【文章內(nèi)容簡介】 在保單管理人員之間，是否有對(duì)最佳做法的有效的知識(shí)傳遞和共享機(jī)制？86. 目前保單管理的結(jié)構(gòu)和流程是否在某些方面阻礙了知識(shí)共享？對(duì)市場(chǎng)機(jī)遇的反應(yīng)87. 本地化的保單管理是否增加了你們對(duì)市場(chǎng)機(jī)遇的辨別和反應(yīng)能力？員工保留/培訓(xùn)88. 你們提供了什么人力資源發(fā)展措施，保證保單管理人員的持續(xù)發(fā)展？89. 保單管理服務(wù)人員和后臺(tái)支持人員的在職率如何？與市場(chǎng)平均水平相比如何？90. 你們采取了什么措施保證保單管理關(guān)鍵人員的在職率？成本管理91. 你們是否獲取每個(gè)保單的管理成本的信息？與市場(chǎng)平均水平相比如何？92. 在保單管理中，你們考慮或?qū)嵤┝耸裁创胧┙档统杀荆拷档蜆I(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)93. 有沒有重大方針政策變革的可能，可以影響到保單管理？對(duì)收入的影響94. 在保單管理流程中，有沒有增加收入的機(jī)會(huì)？95. 在客戶服務(wù)中心，有沒有收入增長的機(jī)會(huì)？6. 投資和資產(chǎn)管理78. 投資管理結(jié)構(gòu)如何？79. 請(qǐng)描述你們對(duì)于投資和資產(chǎn)管理的流程，包括如下方面：80. 資產(chǎn)范圍定義、預(yù)測(cè)和規(guī)劃81. 個(gè)人資產(chǎn)管理（資質(zhì)、商談、財(cái)務(wù)管理等）82. 資產(chǎn)選擇（資產(chǎn)組合、風(fēng)險(xiǎn)、估價(jià)等）83. 交易流程（訂單、文檔、帳務(wù)和科目合并）84. 資產(chǎn)監(jiān)控、分析和評(píng)估85. 你們的財(cái)務(wù)關(guān)帳周期是多長？這個(gè)流程中什么導(dǎo)致了延遲？86. 在資產(chǎn)管理方面，你們是否受到法規(guī)限制？87. 如果你的業(yè)務(wù)超出了自己當(dāng)?shù)氐慕缦蓿顿Y和資產(chǎn)管理活動(dòng)如何管理？什么因素驅(qū)使在不同的地域進(jìn)行不同的職能？88. 投資和資產(chǎn)管理有多少員工？分布在哪里？這些職能是集中的嗎？或由一個(gè)總部辦公室統(tǒng)一管理？89. 投資和資產(chǎn)管理哪些部分是自動(dòng)的，哪些是人工的，哪些可以自動(dòng)化，自動(dòng)化如何增加生產(chǎn)率？90. 有沒有應(yīng)用系統(tǒng)支持投資管理活動(dòng)？如果有，是什么系統(tǒng)？91. 對(duì)這個(gè)領(lǐng)域，你們是否制定了標(biāo)準(zhǔn)？如果有，請(qǐng)描述。滿足這些標(biāo)準(zhǔn)，取得成功的關(guān)鍵是什么？共享服務(wù)驅(qū)動(dòng)因素專業(yè)技能的獲取96. 掌握投資管理技能的專業(yè)人員在當(dāng)?shù)厥欠窈茈y獲??？97. 在投資管理方面，你是否被要求必須從本地獲得人力資源？經(jīng)濟(jì)規(guī)模98. 在投資管理中，是否有機(jī)會(huì)降低人員或管理費(fèi)用？99. 投資管理的集中化是否為經(jīng)濟(jì)規(guī)模提供了機(jī)會(huì)？法規(guī)100. 在境外進(jìn)行投資管理，是否存在法規(guī)限制？知識(shí)共享101. 在投資管理人員中，是否存在對(duì)最佳業(yè)務(wù)實(shí)踐進(jìn)行有效的知識(shí)傳遞和共享機(jī)制？102. 目前投資管理的結(jié)構(gòu)和流程是否在某種程度上阻礙了知識(shí)共享？對(duì)市場(chǎng)機(jī)遇的反應(yīng)103. 本地化的投資管理是否可以增加對(duì)新投資機(jī)會(huì)辨別并做出反應(yīng)的能力？員工保留/培訓(xùn)104. 你們提供了什么人力資源發(fā)展措施，保證投資管理人員的持續(xù)發(fā)展？105. 投資管理人員的在職率怎么樣？與市場(chǎng)平均水平相比如何？106. 