保險客戶類型分析(編輯修改稿)
2025-01-18 22:30 本頁面
【文章內容簡介】 銀行主要客戶類型分析 根據辦理業(yè)務的種類區(qū)分 、辦理活期存款且閑置金額較大的客戶； 、辦理一年定期存款； 、辦理三年以上定期存款或購買國債； 、開卡、開戶的客戶 、辦理其他理財業(yè)務； （如基金、外匯、人民幣理財等） 、辦理轉賬及繳費業(yè)務 溝通話術 ?一、存活期的客戶 ? “您所有的錢都存活期，現在萬元活期利息一年才元，您不覺得可惜嗎？現在有很多安全穩(wěn)健的理財產品比存活期好多了?！? ?二、存一年定期，經常來轉存的客戶 ? “您的錢年年都這么轉存嗎？麻煩利息又不高，其實現在有很多安全穩(wěn)健的理財產品我給您介紹下吧” 溝通話術 ?三、辦理三年期以上定期存款的客戶 ? “您辦三年期存款（或國債），一旦利率上調 ，您可享受不到啊。我們現在有款熱銷的理財產品，還有保障，我向您介紹一下吧?！? ?四、開卡、開戶的客戶 ? 您拿這些錢開卡不如先拿一部分辦這種理財產品試試，保值、增值還有保障，現在買的人挺多的，其余的錢用來開卡吧。 溝通話術 ?五、購買理財產品的客戶 ? “您辦基金啊看來理財意識挺強，不過放這么多錢風險可不小啊。其實基金是高風險、高回報的產品，您應該與穩(wěn)健型的產品做一些組合，保證您的收益最大化，風險最小化！ 我們目前代理的一款理財產品很適合您，我向您介紹 一下吧?！? ?六、辦理轉帳及繳費業(yè)務的客戶 ? 您好，我們行最近推出一種熱銷的理財產品，保值增值還有意外保障，這是產品彩頁，您看看。我為您介紹下好嗎？ 客戶類型 ?根據理財習慣特征區(qū)分 ?保守型 ?穩(wěn)健型 ?投資型 ?投機型 ?公司大客戶 客戶類型及理財特征分析 類型 主要人群范圍 理財特征分析 保守型 下崗工人、留守家中負責打理資產的、害怕風險、老人 資金安全要求高，對于保險產品，大部分在一開始會保持著不可信的態(tài)度，可以嘗試通過銀行自有的定期儲蓄與我們的類似點作為突破口。 穩(wěn)健型 經營效益佳的企業(yè)員工、公務員、醫(yī)生、外來打工者、軍人、海歸
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