【文章內(nèi)容簡介】 件管理、對外借款、擔(dān)保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點(diǎn)、排查方法，提出排查要求。針對存在的問題，制定整改措施及整改時(shí)限，并及時(shí)進(jìn)行督導(dǎo)落實(shí)。(四)加大宣導(dǎo)力度，加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，提升崗位人員從業(yè)技能5月份舉辦了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作會議及培訓(xùn)，各中支公司合規(guī)崗位人員及機(jī)關(guān)各部門合規(guī)兼崗人員37人參加了培訓(xùn)。4月份，審計(jì)中心在結(jié)束了對我公司為期18 天的農(nóng)險(xiǎn)專項(xiàng)審計(jì)后，利用視頻形式對審計(jì)情況進(jìn)行了反饋，分公司借此機(jī)會邀請審計(jì)中心周主任就“如何積極配合外部監(jiān)管檢查、有效化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)”對全省進(jìn)行了培訓(xùn)。分公司總經(jīng)理室成員、各部門負(fù)責(zé)人及各中支公司班子成員、管理部門負(fù)責(zé)人150余人參加了培訓(xùn)。5月份還在全省系統(tǒng)內(nèi)開展了打擊非法集資宣傳月活動(dòng)及打擊和預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳活動(dòng)。今年8月組織了分公司系統(tǒng)20xx年反洗錢基礎(chǔ)知識在線考試，三級機(jī)構(gòu)反洗錢專兼崗人員及業(yè)務(wù)條線相關(guān)人員共計(jì)96人參加了考試，達(dá)到了以考促學(xué)的目的，營造了學(xué)習(xí)反洗錢知識的氛圍。(五)加大問責(zé)力度，維護(hù)問責(zé)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性根據(jù)公司《違規(guī)行為處罰辦法》、《內(nèi)部責(zé)任追究辦法》、《案件責(zé)任追究辦法》等文件，分公司下發(fā)及責(zé)成機(jī)構(gòu)下發(fā)問責(zé)文件共21份，涉及分公司機(jī)關(guān)人員和 家中支公司共人，其中解除勞動(dòng)合同人，留用察看人，退回勞務(wù)派遣人，免職人，警告人，警告并罰款人，通報(bào)批評18人，通報(bào)批評并罰款 人。通過對違法違規(guī)行為和司法案件責(zé)任進(jìn)行追究，構(gòu)筑和完善了公司違法違規(guī)行為問責(zé)和重大案件的風(fēng)險(xiǎn)防范體系，維護(hù)了問責(zé)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，起到了警示作用。(六)加大司法案件的管理力度，防控案件風(fēng)險(xiǎn)隨著司法環(huán)境、監(jiān)管形勢的變化，近幾年保險(xiǎn)業(yè)司法案件呈多發(fā)事態(tài)，監(jiān)管部門對司法案件管理的日益加強(qiáng)，今年省行業(yè)協(xié)會出臺了《司法案件管理工作測評辦法》，對公司案件管理工作進(jìn)行考核。為了防控案件風(fēng)險(xiǎn)，今年共制定下發(fā)案件管理考核方面的文件三個(gè)。為做好司法案件管理提供制度支撐。按照案件考核要求，在全省系統(tǒng)開展了案件考核的26項(xiàng)管理內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)排查。通過對二、三級機(jī)構(gòu)案件管理所涉及內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)各機(jī)構(gòu)在案件管理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規(guī)避各類風(fēng)險(xiǎn)。今年，把部門工作稱作案件管理加強(qiáng)年，一點(diǎn)也不為過，自年初，按照上級公司及監(jiān)管要求，并依據(jù)案件管理流程，歷經(jīng)近一年時(shí)間，對已發(fā)生已報(bào)告的案件進(jìn)行了妥善處理。其中案件的問責(zé)，是司法案件管理中較為復(fù)雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責(zé)任人受到追究，又能保護(hù)公司的骨干，還能達(dá)到監(jiān)管部門的要求，我們對每件問責(zé)的司法案件，都進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，在掌握較為詳實(shí)材料的基礎(chǔ)上，對每一件司法案件進(jìn)行深入研究和分析，對問責(zé)起關(guān)鍵作用的涉案金額、損失金額反復(fù)推敲，與監(jiān)管部門進(jìn)行多次溝通，在合規(guī)的前提下，對10名責(zé)任人進(jìn)行了問責(zé)。(七)做好非保險(xiǎn)合同審核工作非保險(xiǎn)合同種類較多、內(nèi)容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現(xiàn)。為了提高經(jīng)辦人員的法律意識、簽訂合同的專業(yè)能力，在審核時(shí)，部門具體經(jīng)辦人員積極與地市溝通，指出存在的問題，提出修改建議，做到通過一個(gè)合同解決一類問題，提高簽訂合同的規(guī)范化水平。