你們采取了什么措施，保證投資管理的關(guān)鍵人員的在職率？成本管理107. 對(duì)于降低投資管理費(fèi)用，你們考慮或?qū)嵤┝耸裁创胧拷档蜆I(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)108. 在投資管理方面是否存在重大的法規(guī)或政策變化?109. 在境外進(jìn)行投資管理是否會(huì)顯著增加或減少投資風(fēng)險(xiǎn)?110. 你是否采取了措施，以降低投資管理方面的風(fēng)險(xiǎn)？對(duì)收入的影響111. 本地化的投資管理業(yè)務(wù)能否有助于確認(rèn)收入增加的機(jī)遇？7. 收付費(fèi)92. 請(qǐng)描述收付費(fèi)流程，包括下列活動(dòng)：93. 帳單/憑證生成，包括貸款付款（帳單，票據(jù)的使用）94. 匯款處理、會(huì)計(jì)、簿記、和科目合并（包括差異處理）95. 收費(fèi)，對(duì)未付保費(fèi)情況的記錄（保單失效）和保單放棄（包括向保單持有人或代理人發(fā)催款信）96. 帳單和憑證生成的頻率是多少？97. 您使用的收費(fèi)方式有哪些（現(xiàn)金、支票、信用卡、柜臺(tái)付款、EFT、ATM等）？每種方式占保費(fèi)收入的百分比是多少？98. 是否使用付款獎(jiǎng)勵(lì)? 如果有，如何進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)的發(fā)放和處理？99. 如果你的業(yè)務(wù)超出了自己當(dāng)?shù)氐慕缦蓿崭顿M(fèi)活動(dòng)如何管理？什么因素驅(qū)使在不同的地域進(jìn)行不同的職能？100. 在收付費(fèi)過程中，代理人的角色是什么？101. 收付費(fèi)業(yè)務(wù)有多少員工？分布在哪里？您是如何衡量、評(píng)估和計(jì)劃這些人員需求的變化？102. 收付費(fèi)業(yè)務(wù)哪些部分是自動(dòng)的，哪些是人工的，哪些可以自動(dòng)化，自動(dòng)化如何增加生產(chǎn)率？103. 有沒有應(yīng)用系統(tǒng)支持收付費(fèi)活動(dòng)？如果有，是什么系統(tǒng)？104. 對(duì)這個(gè)領(lǐng)域，你們是否制定了標(biāo)準(zhǔn)？如果有，請(qǐng)描述。滿足這些標(biāo)準(zhǔn)，取得成功的關(guān)鍵是什么？共享服務(wù)驅(qū)動(dòng)因素客戶服務(wù)112. 您是如何根據(jù)不同國家/地區(qū)，提供定制的收付費(fèi)服務(wù)？ 113. 本地化/區(qū)域性的帳單服務(wù)是否可以向你的客戶提供更好的服務(wù)？114. 本地化/區(qū)域性的付費(fèi)服務(wù)是否可以向你的客戶提供更好的服務(wù)？115. 本地化/區(qū)域性的收費(fèi)服務(wù)是否可以向你的客戶提供更好的服務(wù)？116. 本地化的收付費(fèi)業(yè)務(wù)人員是否影響對(duì)客戶的反應(yīng)速度？117. 你們是否考慮或?qū)嵤┝烁倪M(jìn)措施，改善收付費(fèi)的客戶服務(wù)？專業(yè)技能的獲取118. 由于帳單業(yè)務(wù)在國內(nèi)的特殊性，要求必須從本地招聘了解收付費(fèi)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員？119. 由于付費(fèi)業(yè)務(wù)在國內(nèi)的特殊性，要求必須從本地招聘了解收付費(fèi)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員？120. 由于收費(fèi)業(yè)務(wù)在國內(nèi)的特殊性，要求必須從本地招聘了解收付費(fèi)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員？經(jīng)濟(jì)規(guī)模121. 在帳單、收費(fèi)、付費(fèi)管理中，有沒有機(jī)會(huì)降低人員或管理的費(fèi)用？122. 帳單管理流程的集中化是否為經(jīng)濟(jì)規(guī)模提供了機(jī)會(huì)？123. 