03-銷售技巧--綜合金融銷售實(shí)務(wù)(編輯修改稿)
2025-01-30 03:00 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 主卡申請(qǐng)人為平安壽險(xiǎn)客戶，附卡申請(qǐng)人年齡為 16周歲～ 65周歲（含） ? 主卡申請(qǐng)人為非壽險(xiǎn)客戶，附卡申請(qǐng)人年齡為 14周歲～ 65周歲（含） ? 附屬卡申請(qǐng)人與主卡申請(qǐng)人必須為 配偶、子女或父母 主卡申請(qǐng)人基本資格 注意附屬卡和主卡的關(guān)系哦 35 深發(fā)展授信政 策 針對(duì)平 安壽險(xiǎn)客戶 為保證客戶發(fā)卡，請(qǐng)讓客戶盡可能全的提供資料 主體資格 進(jìn)件資料 至少持有一張有效保單的客戶，猶豫期退保視為無(wú)效保單 申請(qǐng)表 +身份證明 客戶屬性為投保人 排除僅持有 1年期短險(xiǎn)保單客戶 非禁止類客戶，有穩(wěn)定的工作與收入 ? 禁止類客 戶 ? 需要提供的資 料 ? 非 法行業(yè)：從事賭博行業(yè)、色情行業(yè)、非法傳銷、地下錢莊、私家偵探、無(wú)證診所、夜總會(huì)、歌舞廳、保鏢、無(wú)證攤販、涉黑性質(zhì)催收公司等非法或涉嫌非法行職業(yè)的申請(qǐng) 人； ? 在 校學(xué)生（含大學(xué)生 ）； ? 原則上對(duì)存在信用風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、欺詐風(fēng)險(xiǎn)的客戶不能出卡。 36 ? 需 要提供的資料 ： 為保證客戶發(fā)卡，請(qǐng)讓客戶盡可能全的提供資料 A/B/C/F類客群需提供：申請(qǐng)表、身份證明、工作證明； D類客群需提供：申請(qǐng)表、身份證明、工作證明、收入證明 限 制類客群需提供：申請(qǐng)表、身份證明、工作證明、財(cái)力證明 。 注 : 上述類型客群的詳細(xì)資料請(qǐng)見 《 客戶分類表 》 ； 工 作證明包括：工牌（含照片姓名）復(fù)印、蓋章工作證明、社保記 錄； 收入證明包括：近 3個(gè)月密押發(fā)薪工資單、稅單、含單位及投?；鶖?shù)的社保打印 單； 財(cái)力證明包括：房產(chǎn)、 8萬(wàn)以上非營(yíng)運(yùn)非二手車 產(chǎn)。 針對(duì)非平 安壽險(xiǎn)客戶 37 – A類 : 申請(qǐng)人就職于包括金融及金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、黨政機(jī)關(guān)、公用事業(yè)、電信業(yè)、正規(guī)醫(yī)療機(jī)構(gòu)、公立教育及科研機(jī)構(gòu)、專業(yè)事務(wù)從業(yè)人員等優(yōu)質(zhì)行業(yè)； – B類 : 申請(qǐng)人就職于包括大眾傳媒、四星級(jí)（含）以上酒店、財(cái)富 500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó) 500強(qiáng)企業(yè)、行業(yè)前 5名企業(yè)、境外上市公司在境內(nèi)投資的公司、非 ST上市公司等良好行業(yè) /企業(yè)； – C類：申請(qǐng)人就職于包括大型和一般國(guó)有企業(yè)、當(dāng)?shù)孛餍瞧髽I(yè)、民企50強(qiáng)、 ST上市公司等企業(yè)。 – D類：申請(qǐng)人就職于非以上 A、 B或 C類的其他非限制性行業(yè)的企業(yè)。 – F類：境外人士，限在 A和 B類企業(yè)中擔(dān)任中層管理（含）以上職務(wù)的境外人士。 客戶分類標(biāo) 準(zhǔn) ? 可進(jìn)件類客戶 38 ? 