【文章內(nèi)容簡介】 效契約而投保新契約；37《個人壽險業(yè)務人員基本管理辦法》平安 3（二十）業(yè)務人員必須要求投保人和被保險人親自在投；（二十一）業(yè)務人員必須在收到保單正本后三天內(nèi)送達；（二十二）業(yè)務人員應認真、正確指導客戶填寫投保書；（二十三）業(yè)務人員應建立完整的客戶檔案資料；及時；對社會：；（二十四）業(yè)務人員對同業(yè)和產(chǎn)品的比較要客觀公正；；（二十五）對于已購買其他公司保險的客戶，業(yè)務人員；（二十六）業(yè)務人員不得以詆毀他人、同業(yè)公司、同業(yè)；（二十）業(yè)務人員必須要求投保人和被保險人親自在投保單、契約通知書等相關保險資料上簽名；（二十一）業(yè)務人員必須在收到保單正本后三天內(nèi)送達客戶；（二十二）業(yè)務人員應認真、正確指導客戶填寫投保書，對投保單進行初核，并將自己知道的或應當知道的可能會影響公司承保的有關客戶的重要情況，如實填寫業(yè)務員報告書，并告知公司；（二十三）業(yè)務人員應建立完整的客戶檔案資料；及時提醒并協(xié)助客戶辦理續(xù)期繳費和生存給付事項；及時協(xié)助客戶辦理保單的保全和理賠事項；及時解答客戶的疑問；和客戶保持定期聯(lián)絡；及時提供公司要求送達的各種資料。對社會（二十四）業(yè)務人員對同業(yè)和產(chǎn)品的比較要客觀公正；（二十五）對于已購買其他公司保險的客戶，業(yè)務人員不得鼓動退保轉(zhuǎn)購；（二十六）業(yè)務人員不得以詆毀他人、同業(yè)公司、同業(yè)產(chǎn)品、或利用回傭等不正當手段進行挖角、搶單。第二節(jié) 基本管理第四十四條 分公司或營業(yè)區(qū)應視業(yè)務需要，定期或不定期舉辦有關增員選擇、輔導培訓、資格測驗、業(yè)務會議、保戶聯(lián)誼、社會公益等活動，以利于業(yè)務的開展。營業(yè)部及其所轄各營業(yè)組亦應視業(yè)務需要，舉辦前項活動。第四十五條 分公司、營業(yè)區(qū)、營業(yè)部及其所轄各營業(yè)組應制定年度、半年度、季度、月份的經(jīng)營計劃及工作計劃，并將所有業(yè)務活動編制行事歷，向全體員工公布后按計劃實施。第四十六條 業(yè)務主管每月底應制定次月的工作計劃，詳細列出每周的工作重點，編制行事歷，并告知所屬同仁；業(yè)務員則應制定業(yè)務計劃，將準主顧及增員的對象詳細列出，并依照拜訪日期先后填在計劃100、保戶卡及工作日志中。第四十七條 業(yè)務員應在每日工作結束前制定次日的拜訪計劃，包括招攬、增員、收費、服務、培訓、會議等活動詳細填寫工作日志，并按計劃全力達成。業(yè)務主管應每天審核所屬業(yè)務員的工作日志，并給予協(xié)助與輔導，落實活動量管理。第四十八條 業(yè)務人員應按規(guī)定參加相關的業(yè)務、會報等活動，無故不得缺席，否則以缺勤論處；凡無故不參加分公司、營業(yè)區(qū)、營業(yè)部舉辦的培訓活動，或受訓狀況不佳者，視情節(jié)輕重予以扣分、警告、記過、直至解除代理合同。第四十九條 營業(yè)部需提前制作晨、夕會行事歷，并上報營業(yè)區(qū)，營業(yè)區(qū)派人進行不定期抽查。營業(yè)部經(jīng)理每周至少做一次早會主持。第五十條 各分支機構應建立各級例會制度：（一）營業(yè)部：每周舉行一次經(jīng)營檢討會；（二）營業(yè)區(qū)；每月舉行一次KPI月會；（三）營銷部：每月舉行一次KPI月會。營業(yè)部主管例會內(nèi)容應載入營業(yè)部部經(jīng)理活動管理工具，營業(yè)區(qū)、營銷部例會必須有正式會議紀要。第五十一條 營業(yè)部經(jīng)理、營業(yè)區(qū)經(jīng)理每月應就本單位業(yè)務狀況、有關管理活動進行分析、檢討和評估。并向營銷部提交工作報告。第五十二條 營業(yè)區(qū)經(jīng)理、營銷部經(jīng)理每半年應向上級主管提交一份述職報告。第三節(jié) 差勤管理第五十三條 各營業(yè)部應設臵打卡鐘或簽到簿，業(yè)務人員應按公司規(guī)定作息。第五十四條 業(yè)務人員請假必須填寫請假《業(yè)務人員請假申請單》（見附件13），經(jīng)書面批準后方可獲假。業(yè)務員及主任請假需由營業(yè)部經(jīng)理核準，超過三天者，由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準；營業(yè)部經(jīng)理請假需由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準，超過三天者，由營銷部經(jīng)理核準；業(yè)務總監(jiān)請假需由營銷部經(jīng)理核準。