xx保險公司流動性風險管理報告模板(編輯修改稿)
2025-06-09 22:44 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 僅包含業(yè)務現(xiàn)金流），根據(jù)基本情景的測試情況，公司總體流動性充裕，未出現(xiàn)現(xiàn)金流入小于現(xiàn)金流出的情況。未來三年現(xiàn)金流預測（二） 關鍵風險指標監(jiān)控（KRI）執(zhí)行情況參考示例：根據(jù)公司實際KRI指標及監(jiān)測值 公司X半年監(jiān)測的流動性風險關鍵風險指標情況如下：關鍵指標變動（示例）風險名稱/指標上期本期安全區(qū)間資產(chǎn)變現(xiàn)能力XXXXXX流動資產(chǎn)集中度指標XXXXXX融資回購比率XX%XX%XX%銀行間質押式回購月平均利率XX%XX%XX%累計退保率XX%XX%XX%未來一季度凈現(xiàn)金流XXXXXX高現(xiàn)價產(chǎn)品保單現(xiàn)金價值/凈現(xiàn)金流XXXXXX現(xiàn)金頭寸占比XX%XX%XX%……（三） 流動性風險具體指標狀況分析參考示例： 通過流動性風險關鍵風險限額指標情況的計量與監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，本半年度流動性風險限額指標均處于安全區(qū)間內(nèi)。資產(chǎn)變現(xiàn)能力相比上期增加X%，表明公司擁有優(yōu)質流動資產(chǎn)，可充分滿足業(yè)務給付需要。流動資產(chǎn)集中度為X%，流動性資產(chǎn)存量充足。綜合流動比率下半年內(nèi)的現(xiàn)有資產(chǎn)的現(xiàn)金流入也超過現(xiàn)有負債預計的現(xiàn)金流出。說明公司X半年流動性好的資產(chǎn)配置充足，抵押融資能力好，具有很好的短期抵御流動性風險事件的能力。融資回購的比率處于較低水平，融資資源充足。，較上期增長X%，一定程度上提供公司流動性充足水平。[也可分析實際監(jiān)測值與預期的偏差情況及影響流動性風險的主要原因分析]三、 其他流動性風險管理模塊（一） 日常現(xiàn)金流管理
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