郵儲銀行“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”征文：論我國商業(yè)銀行合規(guī)風險管理(編輯修改稿)
2024-12-19 00:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 風險管理框架上仍存在一定缺陷：一是完善、垂直的合規(guī)風險管理體制還沒有完全形成。我國 大多數(shù)商業(yè)銀行還沒有成立專門的合規(guī)風險管理部門來對合規(guī)風險進行統(tǒng)籌管理，還沒有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風險管理架構(gòu)。二是合規(guī)風險管理職責分散。目前商業(yè)銀行合規(guī)性管理分別由財會、信貸、公司、個人等不同的業(yè)務(wù)部門進行自律監(jiān)管，這種自立門戶、各自為政的合規(guī)管理模式，使得合規(guī)風險管理不能有效地獨立于經(jīng)營職能，同時由于缺乏專門的管理部門進行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)，使得合規(guī)風險管理有的部門重疊，形成重復(fù)管理，有的職責不清，出現(xiàn)管理真空。 （三）合規(guī)風險管理法規(guī)制度缺乏可操作性 4 目前，我國商業(yè)銀行的合規(guī)風險管理還不能完全適應(yīng)防范和化解金融風險的需要，不能適應(yīng)銀行審慎經(jīng)營和銀行業(yè)監(jiān)管的需要。銀行內(nèi)部缺乏一個統(tǒng)一完整、全面 科學 的合規(guī)風險管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，不少制度規(guī)定有粗略化、大致化、模糊化現(xiàn)象，缺乏可操作性。同時合規(guī)風險管理的激勵約束機制比較欠缺，褒獎力度較小，懲罰措施較輕。一般情況下，只要沒有損失或案件，對違規(guī)人員往往只采取 教育 和限期整改等措施，很少進行嚴厲處分，對于造成損失或釀成案件的人員，處罰也不夠嚴厲，懲戒作用有限。 三、如何加強我國商業(yè)銀行合規(guī)管理機制建設(shè) （一）以完善公司治理和內(nèi)部控制為切入點，強化合規(guī)風險管理 ，提高合規(guī)風險管理意識 第一、 明確合規(guī)是銀行公司治理的重要戰(zhàn)
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