收費(fèi)管理流程的集中化是否為經(jīng)濟(jì)規(guī)模提供了機(jī)會(huì)？124. 有沒有機(jī)會(huì)將帳單管理和收費(fèi)管理自動(dòng)化？125. 有沒有機(jī)會(huì)將帳單管理和收費(fèi)管理外包？法規(guī)126. 從國外提供帳單管理的服務(wù)，對(duì)此有什么法規(guī)限制？127. 從國外提供收費(fèi)管理的服務(wù)，對(duì)此有什么法規(guī)限制？128. 通過銀行、郵局、或者其他外部付款處理機(jī)構(gòu)進(jìn)行付款的收集，對(duì)此有何法規(guī)限制？知識(shí)共享129. 在收付費(fèi)管理人員之間，是否有對(duì)最佳業(yè)務(wù)實(shí)踐的有效的知識(shí)傳遞和共享機(jī)制？130. 目前收付費(fèi)管理的結(jié)構(gòu)和流程是否在某些方面阻礙了知識(shí)共享？對(duì)市場(chǎng)機(jī)遇的反應(yīng)131. 本地化的帳單管理是否增加了你們對(duì)市場(chǎng)機(jī)遇的辨別和反應(yīng)能力？132. 本地化的收費(fèi)管理是否增加了你們對(duì)市場(chǎng)機(jī)遇的辨別和反應(yīng)能力？員工保留/培訓(xùn)133. 你們提供了什么人力資源發(fā)展措施，保證收付費(fèi)人員的持續(xù)發(fā)展？134. 收付費(fèi)人員的在職率如何？與市場(chǎng)平均水平相比如何？135. 你們采取了什么措施保證收付費(fèi)關(guān)鍵人員的在職率？成本管理136. 在收付費(fèi)管理中，你們考慮或?qū)嵤┝耸裁创胧┙档统杀?？降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)137. 有沒有重大方針政策變革的可能，可能影響到帳單管理？138. 有沒有重大方針政策變革的可能，可能影響到收款管理？139. 無法有效管理和控制收付費(fèi)業(yè)務(wù)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)是什么？對(duì)收入的影響140. 本地化的帳單管理業(yè)務(wù)是否有助于確定收入增長的機(jī)會(huì)？141. 本地化的收款管理業(yè)務(wù)是否有助于確定收入增長的機(jī)會(huì)？8. 理賠流程105. 描述理賠處理流程。 包括下列的活動(dòng)：106. 理賠確認(rèn)(包括建立死亡信息)和評(píng)價(jià)合格107. 理賠調(diào)查和文件108. 理算，遞交和文件109. 理賠支付以及保單狀態(tài)和金融記錄更新110. 聯(lián)系再保險(xiǎn)人111. 必要時(shí)，進(jìn)行訴訟112. 保單持有人如何評(píng)價(jià)理賠處理服務(wù)嗎？ 他們認(rèn)為服務(wù)及時(shí)，核保一次通過，單一的聯(lián)系人，服務(wù)范圍的廣度等等對(duì)他們有價(jià)值嗎？113. 如果你的業(yè)務(wù)超出了自己當(dāng)?shù)氐慕缦?，理賠處理活動(dòng)如何管理？什么因素驅(qū)使在不同的地域進(jìn)行不同的職能？114. 多少比例的理賠需要訴訟或其他輔助的支持？115. 理賠業(yè)務(wù)有多少員工？分布在哪里？全職的工作人員所占的比例是多少？按照理賠業(yè)務(wù)量臨時(shí)招聘的人員所占的比例是多少？116. 理賠業(yè)務(wù)哪些部分是自動(dòng)的？哪些可以自動(dòng)化？自動(dòng)化如何增加生產(chǎn)率？有沒有應(yīng)用系統(tǒng)支持理賠活動(dòng)？117. 對(duì)這個(gè)領(lǐng)域，你們是否制定了標(biāo)準(zhǔn)？如果有，請(qǐng)描述。滿足這些標(biāo)準(zhǔn)，取得成功的關(guān)鍵是什么？共享服務(wù)驅(qū)動(dòng)因素客戶服務(wù)142. 您是如何根據(jù)不同國家/地區(qū)，提供定制的理賠服務(wù)？ 143. 本地化/區(qū)域性的理賠服務(wù)是否可以向你的客戶提供更好的服務(wù)？144. 本地化的理賠人員是否有助于提高對(duì)客戶的反應(yīng)速度？145. 你們