《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 年至少組織一次對(duì)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估，并審核下年度公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃； （四） 審核并向董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)提交公司年度、半年度合規(guī)報(bào)告； （五） 發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營(yíng)管理行為的，及時(shí)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告； （六） 公司章程規(guī)定或者董事會(huì)確定的其他合規(guī)職責(zé)。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼管公司的業(yè)務(wù)部門(mén)和財(cái)務(wù)部門(mén)。 第十二條 保險(xiǎn)公司總公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)。 第十三條 保險(xiǎn)公司必須確保合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位的獨(dú)立性，并對(duì)其實(shí)行獨(dú)立預(yù)算和考評(píng)。 第十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以規(guī)章制度保障合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位享有以下權(quán)利： （一） 為了履行合規(guī)管理職責(zé)，通過(guò)參加會(huì)議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息； （二） 對(duì)違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查，必要時(shí)可外聘專(zhuān)業(yè)人員或者機(jī)構(gòu)協(xié)助工作； （三） 享有通暢的報(bào)告渠道，根據(jù)董事會(huì)確定的報(bào)告路線(xiàn)向總經(jīng)理、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)或者董事會(huì)報(bào)告； （四） 董事會(huì)確定的其他權(quán)利。 董事會(huì)和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)支持合規(guī)管理部門(mén)、合規(guī)崗位和合規(guī)人員履行工作職責(zé)，并采取措施切實(shí)保障合規(guī)管理部門(mén)、合規(guī)崗位和合規(guī)人員不因履行職責(zé)遭受不公正的對(duì)待。保險(xiǎn)公司各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。 保險(xiǎn)公司其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估包括自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，并向合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，支持合規(guī)管理部門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。第四章 合規(guī)管理 第二十一條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制訂合規(guī)政策，經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。 員工和營(yíng)銷(xiāo)員行為準(zhǔn)則應(yīng)當(dāng)規(guī)定公司所有員工和營(yíng)銷(xiāo)員必須共同遵守的基本行為準(zhǔn)則，并可對(duì)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員提出專(zhuān)門(mén)要求。 第二十四條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)以下事項(xiàng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)： （一） 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為，包括廣告宣傳、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、銷(xiāo)售、承保、理賠、保全、反洗錢(qián)、客戶(hù)服務(wù)、客戶(hù)投訴處理等； （二） 保險(xiǎn)資金運(yùn)用行為，包括擔(dān)保、融資、投資等； （三） 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、合并、撤銷(xiāo)以及戰(zhàn)略合作等行為； （四） 公司內(nèi)部管理決策行為和規(guī)章制度執(zhí)行行為； （五） 其他可能引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。 合規(guī)調(diào)查結(jié)束后，合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)就調(diào)查情況和結(jié)論制作報(bào)告，并報(bào)送提出調(diào)查要求的機(jī)構(gòu)。 第二十八條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，確保每一位員工和營(yíng)銷(xiāo)員都有權(quán)利和途徑舉報(bào)違規(guī)事件。 第三十一條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交公司上一年度的年度合規(guī)報(bào)告。 第三十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)定期通過(guò)合規(guī)報(bào)告或者現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果作為實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管的重要依據(jù)。 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身狀況，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的期限內(nèi)落實(shí)本指引的各項(xiàng)要求。 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 2007年09
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