截止12月16日共審核非保險(xiǎn)合同件次，合同金額總計(jì)多萬元。通過堅(jiān)持不懈的努力，合同的一次通過率與去年相比，提高個(gè)百分點(diǎn)。(八)認(rèn)真做好反洗錢制度建設(shè)、宣傳培訓(xùn)、現(xiàn)場檢查、整改落實(shí)等工作。(九)有效溝通協(xié)調(diào)，全力配合審計(jì)檢查今年，審計(jì)中心對部分公司進(jìn)行了農(nóng)險(xiǎn)專項(xiàng)審計(jì)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任及常規(guī)審計(jì)，并對審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行調(diào)查。每次審計(jì)時(shí)，都能提前溝通，認(rèn)真準(zhǔn)備，檢查中積極組織、協(xié)調(diào)、結(jié)束時(shí)聽取反饋，結(jié)束后，認(rèn)真組織整改。(十)及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送合規(guī)報(bào)告、合規(guī)信息、案件管理、違規(guī)處罰、非法集資、內(nèi)控評估、風(fēng)險(xiǎn)排查、反洗錢管理等資料的月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)。(十一)加強(qiáng)紀(jì)委監(jiān)督力度，做好紀(jì)檢監(jiān)察工作一是加強(qiáng)組織建設(shè)，不斷完善組織結(jié)構(gòu)，督促條件成熟的中支機(jī)構(gòu)成立紀(jì)委，對不符合要求的中支紀(jì)委組織進(jìn)行了調(diào)整，搭建了紀(jì)委組織構(gòu)架。二是完善紀(jì)委工作制度，制定下發(fā)了《分公司紀(jì)律檢查委員會工作規(guī)則》。三是做好信訪案件的調(diào)查和處理。四是組織召開廉政教育視頻培訓(xùn)會。四、工作中存在的問題和個(gè)人不足在即將過去的20xx年，盡管工作取得了一定的成績，但仍存在很多不足，一是在合規(guī)管理上，有工作的主動(dòng)性，但工作方法創(chuàng)新不夠。二是對政策、合規(guī)制度的宣導(dǎo)、培訓(xùn)力度需進(jìn)一步加大。三是個(gè)人深入基層督導(dǎo)檢查不夠。四是“行有不得，反求諸己”意識需進(jìn)一步加強(qiáng)。五、20xx年的打算20xx年，我將時(shí)刻結(jié)合傳統(tǒng)文化內(nèi)涵，轉(zhuǎn)變觀念，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，改進(jìn)工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標(biāo)，著重做好以下幾個(gè)方面的合規(guī)管理工作：一是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系與作風(fēng)建設(shè)，強(qiáng)化崗位培訓(xùn)。二是健全制度，加強(qiáng)合規(guī)人員管理及考核，完善合規(guī)管理運(yùn)行機(jī)制。三是加強(qiáng)合規(guī)檢查，完善風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督機(jī)制。四是繼續(xù)開展風(fēng)險(xiǎn)排查，建立風(fēng)險(xiǎn)排查長效機(jī)制。五是繼續(xù)加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。六是加強(qiáng)案件管理，降低違法違規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)。七是做好非保險(xiǎn)合同管理，嚴(yán)控合同風(fēng)險(xiǎn)。八是進(jìn)一步加強(qiáng)問責(zé)管理，做好懲戒與教育相結(jié)合。九是做好審計(jì)檢查的協(xié)調(diào)、配合工作。十是加強(qiáng)與地方紀(jì)檢監(jiān)察部門的溝通與聯(lián)系，做好紀(jì)檢監(jiān)察工作。各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁，20xx年，我將繼續(xù)以平和、謙虛、低調(diào)、謹(jǐn)慎、負(fù)責(zé)的態(tài)度帶領(lǐng)部門人員客觀公正、實(shí)事求是、盡職盡責(zé)扎實(shí)做好各項(xiàng)合規(guī)管理工作，為公司穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營保駕護(hù)航，為打造幸福企業(yè)添磚加瓦!以上報(bào)告，如有不妥，請批評指正!借此機(jī)會，對一直對我工作支持、幫助的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事表示由衷的感謝，感恩感謝大家!第四篇：【精品】財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司合規(guī)100通關(guān)考試題庫外部法規(guī)一、《中華人民共和國保險(xiǎn)法(2009修訂)》（18題）（一）單選題（）時(shí)應(yīng)對被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的投保人在（D）時(shí)應(yīng)對保險(xiǎn)標(biāo)的具有保險(xiǎn)利益。