保險公司合規(guī)管理指引(編輯修改稿)
2025-09-20 11:34 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 的措施。 第十三條 保險公司必須確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的獨立性，并對其實行獨立預算和考評。合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應當獨立于業(yè)務部門、財務部門和內(nèi)部審計部門。 第十四條 合規(guī)管理部門履行以下職責： （一） 協(xié)助合規(guī)負責人制訂、修訂公司的合規(guī)政策和年度合規(guī)風險管理計劃，并推動其貫徹落實，協(xié)助高級管理人員培育公司的合規(guī)文化； （二） 組織協(xié)調(diào)公司各部門和分支機構(gòu)制訂、修訂公司的崗位合規(guī)手冊和其他合規(guī)管理規(guī)章制度； （三） 實施合規(guī)風險監(jiān)測，識別、評估和報告合規(guī)風險； （四） 撰寫年度、半年度及其他合規(guī)報告； （五） 參與新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)，識別、評估合規(guī)風險，提供合規(guī)支持； （六） 負責公司反洗錢制度的制訂和實施； （七） 組織合規(guī)培訓，貫徹員工和營銷員行為準則，并向員工和營銷員提供合規(guī)咨詢； （八） 審查公司重要的內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務流程，并根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動和發(fā)展，提出制訂或者修訂公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務流程的建議； （九） 保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常工作聯(lián)系，跟蹤評估監(jiān)管措施和要求，反饋相關(guān)意見和建議； （十） 董事會確定的其他合規(guī)管理職責。合規(guī)崗位的具體職責，由公司參照前款規(guī)定確定。 第十五條 保險公司應當以規(guī)章制度保障合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位享有以下權(quán)利： （一） 為了履行合規(guī)管理職責，通過參加會議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息； （二） 對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調(diào)查，必要時可外聘專業(yè)人員或者機構(gòu)協(xié)助工作； （三） 享有通暢的報告渠道，根據(jù)董事會確定的報告路線向總經(jīng)理、董事會審計委員會或者董事會報告； （四） 董事會確定的其他權(quán)利。 第十六條 保險公司應當為合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位配備足夠的合規(guī)人員。合規(guī)人員應當具有與其履行職責相適應的資質(zhì)和經(jīng)驗，具有法律、保險、財會、金融等方面的專業(yè)知識，特別是應當具有把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內(nèi)部管理制度的能力。保險公司應當通過定期和系統(tǒng)的教育培訓提高合規(guī)人員的專業(yè)技能。 董事會和高級管理人員應當支持合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員履行工作職責，并采取措施切實保障合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員不因履行職責遭受不公正的對待。 第十七條 保險公司應當為總公司的合規(guī)管理部門配備專職的合規(guī)人員。有條件的保險公司應當為分支機構(gòu)的合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位配備專職的合規(guī)人員。 第十八條 合規(guī)不僅是合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位以及專業(yè)合規(guī)人員的責任，更是保險公司每一位員工和營銷員的責任。保險公司各部門和分支機構(gòu)對其職責范圍內(nèi)的合規(guī)管理負有直接和第一位的責任。 保險公司各部門和分支機構(gòu)應當主動進行日常的合規(guī)自查，定期向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風險信息或者風險點，支持并配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的風險監(jiān)測和評估。 合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應
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