【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 日?；顒?dòng)管理，規(guī)范從業(yè)行為，遵守社會(huì)公德，職業(yè)道德，維護(hù)客戶利益、公司形象，全面提升客戶經(jīng)理個(gè)人素質(zhì)：（一）客戶經(jīng)理無(wú)權(quán)代表本公司與客戶或其他人員及單位簽訂任何協(xié)議與合同；（二）客戶經(jīng)理在未獲得本公司同意前，不得通過(guò)新聞媒介和報(bào)刊雜志發(fā)表任何有關(guān)本公司的廣告、聲明、文件、宣傳或接受采訪等；（三）客戶經(jīng)理在展業(yè)過(guò)程出現(xiàn)業(yè)務(wù)交叉時(shí)，不得以利益、降傭、返還、隱瞞欺騙、詆毀同事等手段爭(zhēng)搶客戶；（四）客戶經(jīng)理必須對(duì)客戶資料保密，必須保守本公司秘密；（五）客戶經(jīng)理在對(duì)客戶進(jìn)行投資咨詢服務(wù)時(shí)，投資建議要符合客戶利益，不可提供虛假資料誤導(dǎo)性說(shuō)明，不得為貪圖個(gè)人利益而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易；（六）客戶經(jīng)理不得接受客戶全權(quán)委托交易，不得與客戶簽訂利益分成的協(xié)議（含口頭協(xié)議）；（七）不得向客戶提供股票上漲或下跌的肯定性意見；（八）客戶經(jīng)理必須要求客戶在相關(guān)協(xié)議、文件、服務(wù)登記表上親筆簽名，不得代客戶簽名；（九）客戶經(jīng)理不得詆毀同事或同業(yè)其他證券公司；（十）客戶經(jīng)理必須遵守本公司相關(guān)紀(jì)律規(guī)定，愛護(hù)公司財(cái)物，維持公司正常工作秩序，保持辦公環(huán)境清潔衛(wèi)生；（十一）團(tuán)隊(duì)外出活動(dòng)，尤其在舉行宣傳、咨詢或社會(huì)公益活動(dòng)時(shí)，應(yīng)注意樹立本公司形象，做到儀容整潔、著裝整齊、舉止文明。第四十二條 客戶經(jīng)理有下列情形之一者，經(jīng)營(yíng)業(yè)部審查認(rèn)定屬實(shí)，根據(jù)該行為性質(zhì)，扣考核分3分／次并按以下規(guī)定處理：（一）態(tài)度或服務(wù)質(zhì)量不良，引起客戶明確表示不滿或提出投訴，警告一次；（二）采取各種手段將本公司存量客戶轉(zhuǎn)為自己客戶的，轉(zhuǎn)戶無(wú)效并警告一次；（三）無(wú)故2次不參加本公司會(huì)議及各項(xiàng)活動(dòng)的，警告一次；（四）在本公司舉辦的各項(xiàng)競(jìng)賽中，弄虛作假的，記過(guò)一次；（五）泄露客戶隱私或有關(guān)資料的，解除勞動(dòng)合同；（六）泄露本公司秘密，給本公司造成損失的，除了賠償相應(yīng)的損失外，記過(guò)一次；后果嚴(yán)重，解除勞動(dòng)合同；（七）未經(jīng)本公司同意或授權(quán)，擅自在報(bào)刊或其他新聞媒體發(fā)表有關(guān)公司各類廣告、聲明、文件、宣傳或接受采訪等，記過(guò)一次；給公司造成不良影響的，解除勞動(dòng)合同；（八）打架、侮辱同仁、客戶或其他類似不當(dāng)行為的，影響本公司形象的，記過(guò)一次；情節(jié)嚴(yán)重者，解除勞動(dòng)合同；（九）以任何方式誘導(dǎo)本公司內(nèi)非自有客戶者，記過(guò)一次；情節(jié)嚴(yán)重者，解除勞動(dòng)合同；（十）違反本公司規(guī)定，擅自代客理財(cái)，承諾投資回報(bào)者，解除勞動(dòng)合同；造成經(jīng)濟(jì)損失或其它不良后果者，除了賠償相應(yīng)損失外，解除勞動(dòng)合同；（十一）采用欺騙等手段私自進(jìn)行各項(xiàng)融資活動(dòng)，解除勞動(dòng)合同；觸犯刑律者交公安機(jī)關(guān)處理；第四十三條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)成立“客戶經(jīng)理品質(zhì)管理委員會(huì)”，組長(zhǎng)由營(yíng)銷部主管擔(dān)任，組員包括：服務(wù)系列員工、所有管理系列員工。