【文章內(nèi)容簡介】 通常有總部來完成，如下圖所示：（四）現(xiàn)金寶合同簽署補(bǔ)正 當(dāng)T+N日券商接收到T日的申報數(shù)據(jù)對應(yīng)的確認(rèn)，并導(dǎo)入交易系統(tǒng)后，電子合同的狀態(tài)隨之改變，從原來的待確認(rèn)，變成了成功或者待補(bǔ)正，成功說明合同的有效性是都承認(rèn)的，待補(bǔ)正的話合同的有效性遭受質(zhì)疑，需要營業(yè)部柜臺人員進(jìn)一步跟蹤，系統(tǒng)會自動把補(bǔ)正過的合同重新報送給登記公司，此步驟必須通過營業(yè)部CIF柜臺系統(tǒng)來完成，（備注：補(bǔ)正狀態(tài)，或者是待核對都不會影響客戶投資理財交易，顧現(xiàn)金寶也是不受影響，這跟現(xiàn)行理財產(chǎn)品保持一致性）如下圖所示：（五）理財申贖與電子合同關(guān)系 目前頂點柜臺是通過基于外銷基金系統(tǒng)來辦理參與理財業(yè)務(wù)的，跟傳統(tǒng)基金申贖差不多，但由于多了報送中登電子合同這塊，所以在申、認(rèn)購業(yè)務(wù)的時候會有所不同與以往，以下是一個簡易流程示意圖：關(guān)于基金理財產(chǎn)品認(rèn)購、申購流程圖如下:RG\SG WT↓JJDM理財產(chǎn)品?___理財___|__普通基金___↓ ↓是否簽過協(xié)議 委托下單____YES______|___NO___________↓ ↓協(xié)議狀態(tài)？ 份額持倉？___正常____|____終止____ ____有____|____無____↓ ↓ ↓ ↓委托下單 委托失敗委托下單 委托失敗 而相對于贖回業(yè)務(wù)（退出理財產(chǎn)品）的話不受此合同限制，隨時都可以贖回，或者已經(jīng)持有該產(chǎn)品的老客戶可以在不簽約的情況下繼續(xù)持有或者追加倉位，但是一經(jīng)賣空后，再想買入的話就必須補(bǔ)簽電子約定書和電子合同，方才允許參與。（六）現(xiàn)金寶基金代碼維護(hù) 現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)增值計劃都是通過中登（上海、深圳）來做TA托管的，所以基金公司參數(shù)只需要現(xiàn)有的TADM(99,98)就可以滿足，此處略過。 基金代碼維護(hù)目前是區(qū)分基金類型有：普通基金、理財電子、理財紙質(zhì)；為了區(qū)分現(xiàn)金寶計劃和已有的理財電子，此處類型必須選擇：增值計劃，因為業(yè)務(wù)邏輯上現(xiàn)金寶交易部分和理財電子交易部分是不同的。一般有總部來完成，如圖所示：現(xiàn)金寶產(chǎn)品的關(guān)鍵交易參數(shù)主要包含如下內(nèi)容：“基本信息”標(biāo)簽頁下：基金凈值：1元、理財標(biāo)志：增值計劃“交易參數(shù)”標(biāo)簽頁下：個人最低持倉余額：0份、機(jī)構(gòu)最低持倉余額：0份“認(rèn)購參數(shù)”標(biāo)簽頁下：認(rèn)購申購單筆最高金額：0、認(rèn)購申購當(dāng)天最高金額：0“申購贖回”標(biāo)簽頁下：最低贖回份數(shù)：0、申購金額基數(shù)：10000元（贖回等同）（七）資金保留額度委托人有權(quán)設(shè)置資金保留額度，對資金賬戶中長期或限定期限內(nèi)保留一定金額的資金不參與本集合計劃；在委托人指定的期限內(nèi)，所設(shè)資金保留額度以內(nèi)的資金不參與本集合計劃，高于資金保留額度的資金，按前款約定參與本集合計劃。一般由客戶和營業(yè)部操作，此操作的必須是單戶，如下圖所示：以下為CIF版，如圖所示：以下為ABOSS2版，如圖所示：關(guān)鍵項：178。 客戶號：201000000008178。 產(chǎn)品代碼：333001178。 產(chǎn)品名稱：現(xiàn)金寶178。 保留額度：60000178。 保留截止日期：2012年2月27日178。 記錄摘要：取款保留六萬（八）增值計劃存續(xù)期間委托人的退出委托人可將部分或全部集合計劃份額退出，每次退出的份額為10,000份的整數(shù)倍。每份額退出價格為固定價，均為人民幣1 元。委托人通過管理人柜臺系統(tǒng)進(jìn)行證券買入、申購、配股、行權(quán)以及設(shè)置預(yù)約取款等操作時，如果委托人資金賬戶資金不足，將自動觸發(fā)集合計劃份額退出指令，通過管理人柜臺系統(tǒng)全部或部分退出集合計劃。（九）預(yù)約取款委托人當(dāng)日退出集合計劃的資金不能當(dāng)日取款。委托人需要次一個交易日取款時，須在當(dāng)日15:00 前通過在資金賬戶中設(shè)定預(yù)約取款的方式進(jìn)行預(yù)約，次一交易日不晚于16:00 可以取出?？捎涩F(xiàn)存菜單【30220】超額取款預(yù)約來申請。