【文章內(nèi)容簡介】 確立公司和產(chǎn)品準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)把審批關(guān)，控制合作公司數(shù)量，控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，為業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定基礎(chǔ)。 根據(jù)監(jiān)管部門各項(xiàng)要求和我行管理制度規(guī)定，嚴(yán)密監(jiān)控合作過程，確保業(yè)務(wù)發(fā)展品質(zhì)，控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 建立后評價機(jī)制，通過月度監(jiān)控、季度調(diào)整合作公司和產(chǎn)品，必要時進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，以控制風(fēng)險(xiǎn)、推動發(fā)展。 發(fā)展概況 — 建立客戶分級合作制度 限制合作，積極控制風(fēng)險(xiǎn)，外部強(qiáng)勢客戶指定方可審批局部合作。 戰(zhàn)略合作，開展多領(lǐng)域業(yè)務(wù)合作，客戶及數(shù)據(jù)資源整合，業(yè)務(wù)條件最惠待遇，市場困境中相互扶持。 戰(zhàn)略合作 全面合作 專項(xiàng)合作 一般合作 90～ 80分 推動分行與之展開全面業(yè)務(wù)合作，業(yè)務(wù)合作規(guī)模占總量 2/3以上，同時爭取對方更多資源。 80～ 70分 對分行有實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)支持，或區(qū)域優(yōu)勢 明顯，或有特色產(chǎn)品，分行合作意愿 強(qiáng)烈。 90分以上 70～ 60分 發(fā)展概況 — 堅(jiān)持總行審慎管理原則 嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn) 制度先行 統(tǒng)一規(guī)劃 集中管理 規(guī)范運(yùn)作 循序漸進(jìn) 關(guān)于駐點(diǎn)人員 必須按照分行當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局和保監(jiān)局有關(guān)監(jiān)管政策執(zhí)行。允許壽險(xiǎn)公司人員駐點(diǎn)提供咨詢服務(wù)的，必須按總行制度嚴(yán)格管理，并逐漸向我行人員全面、自主代銷過渡。 合作公司數(shù)量 原則上每家分行合作壽險(xiǎn)公司不超過 3家（業(yè)務(wù)開展成熟的少數(shù)分行除外）；合作財(cái)險(xiǎn)公司不超過 5家（ 2大 +3?。?，不符合報(bào)備條件的公司必須經(jīng)總行審批。 公司產(chǎn)品準(zhǔn)入 由單一審批模式轉(zhuǎn)為審批與報(bào)備相結(jié)合，在總行統(tǒng)一簽署下發(fā)的產(chǎn)品專項(xiàng)合作協(xié)議范圍內(nèi)，分行可自主選擇公司和產(chǎn)品，報(bào)總行備案。 發(fā)展概況 — 公司準(zhǔn)入與產(chǎn)品審批標(biāo)準(zhǔn) ? 普通型及分紅型兩全壽險(xiǎn)躉繳產(chǎn)品 ? 5年期及以下產(chǎn)品不得超過躉繳保費(fèi)的 % ? 5 — 10年期產(chǎn)品為 — 3% ? 10年期及以上產(chǎn)品不得超過 3% ? 兩全壽險(xiǎn)期繳產(chǎn)品 ? 分紅型兩全壽險(xiǎn)期繳產(chǎn)品在整個繳費(fèi)期間內(nèi)的手續(xù)費(fèi)總額不得超過單期保費(fèi)的 10% ? 普通型兩全壽險(xiǎn)期繳產(chǎn)品在整個繳費(fèi)期間內(nèi)的手續(xù)費(fèi)總額不得超過單期保費(fèi)的 15% ? 萬能型人身保險(xiǎn)躉繳產(chǎn)品不得超過 % ? 一年期及以下意外傷害保險(xiǎn)不得超過保費(fèi)收入的 10% ? 企財(cái)險(xiǎn)、商業(yè)車險(xiǎn)、交強(qiáng)險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)等財(cái)險(xiǎn)險(xiǎn)種手續(xù)費(fèi)不得超過監(jiān)管規(guī)定 發(fā)展?jié)摿? 業(yè)務(wù)特長 公司戰(zhàn)略 區(qū)域優(yōu)勢 其他條件 業(yè)務(wù)往來 品牌形象 資本實(shí)力 合作 準(zhǔn)入 公 司 準(zhǔn) 入 產(chǎn) 品 審 批 4% 15% 保險(xiǎn)行業(yè)自律公約 發(fā)展概況 — 月度監(jiān)控、季度調(diào)整 性質(zhì) 評價內(nèi)容 得 分 當(dāng)季合作網(wǎng)點(diǎn)平均保費(fèi)收入情況（ 20 分） 當(dāng)季合作網(wǎng)點(diǎn)平均代理手續(xù)費(fèi)收入情況（ 20 分） 合法合規(guī)開展業(yè)務(wù)情況（ 20 分） 對分支行提供培訓(xùn)、咨詢服務(wù)的情況（ 10 分） 客戶經(jīng)理配備和對合作支行進(jìn)行日常維護(hù)的情況（ 5 分） 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、對賬和報(bào)送情況（ 5 分） 及時、足額支付代理手續(xù)費(fèi)支付情況（ 5 分） 與分行進(jìn)行業(yè)務(wù)溝通及配合我行開展工作情況（ 5 分） 業(yè)務(wù)系統(tǒng)支持情況（ 5 分） 保險(xiǎn)公司市場形象和影響力（ 5 分） 客戶投訴情況（2 0～5 0分） 負(fù)面消息或監(jiān)管要求（2 0～5 0分）合 計(jì)重大事項(xiàng)一般事項(xiàng)調(diào)整項(xiàng)總行 注：詳見 《 中國光大銀行保險(xiǎn)公司合作管理指引（試行） 》 通過 《 保險(xiǎn)公司評級表 》 動態(tài)調(diào)整合作保險(xiǎn)公司分值，相應(yīng)調(diào)整客戶等級，從而指導(dǎo)分行采取有效措施，調(diào)整合作策略，或要求終止與有關(guān)公司的合作。 