第五十五條 一個月內(nèi)無故連續(xù)缺勤5天或累計缺勤10天以上將做離職處理；一年內(nèi)請病假、事假時間累計六個月以上者，一律做離職處理。第五十六條 業(yè)務人員如遇以下情況可申請請假：（一）事假：因事必須本人親自處理方可請事假。（二）病假：因病需休息或治療可請病假，但病假二天(含)以上須附診斷證明書（需提供縣級以上醫(yī)院證明并經(jīng)公司確認）。（三）婚假：結婚者可請婚假七天。（四）產(chǎn)假：凡符合計劃生育規(guī)定的女業(yè)務人員，其產(chǎn)假標準如下：1．正常生育者：產(chǎn)假90天；符合晚育年齡的產(chǎn)婦可增加15天；2．難產(chǎn)或多胎產(chǎn)：另增加產(chǎn)假15天，難產(chǎn)須出具醫(yī)生開具的證明；3．產(chǎn)假結束后，如因健康或其它原因，確需休假必須重新申請病假或事假，否則按缺勤處理。（五）公休假：業(yè)務員和主任每人每年可請公休假5天。（六）喪假：直系親屬或配偶身故，可請喪假七天。（七）除產(chǎn)假外，病事假一次連續(xù)請假時間不得超過1個月；若一個月后仍無法上班，必須說明原因后再予以續(xù)假（病假仍需附醫(yī)生開具的證明）。第五十七條 關于產(chǎn)、病、婚、喪、公休假的規(guī)定：（一）維持考核扣除請假時間，以實際展業(yè)時間作為考核時段按比例進行考核。晉升考核不因請假而降低標準。試用業(yè)務員試用期滿未轉(zhuǎn)正予以勸退的考核中不扣除請假時間。（二）計算個人季度獎金時，扣除請假時間計算；計算團隊年終獎時，不扣除請假時間。（三）休假期間產(chǎn)生的業(yè)績可作為考核業(yè)績。（四）提供虛假醫(yī)療證明者，一經(jīng)查明，解除保險代理合同。（五）業(yè)務主管休假期間，其轄下由育成人（育成人不在職，由營業(yè)部經(jīng)理）代管。代管期間被代管主管不享有直接管理津貼，其余的各項待遇不變；代管人享有該營業(yè)組的直接管理津貼（代管時間超過15天才享有）。（六）營業(yè)部主管休假期間，其轄下由業(yè)務總監(jiān)（如無業(yè)務總監(jiān)，由營銷部或營業(yè)區(qū)指定人員）代管。代管期間被代管主管不享有職務津貼、直接管理津貼和經(jīng)理津貼，其余的各項待遇不變。代管人員可享有被代管主管的職務津貼、直接管理津貼和經(jīng)理津貼（代管時間超過15天才享有）。（七）代管人員原則上由外勤人員擔任，內(nèi)勤人員代管則不享受外勤人員的相關待遇。（八）業(yè)務主管休假期間，育成出去的營業(yè)組和原主管形成育成關系。營業(yè)部主管休假期間，已增部出去的營業(yè)部和原營業(yè)部主管形成增部關系。（九）業(yè)務主管當月休假時間不超過15天，待遇不變。第五十八條 關于事假的規(guī)定：（一）各級業(yè)務人員請事假，不論時間長短，不扣除請假時間，均參加正常業(yè)績考核；核發(fā)年終獎金時亦然。（二）營業(yè)組主管和營業(yè)部主管請事假，實行代管制，代管原則同休病、產(chǎn)假。第五十九條 無故遲到（早退）30分鐘以內(nèi)者，以遲到（早退）論處；超過30分鐘者，以缺勤論處。；第六十條 業(yè)務人員考勤扣款標準如下：（一）業(yè)務員：1．遲到或早退扣款（每次）＝10元2．缺勤扣款（每天）＝50元（二）主任：。（三）經(jīng)理：扣款標準為業(yè)務員的3倍。（四）業(yè)務員當月累計扣款不能超過500元，；主任當月累計扣款不能超過750元，經(jīng)理當月累計扣款不能超過1500元。第六十一條 營業(yè)部應將本單位考勤表（附假條）及時送營業(yè)區(qū)或營銷部人管室(并將請病假時間輸入電腦)；營業(yè)區(qū)或營銷部應嚴格監(jiān)督、檢查各營業(yè)部差勤制度的執(zhí)行情況。第六十二條 營銷部人管室根據(jù)營業(yè)區(qū)核查后上報的差勤情況表進行扣款處理。差勤扣款由財務列帳管理，只限用于營業(yè)單位的培訓、職場、全勤獎勵，不得用于其它支出。營業(yè)區(qū)每月將差勤扣款明細和使用明細張?zhí)跔I業(yè)區(qū)職場。第六十三條 營業(yè)部經(jīng)理未能嚴格執(zhí)行考勤制度或虛報出勤情況者，經(jīng)發(fā)現(xiàn)，予以警告；屢勸不聽、情節(jié)嚴重者，予以降級處理。