注意：如果投資者在同時設(shè)定保留額度和預(yù)約取款，就按照兩者取最大值來。預(yù)約取款的便利在于只作用于預(yù)約當(dāng)日，不用頻繁修改保留額度，不會出現(xiàn)投資者忘記改回保留額度導(dǎo)致投資規(guī)?？s水。一般由客戶和營業(yè)部操作，此操作的必須是單戶，如下圖所示：以下是CIF版，如圖所示：以下是ABOSS2版，如圖所示：（十）增值計劃狀態(tài)管理協(xié)議狀態(tài)有“暫?！?、“正?！?、“解約”三種。設(shè)置單個客戶的增值計劃協(xié)議狀態(tài)，可以暫?？蛻魠⑴c集合計劃，或者恢復(fù)正常。當(dāng)協(xié)議狀態(tài)為暫停時，不能進(jìn)行現(xiàn)金寶參與，但是可以退出，因為現(xiàn)金寶的錢可能要用于取現(xiàn)或者買股票。當(dāng)協(xié)議狀態(tài)為正常時，可以進(jìn)行現(xiàn)金寶參與和退出?！敖饧s”是當(dāng)投資者不想再繼續(xù)參與現(xiàn)金寶業(yè)務(wù)時，可以設(shè)置解約，如需重新參與就必須重新簽訂電子合同，建議：解約的同時做一筆保留額度提升的動作。一般由客戶和營業(yè)部操作，此操作的必須是單戶，如下圖所示：以下是CIF版，如下圖所示：以下為ABOSS2版，如下圖所示：關(guān)鍵項：178。 客戶號：201000000008178。 產(chǎn)品代碼：333001178。 產(chǎn)品名稱：現(xiàn)金寶178。 協(xié)議狀態(tài)：正常、暫停、解約178。 記錄摘要：正常、暫停、解約（十一）現(xiàn)金寶日終業(yè)務(wù)處理流程 在此之前所述的保留額度、計劃狀態(tài)管理等都是白天發(fā)生的業(yè)務(wù)，現(xiàn)金寶計劃主要核心部分在于15:30收市后（日終）來完成，以下是流程示意圖，該示意圖包括了T日和T+1日的業(yè)務(wù)都畫在同一個圖里面：178。 現(xiàn)金寶日常業(yè)務(wù)處理流程增值計劃批處理的目的是批量檢查客戶資金以及交易情況，系統(tǒng)進(jìn)行參與和退出業(yè)務(wù)的自動處理功能，并生成凈參與/凈退出申請文件。對于保留額度的做法是可以盤中修改金額，但是日終只會有一筆保留金額，而不是多筆，在T+1日這筆金額將是可取資金，但是如果T+1沒有取走，或者沒拿去買股票，T+1日盤后只要帳面上有錢又會自動參與現(xiàn)金寶。這里細(xì)化描述一下批處理所進(jìn)行的業(yè)務(wù)內(nèi)容，每個日終我們系統(tǒng)會批量檢查開通了現(xiàn)金寶計劃的客戶的可用資金（包括考慮三方存取款）和當(dāng)日交易情況（凈買賣差額）的比較，如果有錢剩就凈參與（申購）中登基金產(chǎn)品中，如果余額不足的話就凈退出（贖回）已參與的中登基金產(chǎn)品，這時還需要考慮保留額度、計劃狀態(tài)等對現(xiàn)金的影響。 經(jīng)外銷基金申報程序報出003申請文件后，代銷機(jī)構(gòu)就已經(jīng)把參與、退出文件報給了中登基金，然后代銷收盤作業(yè)。 柜臺系統(tǒng)日終清算程序QSPro對于申購、認(rèn)購區(qū)分T+0扣款模式和T+1扣款模式，T+0扣款就是T日申購資金撤銷凍結(jié)后立即下帳，T+1扣款是等待回報文件才沖銷凍結(jié)資金下帳，對于現(xiàn)金寶參與業(yè)務(wù)在清算業(yè)務(wù)系統(tǒng)中可以兼容兩種模式，但在增值計劃批量處理中需要區(qū)分開來計算可參與資金。清算前處理中對普通基金是先下帳，但是對于現(xiàn)金寶必須是在后處理中進(jìn)行，因為參與的資金有可能是賣股票所得，所以必須先股票的交收，而退出現(xiàn)金寶的錢一般是因為買入股票，或者保留額度，所以必須在前處理進(jìn)行資金入賬，否則股票交收就會出現(xiàn)交割單中本次余額為負(fù)數(shù)，而當(dāng)次日晚回來的基金清算04文件就不能對124業(yè)務(wù)重復(fù)確認(rèn)了。最后在后處理中為了保證次日盤中帳面上可用資金，所以必須進(jìn)行解凍申購款。預(yù)確認(rèn)文件清算流程 清算支持預(yù)確認(rèn)文件的清算. T日16：0017：00，管理人TA系統(tǒng)以參與、退出申請文件為依據(jù)生成參與、：0019：00，柜臺系統(tǒng)以預(yù)確認(rèn)文件為依據(jù)進(jìn)行清算，相應(yīng)調(diào)整客戶賬戶內(nèi)的資金與份額數(shù)據(jù)。依據(jù)預(yù)確認(rèn)文件對于凈參與，記減資金、記增份額。對于凈退出，記增資金，記減份額. T+1日中登的確認(rèn)數(shù)據(jù)不進(jìn)行重復(fù)清算,份額對賬由中登文件處理 ,現(xiàn)金寶份額對賬通過預(yù)確認(rèn)的份額特殊調(diào)整后再進(jìn)行處理.