【文章內(nèi)容簡介】 流動性風(fēng)險 ? 投資風(fēng)險 ? 道德風(fēng)險 2023/3/23 陳靜 張欣云 陳麗靜 30 選擇產(chǎn)品注意事項(xiàng) ? ，綜合實(shí)力。公司背景，公司所處行業(yè)地位，管理能力，風(fēng)控能力，合規(guī)能力，具備完善的公司治理，良好的市場美譽(yù)度穩(wěn)定的過往投資業(yè)績等 ? 。主營業(yè)務(wù) ，財務(wù)狀況，第一二還款來源，行業(yè)排名，口碑，股東，高管 ， ? 。擔(dān)保公司，第三方企業(yè)無限責(zé)任連帶擔(dān)保，實(shí)際控制人連帶擔(dān)保，股權(quán)質(zhì)押第一還款來源?；鼗\資金對亍信托產(chǎn)品，首先要關(guān)注融資方是誰；其次要看這筆資金的用途、還款來源是什么； ? 。信托產(chǎn)品所處的行業(yè)，是公司國家政策鼓勵支持的，還是限制的 2023/3/23 陳靜 張欣云 陳麗靜 31 選擇產(chǎn)品注意事項(xiàng) ? 產(chǎn)品的風(fēng)險底線是不是投資者所能承受的； ? 抵押物的判斷、評估。 資金方（融資方） 可能要能接受較高的融資成本，而該公司的性質(zhì)、公司的市盈率、抵押率則是資金方的風(fēng)險考慮范疇； ? 收益率多少； 9%~13% ? 產(chǎn)品期限； 1年 ~3年 ，考慮資金流動性 ? 產(chǎn)品類型；基建類 房地產(chǎn)類 工商企業(yè)類 權(quán)益類等 ? 保障機(jī)制 ? 資金退出方式 安信 ?關(guān)愛系列“陽光三號 百姓愛心”系列集合資金信托計劃第 2期 新農(nóng)村建設(shè)發(fā)展基金集合信托計劃 推介材料 2023/3/23 陳靜 張欣云 陳麗靜 33 33 安信 ?關(guān)愛系列“陽光三號 百姓愛心”系列 集合資金信托計劃第 2期 新農(nóng)村建設(shè)發(fā)展基金集合信托計劃 ? 產(chǎn)品要素 ? 信托結(jié)構(gòu) ? 項(xiàng)目背景 ? 項(xiàng)目簡介 ? 項(xiàng)目收益 ? 風(fēng)控措施 ? 項(xiàng)目亮點(diǎn) ? 公益特點(diǎn) ? 認(rèn)購流程 2023/3/23 陳靜 張欣云 陳麗靜 34 34 一、產(chǎn)品要素 分配方式： 信托優(yōu)先受益權(quán)本金于信托期限屆滿或贖回時一次性分配，收益按信托年度進(jìn)行分配。 2023/3/23 陳靜 張欣云 陳麗靜 35 35 ? 信托規(guī)模： – 優(yōu)先級規(guī)模： 5億元，其中 A1類優(yōu)先級 、 A2類優(yōu)先級 ；劣后級規(guī)模： – 劣后受益人為：項(xiàng)目公司股東宏能投資及其指定第三方以項(xiàng)目公司 股權(quán)收益權(quán)和對項(xiàng)目公司的股東借款認(rèn)購； – 項(xiàng)目存在資金缺口時，可啟動信托計劃后續(xù)募集，補(bǔ)足建設(shè)資金缺口；后續(xù)最終募集規(guī)模視項(xiàng)目實(shí)際資金需求而定。 二、信托結(jié)構(gòu) 2023/3/23 陳靜 張欣云 陳麗靜 36 36 ? 信托整體期限 ： A1類信托受益權(quán)期限 2年， A2類信托受益權(quán)期限 1年； ? 被投資方 ：宏德溫泉（項(xiàng)目公司） ? 資金用途 ：募集資金全部用于認(rèn)購由項(xiàng)目公司股東宏能投資及其指定第三方作為 GP設(shè)立的有限合伙企業(yè)（投資平臺）的 LP份額，再由合伙企業(yè)以股加債的形式投放給項(xiàng)目公司，由其用于 “ 貴陽樂灣國際新農(nóng)村建設(shè)項(xiàng)目 ” 的開發(fā)建設(shè)。 二、信托結(jié)構(gòu) 2023/3/23 陳靜 張欣云 陳麗靜 37 37 三、項(xiàng)目背景 — 政策支持 貴陽市農(nóng)村現(xiàn)狀 ：目前，在貴陽市戶籍人口中農(nóng)業(yè)人口超過 40%，達(dá)到180萬；農(nóng)村面積占全市國土面積 80%以上，農(nóng)村社會總產(chǎn)值占全市GDP1/3多。 “ 十一五 ” 之前，大部分農(nóng)村還未通公路；醫(yī)療、教育等配套資源也嚴(yán)重不足。 政策支持 ：根據(jù)《中共貴陽市委貴陽市人民政府關(guān)于加快建設(shè)社會主義新農(nóng)村的決定》的相關(guān)精神，省委省政府從省情出發(fā)，堅持以基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為突破口，加強(qiáng)生活設(shè)施建設(shè)，展示新農(nóng)村形象。 本項(xiàng)目 —— “ 貴陽樂灣國際新農(nóng)村建設(shè)項(xiàng)目 ” 已經(jīng) “ 貴陽市烏當(dāng)區(qū)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局 ” 批準(zhǔn)納入該區(qū)新農(nóng)村建設(shè)規(guī)劃，并被 “ 烏當(dāng)區(qū)國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十二個五年規(guī)劃綱要 ” 列為本區(qū)重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目。 2023/3/23 陳靜 張欣云 陳麗靜 38 38 三、項(xiàng)目背景 — 區(qū)位介紹（續(xù)） 烏當(dāng)區(qū)總面積 686平方公里，距貴陽市中心 7公里，距貴陽國際機(jī)場 8公里，距貴陽火車站 10公里，為通往銅仁片區(qū)和黔東南片區(qū)的東部門戶。 在貴陽市生態(tài)文明城市總體規(guī)劃 (20232023年 )綱要中，烏當(dāng)城區(qū)和下屬東風(fēng)鎮(zhèn)被納入貴陽市城區(qū)范圍，被稱作 “ 新天區(qū)域 ” 。最大優(yōu)勢 ——自然生態(tài)優(yōu)勢，現(xiàn)有 30余個可開發(fā)的溫泉點(diǎn)；加上緊靠貴陽機(jī)場，環(huán)城快鐵、環(huán)城高速也穿行而過，交通便捷。 因此擬依托上述資源優(yōu)勢，將烏當(dāng)區(qū)通過新農(nóng)村建設(shè)，將該地區(qū)打造成以休閑生活、旅游度假為主的貴陽第三城，切實(shí)改善當(dāng)?shù)剞r(nóng)民的生活生產(chǎn)條件。 2023/3/23 陳靜 張欣云 陳麗靜 39 漁洞峽 情人谷 醉美偏坡 永樂桃園 甜美阿栗 三、項(xiàng)目背景 — 區(qū)位介紹（續(xù)） 2023/3/23 陳靜 張欣云 陳麗靜 40 40 四、項(xiàng)目簡介 — （ 1）地理位置 項(xiàng)目地理位置：貴陽市烏當(dāng)區(qū)東風(fēng)鎮(zhèn)，距鎮(zhèn)中心 ,距老城區(qū)市中心 ；區(qū)域三面環(huán)山，生態(tài)環(huán)境良好。 2023/3/23 陳靜 張欣云 陳麗靜 41 41 四、項(xiàng)目簡介 2023年，項(xiàng)目公司正式進(jìn)駐貴陽烏當(dāng)區(qū)東風(fēng)鎮(zhèn)，計劃在 910年內(nèi)分批次對片區(qū)內(nèi) 合計約 7500畝地 （包括東風(fēng)鎮(zhèn)龍井村、頭堡村、后所村等）進(jìn)行新農(nóng)村建設(shè)，包括投資修建 22公里道路；并擬在該等地塊中建設(shè)包括學(xué)校、醫(yī)院、文化設(shè)施、公交車站、生態(tài)公園、溫泉會所等配套在內(nèi)的現(xiàn)代化大型居住社區(qū)：貴陽樂灣國際社區(qū)， 用于滿足該片區(qū)農(nóng)民的改善型居住要求并輻射至周邊片區(qū)村民以及貴陽市周邊外來人口 。 2023/3/23 陳靜 張欣云 陳麗靜 42 42 四、項(xiàng)目簡介 — （ 2）占地面積 項(xiàng)目整體占地面積約 7500畝，按區(qū)域位置分為三期；此前項(xiàng)目公司參與整理的為項(xiàng)目一期；此次 信托針對二期中約 838畝地進(jìn)行新農(nóng)村建設(shè)。 大一期 大二期 大三期 2023/3/23 陳靜 張欣云 陳麗靜 43 43 四、項(xiàng)目簡介 — （ 2）占地面積（續(xù)） 信托期間擬獲取二期地塊中約 838畝 ,具體見下