在日常合作過程中，監(jiān)控合作質(zhì)量，評估合作績效，通過季度評定相應(yīng)調(diào)整資源配置，或終止與有關(guān)公司的合作。 分行 管理體系 — 總、分、支行密切協(xié)調(diào)配合 督導(dǎo) 總行 分、支行 總、分、支行密切配合、高效聯(lián)動，推動代理財(cái)、壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)發(fā)展，推動我行銀保合作步入良性、快速發(fā)展軌道。 考核 激勵 風(fēng)控 業(yè)績 數(shù)據(jù) 信息 需求 壽險(xiǎn) 財(cái)險(xiǎn) 執(zhí)行 規(guī)劃 總 行 組織 分 行 支 行 職責(zé)分工 — 以管理制度明確和約束行為 總 行 分 行 支 行 業(yè)務(wù)規(guī)劃 工作計(jì)劃 執(zhí)行方案 任務(wù)分解 分解指標(biāo) 分解到人 資源配置 資源調(diào)配 考核激勵 業(yè)務(wù)審批 業(yè)務(wù)申報(bào) 指導(dǎo)培訓(xùn) 組織培訓(xùn) 業(yè)務(wù)資質(zhì) 組織推動 推動業(yè)務(wù) 營銷展業(yè) 系統(tǒng)支持 跟蹤控制 業(yè)務(wù)調(diào)整 季度調(diào)整 監(jiān)控調(diào)整 《 保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理暫行辦法 》 《 保險(xiǎn)公司合作管理指引 》 （擬發(fā)） 《 保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)專項(xiàng)獎勵暫行辦法 》 《 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程 》 《 信貸客戶財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù) 操作規(guī)程 》 《 “銀保通”系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程 》 《 全面業(yè)務(wù)合作協(xié)議 》 《 銀保通合作協(xié)議 》 《 保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同 》 《 銀保通合作協(xié)議 》 《 “銀保通”系統(tǒng)業(yè)務(wù)合作協(xié)議 》 管理制度約束 各司其職 開辦流程 — 業(yè)務(wù)開辦和審批流程 保 險(xiǎn) 代 理 業(yè) 務(wù) 開 辦 流 程支 行當(dāng) 地 保 監(jiān) 局 / 行 業(yè)協(xié) 會分 行 保 險(xiǎn) 公 司總 行全 年 業(yè) 務(wù) 規(guī) 劃全 年 工 作 計(jì) 劃業(yè) 務(wù) 接 洽 與 洽 談申 辦 資 料 報(bào) 批申 辦 《 許 可 證 》業(yè) 務(wù) 審 批簽 訂 《 兼 業(yè) 代 理 合同 》同 意不 同 意業(yè) 務(wù) 報(bào) 批保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 培 訓(xùn)《 業(yè) 務(wù) 審 批 表 》取 得 《 保 險(xiǎn) 兼 業(yè) 代理 許 可 證 》取 得 《 保 險(xiǎn) 代 理 從業(yè) 人 員 資 格 證 書 》保 險(xiǎn) 代 理 人 員 從 業(yè)資 格 考 試《 業(yè) 務(wù) 統(tǒng) 計(jì) 表 》具 體 開 展 保 險(xiǎn) 代 理業(yè) 務(wù)修 訂 業(yè) 務(wù) 規(guī) 劃核 發(fā) 專 項(xiàng) 獎 勵業(yè) 務(wù) 數(shù) 據(jù) 統(tǒng) 計(jì) 、 核 對 、 上報(bào)業(yè) 務(wù) 數(shù) 據(jù) 匯總 、 分 析指 標(biāo) 、 任 務(wù) 分 解業(yè) 務(wù) 培 訓(xùn) 、 支 持 、后 續(xù) 服 務(wù)中國光大銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)審批表 填報(bào)日期： 年 月 日 聯(lián)系人 電 話 分 ( 支 ) 行 名稱 傳 真 保險(xiǎn)公司名稱 產(chǎn)品種類 主要產(chǎn)品名稱 銷售方式 手續(xù)費(fèi)率 擬代理網(wǎng)點(diǎn) （ 個 ） 業(yè)務(wù)人員數(shù)（名） 《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》 的 辦理情況 《保險(xiǎn)代理人資格證書》 的 取得情況 其他送審材料：①擬簽訂的 《保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同》及附件 ； ② ③ 分 ( 支 ) 行 填 寫 分行 意見 （簽章） 年 月 日 經(jīng)辦人 意見 年 月 日 證券 保險(xiǎn)處 意見