保險公司合規(guī)管理指引(完整版)
【正文】 評估，并視合規(guī)工作需要進行修訂。 合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當向公司各部門、分支機構(gòu)及其員工和營銷員的業(yè)務(wù)活動提供合規(guī)支持，并幫助和指導公司各部門和分支機構(gòu)制訂崗位合規(guī)手冊，進行合規(guī)管理。合規(guī)人員應(yīng)當具有與其履行職責相適應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗，具有法律、保險、財會、金融等方面的專業(yè)知識，特別是應(yīng)當具有把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內(nèi)部管理制度的能力。 保險公司分支機構(gòu)的合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位及其合規(guī)人員，對其所在分支機構(gòu)的負責人和上級合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位負責。第三章 合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門 第十條 保險公司應(yīng)當設(shè)立合規(guī)負責人。保險公司董事會和高級管理人員應(yīng)當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀念，推行主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，促進保險公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動。 第二條 本指引所稱的合規(guī)是指保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應(yīng)當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則。 本指引所稱的合規(guī)風險是指保險公司及其員工和營銷員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責任、監(jiān)管處罰、財務(wù)損失或者聲譽損失的風險。 第五條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對保險公司合規(guī)管理實施監(jiān)督檢查。合規(guī)負責人是保險公司總公司的高級管理人員。保險公司應(yīng)當以合規(guī)政策或者其他正式文件的形式，確立合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的組織結(jié)構(gòu)、職責和權(quán)利，規(guī)定確保其獨立性的措施。保險公司應(yīng)當通過定期和系統(tǒng)的教育培訓提高合規(guī)人員的專業(yè)技能。 第十九條 保險公司應(yīng)當在合規(guī)管理部門與其他風險管理部門間建立協(xié)作機制。 第二十二條 保險公司應(yīng)當制訂員工和營銷員行為準則、崗位合規(guī)手冊等文件，落實公司的合規(guī)政策，并為員工和營銷員執(zhí)行合規(guī)政策提供指引。 第二十六條 保險公司合規(guī)管理部門應(yīng)當按照高級管理人員、董事會審計委員會或者董事會的要求，在公司內(nèi)進行各種合規(guī)調(diào)查。 保險公司合規(guī)管理部門應(yīng)當及時向中國保監(jiān)會咨詢，準確理解和把握監(jiān)管要求，并反饋公司的意見和建議。 第三十四條 中國保監(jiān)會根據(jù)保險公司發(fā)展實際，采取區(qū)別對待、分類指導的原則，加強督導，推動保險公司建立和完善合規(guī)管理體系。 第三十五條 本指引所稱保險公司分支機構(gòu)，是指保險公司分公司和中心支公司。保險公司董事會對合規(guī)報告的真實性負責。 第二十七條 保險公司合規(guī)管理部門應(yīng)當與公司人力資源部門建立協(xié)作機制，制訂合規(guī)培訓計劃，開發(fā)有效的合規(guī)培訓和教育項目，定期組織合規(guī)培訓工作。崗位合規(guī)手冊應(yīng)當規(guī)定各個工作崗位的業(yè)務(wù)操作程序和規(guī)范。 第二十條 保險公司的合規(guī)管理部門應(yīng)當與內(nèi)部審計部門相分離，并接受內(nèi)部審計部門定期的獨立審計。 第十七條 保險公司應(yīng)當為總公司的合規(guī)管理部門配備專職的合規(guī)人員。合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當獨立于業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門和內(nèi)部審計部門。保險公司任命合規(guī)負責人，應(yīng)當根據(jù)《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》和中國
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