某公司合規(guī)管理手冊(編輯修改稿)
2025-01-25 12:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 第 1619頁六、業(yè)務(wù)牌照和執(zhí)業(yè)資格的管理o 公司牌照和業(yè)務(wù)資格管理 公司各業(yè)務(wù)部門人員，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門批準(zhǔn)或核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍和業(yè)務(wù)資格開展業(yè)務(wù)。 o 員工的執(zhí)業(yè)資格管理 從事有關(guān)業(yè)務(wù)的員工，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求，取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格及證書，并經(jīng)行業(yè)協(xié)會注冊登記。 公司董事、監(jiān)事和高級管理人員以及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的要求，經(jīng)過任職資格審批。 o 了解你的客戶o 向客戶提供業(yè)務(wù)資料o 對客戶信息保密o 客戶投訴的處理o 避免不當(dāng)業(yè)務(wù)行為 七、與客戶的關(guān)系注：詳見《員工合規(guī)手冊》第 2023頁八、反洗錢o 反洗錢 指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。o 要求如下：（一） 參加公司或外單位組織的反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，了解、熟悉本公司或本崗位反洗錢工作的相關(guān)要求；（二） 遵循 “ 了解你的客戶 ” （ KYC）原則，對不能正確確認(rèn)客戶身份的業(yè)務(wù)，拒絕辦理并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門報告；（三） 嚴(yán)格執(zhí)行公司客戶風(fēng)險等級劃分相關(guān)制度，正確劃分客戶風(fēng)險等級；（四） 對符合大額、可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)和報告范圍的業(yè)務(wù)，都要自覺履行報告義務(wù)。報告之前無需先行確認(rèn)該項業(yè)務(wù)是否洗錢行為。任何員工無權(quán)阻礙或干擾其他員工依法履行報告的職責(zé)；（五） 公司員工對客戶風(fēng)險等級及上報的大額或可疑交易業(yè)務(wù)報告必須嚴(yán)格保密，除法律有明確規(guī)定外，不允許向任何第三方及客戶本人透露 。八、反洗錢 —— 要求九、隔離墻制度對員工的要求o 隔離墻制度 是證券公司通過對投資銀行、資產(chǎn)管理、自營、經(jīng)紀(jì)、研究咨詢等主要業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)、人員、資金、清算、會計核算、電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等方面進(jìn)行獨(dú)立運(yùn)作、分開管理，控制內(nèi)幕信息和其他敏感信息的不當(dāng)流轉(zhuǎn)，防范內(nèi)幕交易和利益沖突的內(nèi)部控制制度。（詳見《證券有限責(zé)任公司信息隔離管理辦法》 ）十、反商業(yè)賄賂 公司反對經(jīng)營活動中的賄賂行為，即便提供報酬的目的是促使收受者做出正確的商業(yè)決定，也可能屬于腐敗行為。任何有可能影響到公司最終利益的接受禮物或業(yè)務(wù)折扣、回扣的行為，相關(guān)人員都應(yīng)當(dāng)報告公司有關(guān)部門，其業(yè)務(wù)折扣、回扣、好處均應(yīng)上交。 十一、避免利益沖突o 利益沖突 一是員工個人的利益沖突，主要是員工可能將個人及其親屬利益置于公司利益或客戶利益之上等情況； 二是公司的利益沖突，包括公司與客戶利益的沖突，或公司客戶之間的利益沖突。十一、避免利益沖突o 公司員工及業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)行為規(guī)范1. 有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)方面報告情況；2. 以公開、透明的方式處理相關(guān)的利益沖突，解決問題的過程和結(jié)果要客觀、公正、透明；3. 員工個人不要試圖自行解決利益沖突問題；4. 未經(jīng)業(yè)務(wù)授權(quán)或法規(guī)允許，不得將某一客戶信息用于為另一個客戶服務(wù)；5. 不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利而以有失公允的價格向客戶購買商品和服務(wù)，或以有失公允的價格、費(fèi)率或其他優(yōu)惠條件向客戶提供公司產(chǎn)品和服務(wù)。十二 、聲譽(yù)管理（一） 員工不得在公眾場所以及媒體上發(fā)表有損公司形象、聲譽(yù)的言論或報道。（二） 員工如發(fā)現(xiàn)有對公司形象、聲譽(yù)的不實言論或報道，應(yīng)當(dāng)據(jù)實澄清。對情節(jié)惡劣、影響較大的應(yīng)及時報告公司有關(guān)部門。（三） 員工不得在公眾場所以及媒體上發(fā)表詆毀同行的言論或報道。十三、違規(guī)舉報（一） 公司員工發(fā)現(xiàn)其他員工有違反規(guī)章制度的行為，以及與公司工作相關(guān)的可疑或欺詐性事件時，應(yīng)立即向部門合規(guī)主管、直接上級、合規(guī)管理總部或合規(guī)總監(jiān)報告。（二） 公司鼓勵員工積極堵截、檢舉、抵制各類危害公司資產(chǎn)、信譽(yù)的行為。鼓勵員工舉報本公司、本部門或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問題的情況，對舉報屬實并減少風(fēng)險損失或有其他貢獻(xiàn)者，應(yīng)按規(guī)定給予表揚(yáng)和獎勵。（三） 員工舉報違規(guī)問題可采取實名或匿名的方式，公司鼓勵員工實名舉報并嚴(yán)格為舉報人保密。員工舉報應(yīng)實事求是，對舉報內(nèi)容負(fù)責(zé)，不得捏造、虛構(gòu)事實，不得報復(fù)、打擊他人。 十四、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系（一） 各部門及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專門人員負(fù)責(zé)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查事務(wù)，該人員應(yīng)有一定的工作資歷，操守良好，熟悉所在部門業(yè)務(wù)運(yùn)作，對所有監(jiān)管檢查，應(yīng)由該專門人員集中受理后再分頭落實辦理；（二） 在監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提供相關(guān)資料時，應(yīng)盡可能請其以書面形式向公司對口部門提出要求，再由對口部門向相關(guān)部門轉(zhuǎn)達(dá)，以避免出現(xiàn)雜亂、重復(fù)或理解偏差；
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1