A、保險(xiǎn)合同訂立；保險(xiǎn)合同訂立 B、保險(xiǎn)事故發(fā)生；保險(xiǎn)事故發(fā)生C、保險(xiǎn)事故發(fā)生；保險(xiǎn)合同訂立 D、保險(xiǎn)合同訂立；保險(xiǎn)事故發(fā)生，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。但自合同成立之日起超過(B)的，保險(xiǎn)人不得解除合同。A、三十日 B、二年 C、六個(gè)月 D、五年，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)當(dāng)在投保單、保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內(nèi)容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款(A)。A、不產(chǎn)生效力 B、依然有效 C、失效 D、視情況而定，對不屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)自作出核定之日起(B)向被保險(xiǎn)人或者受益人發(fā)出拒絕賠償或者拒絕給付保險(xiǎn)金通知書，并說明理由。A、三十日內(nèi) B、三日內(nèi) C、十日內(nèi) D、十五日內(nèi)、資料之日起(B)，對其賠償或者給付保險(xiǎn)金的數(shù)額不能確定的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)已有證明和資料可以確定的數(shù)額先予支付。A、三日內(nèi) B、六十日內(nèi) C、十日內(nèi) D、三十日內(nèi)(C)的保險(xiǎn)費(fèi)，不得用訴訟方式要求投保人支付。A、人身保險(xiǎn) B、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) C、人壽保險(xiǎn) D、社會保險(xiǎn)（B）。A、保險(xiǎn)合同中止 B、保險(xiǎn)標(biāo)的的受讓人承繼被保險(xiǎn)人的權(quán)利和義務(wù) C、保險(xiǎn)合同終止 D、保險(xiǎn)合同失效《保險(xiǎn)法》規(guī)定，在合同有效期內(nèi)，保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)程度顯著增加，被保險(xiǎn)人未按合同約定履行及時(shí)通知義務(wù)的，因保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)程度顯著增加而發(fā)生的保險(xiǎn)事故，保險(xiǎn)人(A)。A、不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任 B、應(yīng)承擔(dān)部分賠償責(zé)任 C、應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任 D、視情況而定，投保人和保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)價(jià)值并在合同中載明的，保險(xiǎn)標(biāo)的發(fā)生損失時(shí)，以（）為賠償計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)；投保人和保險(xiǎn)人未約定保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)價(jià)值的，保險(xiǎn)標(biāo)的發(fā)生損失時(shí)，以（B）為賠償計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。A、約定的保險(xiǎn)價(jià)值；約定的保險(xiǎn)價(jià)值 B、約定的保險(xiǎn)價(jià)值；事故發(fā)生時(shí)的實(shí)際價(jià)值 C、事故發(fā)生時(shí)的實(shí)際價(jià)值；約定的保險(xiǎn)價(jià)值 D、事故發(fā)生時(shí)的實(shí)際價(jià)值；事故發(fā)生時(shí)的實(shí)際價(jià)值 ，下列描述不正確的是(C)。A、采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中免除保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者加重投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的條款無效B、采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中排除投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的條款無效C、采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人與投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對合同條款有爭議的，人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)直接作出有利于被保險(xiǎn)人和受益人的解釋D、訂立保險(xiǎn)合同，采用保險(xiǎn)人提供的格式條款的，保險(xiǎn)人向投保人提供的投保單應(yīng)當(dāng)附格式條款，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)向投保人說明合同的內(nèi)容，被保險(xiǎn)人已向保險(xiǎn)人提出索賠的請求，在保險(xiǎn)人進(jìn)行賠償之前，如果被保險(xiǎn)人表示放棄對第三人的請求賠償?shù)臋?quán)利，產(chǎn)生以下何種結(jié)果（B）。