某公司合規(guī)管理手冊(cè)(編輯修改稿)
2025-01-25 12:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 第 1619頁六、業(yè)務(wù)牌照和執(zhí)業(yè)資格的管理o 公司牌照和業(yè)務(wù)資格管理 公司各業(yè)務(wù)部門人員，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門批準(zhǔn)或核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍和業(yè)務(wù)資格開展業(yè)務(wù)。 o 員工的執(zhí)業(yè)資格管理 從事有關(guān)業(yè)務(wù)的員工，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求，取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格及證書，并經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記。 公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員以及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的要求，經(jīng)過任職資格審批。 o 了解你的客戶o 向客戶提供業(yè)務(wù)資料o 對(duì)客戶信息保密o 客戶投訴的處理o 避免不當(dāng)業(yè)務(wù)行為 七、與客戶的關(guān)系注：詳見《員工合規(guī)手冊(cè)》第 2023頁八、反洗錢o 反洗錢 指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。o 要求如下：（一） 參加公司或外單位組織的反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，了解、熟悉本公司或本崗位反洗錢工作的相關(guān)要求；（二） 遵循 “ 了解你的客戶 ” （ KYC）原則，對(duì)不能正確確認(rèn)客戶身份的業(yè)務(wù)，拒絕辦理并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門報(bào)告；（三） 嚴(yán)格執(zhí)行公司客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分相關(guān)制度，正確劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（四） 對(duì)符合大額、可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)和報(bào)告范圍的業(yè)務(wù)，都要自覺履行報(bào)告義務(wù)。報(bào)告之前無需先行確認(rèn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)是否洗錢行為。任何員工無權(quán)阻礙或干擾其他員工依法履行報(bào)告的職責(zé)；（五） 公司員工對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及上報(bào)的大額或可疑交易業(yè)務(wù)報(bào)告必須嚴(yán)格保密，除法律有明確規(guī)定外，不允許向任何第三方及客戶本人透露 。八、反洗錢 —— 要求九、隔離墻制度對(duì)員工的要求o 隔離墻制度 是證券公司通過對(duì)投資銀行、資產(chǎn)管理、自營、經(jīng)紀(jì)、研究咨詢等主要業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)、人員、資金、清算、會(huì)計(jì)核算、電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等方面進(jìn)行獨(dú)立運(yùn)作、分開管理，控制內(nèi)幕信息和其他敏感信息的不當(dāng)流轉(zhuǎn)，防范內(nèi)幕交易和利益沖突的內(nèi)部控制制度。（詳見《證券有限責(zé)任公司信息隔離管理辦法》 ）十、反商業(yè)賄賂 公司反對(duì)經(jīng)營活動(dòng)中的賄賂行為，即便提供報(bào)酬的目的是促使收受者做出正確的商業(yè)決定，也可能屬于腐敗行為。任何有可能影響到公司最終利益的接受禮物或業(yè)務(wù)折扣、回扣的行為，相關(guān)人員都應(yīng)當(dāng)報(bào)告公司有關(guān)部門，其業(yè)務(wù)折扣、回扣、好處均應(yīng)上交。 十一、避免利益沖突o 利益沖突 一是員工個(gè)人的利益沖突，主要是員工可能將個(gè)人及其親屬利益置于公司利益或客戶利益之上等情況； 二是公司的利益沖突，包括公司與客戶利益的沖突，或公司客戶之間的利益沖突。十一、避免利益沖突o 公司員工及業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)行為規(guī)范1. 有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)方面報(bào)告情況；2. 以公開、透明的方式處理相關(guān)的利益沖突，解決問題的過程和結(jié)果要客觀、公正、透明；3. 員工個(gè)人不要試圖自行解決利益沖突問題；4. 未經(jīng)業(yè)務(wù)授權(quán)或法規(guī)允許，不得將某一客戶信息用于為另一個(gè)客戶服務(wù)；5. 不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利而以有失公允的價(jià)格向客戶購買商品和服務(wù)，或以有失公允的價(jià)格、費(fèi)率或其他優(yōu)惠條件向客戶提供公司產(chǎn)品和服務(wù)。十二 、聲譽(yù)管理（一） 員工不得在公眾場所以及媒體上發(fā)表有損公司形象、聲譽(yù)的言論或報(bào)道。（二） 員工如發(fā)現(xiàn)有對(duì)公司形象、聲譽(yù)的不實(shí)言論或報(bào)道，應(yīng)當(dāng)據(jù)實(shí)澄清。對(duì)情節(jié)惡劣、影響較大的應(yīng)及時(shí)報(bào)告公司有關(guān)部門。（三） 員工不得在公眾場所以及媒體上發(fā)表詆毀同行的言論或報(bào)道。十三、違規(guī)舉報(bào)（一） 公司員工發(fā)現(xiàn)其他員工有違反規(guī)章制度的行為，以及與公司工作相關(guān)的可疑或欺詐性事件時(shí)，應(yīng)立即向部門合規(guī)主管、直接上級(jí)、合規(guī)管理總部或合規(guī)總監(jiān)報(bào)告。（二） 公司鼓勵(lì)員工積極堵截、檢舉、抵制各類危害公司資產(chǎn)、信譽(yù)的行為。鼓勵(lì)員工舉報(bào)本公司、本部門或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問題的情況，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)并減少風(fēng)險(xiǎn)損失或有其他貢獻(xiàn)者，應(yīng)按規(guī)定給予表揚(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。（三） 員工舉報(bào)違規(guī)問題可采取實(shí)名或匿名的方式，公司鼓勵(lì)員工實(shí)名舉報(bào)并嚴(yán)格為舉報(bào)人保密。員工舉報(bào)應(yīng)實(shí)事求是，對(duì)舉報(bào)內(nèi)容負(fù)責(zé)，不得捏造、虛構(gòu)事實(shí)，不得報(bào)復(fù)、打擊他人。 十四、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系（一） 各部門及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專門人員負(fù)責(zé)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查事務(wù)，該人員應(yīng)有一定的工作資歷，操守良好，熟悉所在部門業(yè)務(wù)運(yùn)作，對(duì)所有監(jiān)管檢查，應(yīng)由該專門人員集中受理后再分頭落實(shí)辦理；（二） 在監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提供相關(guān)資料時(shí)，應(yīng)盡可能請(qǐng)其以書面形式向公司對(duì)口部門提出要求，再由對(duì)口部門向相關(guān)部門轉(zhuǎn)達(dá)，以避免出現(xiàn)雜亂、重復(fù)或理解偏差；
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