第四十四條 客戶經(jīng)理有第四十二條情形之一，經(jīng) “客戶經(jīng)理品質(zhì)管理委員會(huì)”決議處罰，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人將處理結(jié)果，送總部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部備案。（一）第一次接受警告處分的，扣發(fā)工資100元；第二次受到警告處分的，記過(guò)一次，扣發(fā)工資200元，并取消參加當(dāng)年度各項(xiàng)評(píng)優(yōu)活動(dòng)的資格；記過(guò)二次者，解除勞動(dòng)合同。（二）管理系列員工下屬客戶經(jīng)理年度內(nèi)受到2人次或以上警告、記過(guò)處分，負(fù)連帶責(zé)任，按屬下客戶經(jīng)理扣發(fā)的50%處罰。管理系列員工隸屬客戶經(jīng)理年度內(nèi)有5人次以上受到處分時(shí)，管理系列員工予以撤職處理，不再享受管理系列員工待遇。（三）管理系列員工被處分后，有積極改善行為與績(jī)效，且逾十二個(gè)月未受處分者，其之前的處分記錄予以撤消。第四十五條 客戶經(jīng)理有上述違規(guī)行為，各營(yíng)業(yè)部應(yīng)及時(shí)處理，發(fā)文通報(bào)，記入客戶經(jīng)理檔案，并將違規(guī)情況上報(bào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部備案。第四十六條 對(duì)因上述原因而被解除勞動(dòng)合同者，公司將視情節(jié)輕重，通報(bào)當(dāng)?shù)刈C券業(yè)協(xié)會(huì)，申報(bào)注銷其執(zhí)業(yè)資格證書。 第七章 客戶的認(rèn)定與歸屬第四十七條 客戶經(jīng)理所介紹的客戶來(lái)營(yíng)業(yè)部開戶前（至少提前一個(gè)工作日），客戶經(jīng)理向營(yíng)業(yè)部開戶柜預(yù)約開戶，并填寫《客戶預(yù)約登記表》（附件4）。營(yíng)業(yè)部交易主管和營(yíng)銷部主管雙確認(rèn)，確認(rèn)無(wú)誤后在《客戶預(yù)約登記表》上簽字，運(yùn)營(yíng)總監(jiān)進(jìn)行復(fù)核?？蛻糸_戶時(shí)填寫《優(yōu)質(zhì)服務(wù)確認(rèn)書》（附件5）。營(yíng)業(yè)部每月10日前填寫《月客戶經(jīng)理客戶變更表》（附件6），將上月客戶經(jīng)理的客戶變更情況報(bào)備經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部（營(yíng)銷管理平臺(tái)上線后，不再要求上報(bào)）。第四十八條 嚴(yán)格區(qū)分自然開戶客戶與客戶經(jīng)理客戶，保護(hù)公司客戶資源。對(duì)于以下惡意開戶、截留客戶的不計(jì)入客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)。（一）以獲取報(bào)酬為目的，勾結(jié)他人開戶，制造并不需要的交易以達(dá)到有效客戶認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的；（二）開戶后90天內(nèi)銷戶并重新開戶的行為；（三）涉嫌惡意開戶、截留公共客戶或他人名下客戶的，由營(yíng)業(yè)部進(jìn)行調(diào)查，調(diào)查期間暫扣當(dāng)月工資；調(diào)查結(jié)果屬實(shí)的，首次扣發(fā)2000元/戶，再犯或影響特別惡劣的立即解除勞動(dòng)關(guān)系。