A、該放棄行為無效 B、保險(xiǎn)人不再進(jìn)行賠償C、保險(xiǎn)人先代位求償，如不能實(shí)現(xiàn)代位求償權(quán)，保險(xiǎn)人免責(zé) D、保險(xiǎn)人可以扣減一部分賠償金額，被保險(xiǎn)人未經(jīng)保險(xiǎn)人同意放棄對第三者請求賠償權(quán)利的，該行為（C）。A、效力待定 B、有效 C、無效 D、可撤銷，保險(xiǎn)標(biāo)的為企業(yè)的廠房及設(shè)備，保險(xiǎn)費(fèi)2萬元。投保后的第二年，該企業(yè)謊稱其廠房內(nèi)的設(shè)備被盜，向保險(xiǎn)公司提出賠償請求。依照法律規(guī)定，保險(xiǎn)公司有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，其對保險(xiǎn)費(fèi)2萬元的正確處理辦法是（A）。A、不退還2萬元保險(xiǎn)費(fèi) B、應(yīng)退還2萬元保險(xiǎn)費(fèi)C、只退還2萬元保險(xiǎn)費(fèi)的現(xiàn)金價(jià)值 D、應(yīng)退還2萬元保險(xiǎn)費(fèi)及其利息（二）多選題（ABCD）行為。A、委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)B、給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益C、對投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況D、利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有（ABCD）行為。A、泄露在業(yè)務(wù)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密 B、串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金C、利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同D、偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料 《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，下列（BD）保險(xiǎn)合同，在保險(xiǎn)責(zé)任開始后，合同當(dāng)事人不得解除合同。A．房屋保險(xiǎn)合同B．貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同 C．車輛保險(xiǎn)合同D．運(yùn)輸工具航程保險(xiǎn)合同，向保險(xiǎn)公司投保當(dāng)年的車輛損失險(xiǎn)，保險(xiǎn)金額為20萬元。其子小張因經(jīng)常乘坐他人及張某的車，知道一點(diǎn)駕駛常識。后張某因病住院，小張偷拿了其父的車鑰匙駕車外出游玩，不慎翻車。小張受了傷，轎車完全報(bào)廢。下列關(guān)于張某轎車毀損賠償問題的表述正確的是（AD）。A、張某有權(quán)請求保險(xiǎn)公司予以賠償B、張某無權(quán)請求保險(xiǎn)公司賠償C、保險(xiǎn)公司如果賠償，可以對小張行使代位請求賠償?shù)臋?quán)利D、保險(xiǎn)公司如果賠償，不可以對小張行使代位請求賠償?shù)臋?quán)利。3年后，張某的母親因車禍死亡，該保險(xiǎn)公司應(yīng)向誰支付保險(xiǎn)金，以下正確的是（ABD）。A、如果張某母親指定自己為受益人的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向其法定繼承人支付保險(xiǎn)金 B、如果第三人為受益人的，該保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向該受益人支付保險(xiǎn)金C、如果指定張某為受益人，則由張某和張母的其他法定繼承人共同獲得保險(xiǎn)金 D、如未指定受益人的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向張某母親的法定繼承人支付保險(xiǎn)金二、保險(xiǎn)公司管理規(guī)定（保監(jiān)令2009年第1號）（5題）（一）單選題，應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起（C）個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作。A、3個(gè) B、5個(gè) C、6個(gè) D、9個(gè)（二）多選題、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營的為（ABC）A、共保 B、大型商業(yè)保險(xiǎn) C、統(tǒng)括保單 D、個(gè)人交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)（ABC）A、分公司 B、中心支公司 C、營業(yè)部 D、直銷業(yè)務(wù)部（三）判斷題。（√），在籌建期間可以從事保險(xiǎn)經(jīng)營活動(dòng)。（）三、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》（10題）