保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引(編輯修改稿)
2025-09-20 11:30 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 的組織結(jié)構(gòu)、職責(zé)和權(quán)利，規(guī)定確保其獨(dú)立性的措施?！ 〉谑龡l 保險(xiǎn)公司必須確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的獨(dú)立性，并對其實(shí)行獨(dú)立預(yù)算和考評。合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門和內(nèi)部審計(jì)部門。 第十四條 合規(guī)管理部門履行以下職責(zé)： ?。ㄒ唬﹨f(xié)助合規(guī)負(fù)責(zé)人制訂、修訂公司的合規(guī)政策和年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并推動(dòng)其貫徹落實(shí)，協(xié)助高級管理人員培育公司的合規(guī)文化； ?。ǘ┙M織協(xié)調(diào)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)制訂、修訂公司的崗位合規(guī)手冊和其他合規(guī)管理規(guī)章制度； ?。ㄈ?shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，識別、評估和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)； ?。ㄋ模┳珜懩甓取肽甓燃捌渌弦?guī)報(bào)告； ?。ㄎ澹﹨⑴c新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識別、評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提供合規(guī)支持； ?。┴?fù)責(zé)公司反洗錢制度的制訂和實(shí)施； （七）組織合規(guī)培訓(xùn)，貫徹員工和營銷員行為準(zhǔn)則，并向員工和營銷員提供合規(guī)咨詢； （八）審查公司重要的內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，并根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動(dòng)和發(fā)展，提出制訂或者修訂公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的建議； （九）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常工作聯(lián)系，跟蹤評估監(jiān)管措施和要求，反饋相關(guān)意見和建議； ?。ㄊ┒聲_定的其他合規(guī)管理職責(zé)?！ 『弦?guī)崗位的具體職責(zé)，由公司參照前款規(guī)定確定?！ 〉谑鍡l 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以規(guī)章制度保障合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位享有以下權(quán)利： ?。ㄒ唬榱寺男泻弦?guī)管理職責(zé)，通過參加會議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息； ?。ǘ`規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查，必要時(shí)可外聘專業(yè)人員或者機(jī)構(gòu)協(xié)助工作； ?。ㄈ┫碛型〞车膱?bào)告渠道，根據(jù)董事會確定的報(bào)告路線向總經(jīng)理、董事會審計(jì)委員會或者董事會報(bào)告； ?。ㄋ模┒聲_定的其他權(quán)利?！ 〉谑鶙l 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位配備足夠的合規(guī)人員。合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)具有與其履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，具有法律、保險(xiǎn)、財(cái)會、金融等方面的專業(yè)知識，特別是應(yīng)當(dāng)具有把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內(nèi)部管理制度的能力。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)通過定期和系統(tǒng)的教育培訓(xùn)提高合規(guī)人員的專業(yè)技能。 董事會和高級管理人員應(yīng)當(dāng)支持合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員履行工作職責(zé)，并采取措施切實(shí)保障合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員不因履行職責(zé)遭受不公正的對待?！ 〉谑邨l 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為總公司的合規(guī)管理部門配備專職的合規(guī)人員。有條件的保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位配備專職的合規(guī)人員。 第十八條 合規(guī)不僅是合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位以及專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，更是保險(xiǎn)公司每一位員工和營銷員的責(zé)任。保險(xiǎn)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)對其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任?！ ”ｋU(xiǎn)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)進(jìn)行日常的合規(guī)自查，定期向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或者風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評
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