第四十九條 客戶對(duì)原客戶經(jīng)理服務(wù)不滿而要求轉(zhuǎn)換其他客戶經(jīng)理時(shí)，可由客戶提出申請(qǐng)，由營(yíng)銷部上報(bào)營(yíng)銷總監(jiān)并經(jīng)營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理審批后劃轉(zhuǎn)到新指定所屬團(tuán)隊(duì)提供服務(wù)，客戶隸屬原團(tuán)隊(duì)，區(qū)域經(jīng)理仍享受團(tuán)隊(duì)提成，原客戶經(jīng)理對(duì)該客戶的提成不再計(jì)提。新指定所屬團(tuán)隊(duì)不享受該客戶團(tuán)隊(duì)提成和個(gè)人業(yè)績(jī)提成。第五十條 客戶經(jīng)理離職后，其名下客戶仍歸其所屬團(tuán)隊(duì)，該客戶經(jīng)理不再享受提成，由該客戶經(jīng)理原所屬團(tuán)隊(duì)管理系列員工負(fù)責(zé)維護(hù)（享受團(tuán)隊(duì)提成不變），防止客戶流失。第五十一條 團(tuán)隊(duì)展業(yè)產(chǎn)生的客戶，根據(jù)客戶經(jīng)理貢獻(xiàn)的大小，團(tuán)隊(duì)可協(xié)商并由區(qū)域經(jīng)理確定比例分配給客戶經(jīng)理。 第八章 薪酬與福利第五十二條 工資待遇構(gòu)成（一）行銷系列工資=考勤得分/100（基本工資+考核津貼考核得分/100）+補(bǔ)貼+銷售獎(jiǎng)+考核得分/100業(yè)績(jī)提成扣款； 其中：業(yè)績(jī)提成=Σ(計(jì)提基數(shù)提成比例) （二）管理系列工資 =（基本工資+考核津貼考核得分/100）+補(bǔ)貼+銷售獎(jiǎng) +考核得分/100業(yè)績(jī)提成扣款；區(qū)域經(jīng)理的業(yè)績(jī)提成包括個(gè)人業(yè)績(jī)提成和團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)提成，個(gè)人業(yè)績(jī)提成計(jì)算公式同行銷系列客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)提成的計(jì)算公式，即：業(yè)績(jī)提成=Σ(計(jì)提基數(shù)提成比例)；團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)提成的計(jì)提基數(shù)為區(qū)域經(jīng)理下轄團(tuán)隊(duì)成員的業(yè)績(jī)提成基數(shù)之和扣除區(qū)域經(jīng)理個(gè)人業(yè)績(jī)提成后的金額。（三）服務(wù)系列工資=考勤得分/100基本工資+考核津貼考核得分/100+補(bǔ)貼+銷售獎(jiǎng)+個(gè)人業(yè)績(jī)提成一扣款；服務(wù)系列員工的個(gè)人業(yè)績(jī)提成比例統(tǒng)一為10％，計(jì)提基數(shù)同行銷系列客戶經(jīng)理。第五十三條 銷售獎(jiǎng)銷售獎(jiǎng)是指對(duì)客戶經(jīng)理銷售基金、金融理財(cái)產(chǎn)品等產(chǎn)生的銷售獎(jiǎng)勵(lì)。 基金、理財(cái)?shù)冉鹑诋a(chǎn)品銷售產(chǎn)生的申購(gòu)費(fèi)、認(rèn)購(gòu)費(fèi)，客戶經(jīng)理可以提取60%的提成，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部另有要求的，按要求執(zhí)行?？蛻糈H回基金所得的贖回費(fèi)不提成。第五十四條 客戶經(jīng)理個(gè)人激勵(lì)基金客戶經(jīng)理每月稅前收入的5%作為個(gè)人激勵(lì)基金，當(dāng)提取金額達(dá)到5萬(wàn)元時(shí)，不再計(jì)提，由營(yíng)業(yè)部設(shè)立客戶經(jīng)理個(gè)人專戶進(jìn)行存放。當(dāng)客戶經(jīng)理有違規(guī)行為或工作失誤，導(dǎo)致客戶或本公司損失，需個(gè)人賠償時(shí),其個(gè)人激勵(lì)基金作為