限制進(jìn)件類客戶 序 號(hào) 行業(yè) /職業(yè)具體描述 1 從事小型餐飲 /住宿業(yè)，如：小吃店、快餐店、面包店、小型飯店 /餐廳 /酒家、咖啡店、珍珠奶茶店、小型旅店 /賓館（三星級(jí)以下）等行業(yè)。 2 從事娛樂休閑業(yè)，如：卡拉 OK廳、桑拿按摩中心、足浴保健中心、小型健身會(huì)、游戲機(jī)中心、球館、馬會(huì)、綜合娛樂城、康樂中心職員、聲訊臺(tái)、網(wǎng)吧等行業(yè)。 3 小型服務(wù)業(yè)、如，清潔公司、搬家公司、小型快遞公司、家政公司、催收公司、圖書音像租賃店、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物公司、洗車廠、雜貨店、理發(fā)店、美容店、布藝店、小型超市、便利店、鮮花店、個(gè)人工作室、個(gè)體攤販、個(gè)體戶等行業(yè)。 4 從事小型外貿(mào)、批發(fā)、零售業(yè)人員（含各種專業(yè)批發(fā)、零售市場(chǎng)），及大中型外貿(mào)、批發(fā)、零售業(yè)的一線員工，如：推銷員、理貨員、司機(jī)、保安、操作員等。 (WMT， Auchan或其他發(fā)卡合作機(jī)構(gòu)的員工申請(qǐng)按照另行規(guī)定辦理 ) 5 從事小型信息傳輸、計(jì)算機(jī)服務(wù)和軟件業(yè)人員，如：手機(jī)銷售人員、電子市場(chǎng)銷售人員、電子商品維修人員、網(wǎng)站從業(yè)人員等。 6 從事房地產(chǎn)代理 /中介、保險(xiǎn)代理、傭金制銷售人員、傳銷人員等。 7 一線操作工、前臺(tái)接待，外包性質(zhì)的客服坐席人員、錄入人員、清潔工、園林綠化工、保安、物業(yè)維修、出租車司機(jī)、搬運(yùn)工、廚務(wù)人員、家電維修工、保姆、家政或私人護(hù)理工、鐘點(diǎn)工、送水、送氣、送花、送商品、送票、快遞員、投遞員、導(dǎo)游、導(dǎo)醫(yī)、導(dǎo)購(gòu)等。 8 邊防、巡防、協(xié)防、交通協(xié)管人員等。 9 兼職、臨時(shí)工、個(gè)體演員、歌手、模特、家庭主婦、退休、自由職業(yè)等。 10 農(nóng)、林、牧、漁、采掘業(yè)人員 11 不包括在 F類中的境外人士（含港、澳、臺(tái)人士）； 39 申請(qǐng)書填 寫流程 40 以上所有標(biāo) *欄位必須填寫，若無(wú)法提供，則需填寫“無(wú)”或斜杠劃掉，不得留空。 41 ?申請(qǐng)書客戶填寫部分 —— 客 戶個(gè)人資料 必須填寫，中文姓名請(qǐng)字跡工整可辨識(shí)。 中國(guó)居民 —— 填寫身份證號(hào)碼 /軍官證－－填寫軍官證編號(hào)； 填寫方式：第一代身份證，填寫有效日期（簽發(fā)日期 +有效期限）；第二代身份證，直接含有簽發(fā)日期和到期日，直接填寫有效期。 填寫準(zhǔn)確的郵編，非籠統(tǒng)的郵編 客戶填寫的地址必須能夠聯(lián)系到他，保證銀行郵件能通過(guò)該地址送達(dá)客戶 固定電話 － 電話選擇次序 :本人居住地址電話 父母電話 子女電話； 本人若無(wú)固話，填寫父母電話或子女電話； 若以上均無(wú)，填寫“無(wú)”或用斜杠劃掉；如提供了手機(jī)號(hào)碼可用斜杠表示“無(wú)” 電話的區(qū)號(hào)必不可少，同時(shí)電話號(hào)碼的位數(shù)不要少于 7位，如果出現(xiàn)少于 7位的號(hào)碼需要向客人核實(shí) 。確實(shí)沒有才可寫“無(wú)”；如為移動(dòng)電話式固定電話號(hào)碼，請(qǐng)?jiān)谂宰⒚鳌? 客戶有提供需準(zhǔn)確填寫，
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