第六十四條 業(yè)務人員請假期滿后需到營銷部人管室銷假，逾期未銷假者視同缺勤，超過規(guī)定時間按離職處理。第四節(jié) 早、夕會管理第六十五條 早會是對業(yè)務人員管理的重要途徑，各分支機構應重視早會的策劃、組織和管理工作。早會原則上以營業(yè)部為單位舉行，由業(yè)務主管輪流主持。營業(yè)部規(guī)模大者，可下放到營業(yè)組，以組為單位舉行，由營業(yè)組主管主持。但不論何種規(guī)模，早會管理應落實到人。第六十六條 營銷部及營業(yè)區(qū)應做好早會的指導、檢查和監(jiān)督工作；早會經(jīng)營要力爭做到內(nèi)容充實、形式多樣、氣氛適宜、踴躍參與。早會的時間原則上控制在30分鐘以內(nèi)。早會主持人應事先做早會的策劃、組織工作，原則上要求早會的主要內(nèi)容應提前半個月準備好，并列好單位早會行事歷、計劃表，預先公布。第六十七條 早會經(jīng)營應起到以下作用：（一）掌握業(yè)務人員工作進展，落實活動量管理；（二）了解業(yè)務人員思想動態(tài)，激勵業(yè)務人員工作士氣；（三）授予業(yè)務人員知識、提高業(yè)務人員工作技巧； TOP（四）交流工作經(jīng)驗、提升單位氣氛；（五）培養(yǎng)業(yè)務人員的演講能力；（六）信息交流，平安企業(yè)文化的宣導；（七）提高業(yè)務人員的自身修養(yǎng)，重視業(yè)務人員的三德教育；（八）公司重要政策的宣導。各分支機構應注意總結早會經(jīng)營管理經(jīng)驗，不斷提高早會管理水平，并將收集、整理好的早會材料、案例，形成文字和專案。各分支機構應注意晨會與早會的區(qū)別，不可將兩者合二為一。第六十八條 營業(yè)部每周應至少組織2次夕會。第五節(jié) 制式培訓內(nèi)容第六十九條 業(yè)務人員入司以后必須參加公司安排的各項培訓活動，其中包括以下各項制式培訓內(nèi)容。（一）新人崗前培訓；（二）新人銜接培訓；（三）代理人考試培訓；（四）新人轉(zhuǎn)正培訓；（五）成長訓練；（六）主任晉升培訓；（七）主任成長訓練；（八）主任研修培訓；（九）部經(jīng)理晉升培訓；（十）MSS培訓；（十一）部經(jīng)理研修培訓；（十二）杰出營業(yè)部經(jīng)理培訓。；第五章 業(yè)務人員品質(zhì)管理辦法第七十條 為建立公司良好形象，規(guī)范業(yè)務人員行為，獎優(yōu)罰劣，促進壽險業(yè)務健康發(fā)展，共建中國道德標準最高的保險公司，特制定個人壽險業(yè)務人員品質(zhì)管理辦法。第一節(jié) 嘉獎第七十一條 業(yè)務人員有下列各事項之一，且經(jīng)公司“業(yè)評會”審查認定屬實的，將予以適當嘉獎：（一）有具體事例或言行維護公司形象、贏得榮譽，取得一定社會效益的；（二）為維護公司利益或保護財產(chǎn)安全見義勇為的；（三）熱心參與公益活動，為樹立公司形象、維護公司品牌做貢獻的；（四）為公司發(fā)展提出合理化建議并被采納，對提升公司經(jīng)營績效做出貢獻的；（五）經(jīng)常協(xié)助推動公司各項訓練活動，對業(yè)務同仁的工作績效有長期助益的；（六）服務品質(zhì)良好、業(yè)績優(yōu)秀且在公司服務年限長的；（七）其他特殊優(yōu)良事跡。業(yè)務人員有符合上條各項情形之一者，“業(yè)評會”可視情況給予以下獎勵：（一）書面獎勵；（二）頒發(fā)獎狀或獎牌；（三）頒發(fā)獎金；（四）提供培訓機會；（五）受邀參加年度表彰大會，并接受優(yōu)良事跡表彰；（6） 其他適當獎勵。第二節(jié) 罰則第七十二條 業(yè)務人員發(fā)生下列違規(guī)行為之一者，經(jīng)公司“業(yè)評會”審查認定屬實，根據(jù)該行為性質(zhì)，予以警告、記過、解除保險代理合同等處分。（一）代簽名；業(yè)務員在投保書、契約審核函件、體檢報告書中的健康告知、各類疾病問卷、授權委托書、委托轉(zhuǎn)帳合同、保單回執(zhí)及各類變更申請書等公司規(guī)定需客戶（投保人、被保險人、受益人或監(jiān)護人）親筆簽名的相關保險資料上非客戶本人親筆簽名的，警告一次；業(yè)務員代客戶簽名的，解除保險代理合同，并追究相關責任。（二）誤導客戶1．向客戶提供虛假資料或誤導性的宣傳說明，或曲意解釋條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則，或擅自修改、變更投保書和保單資料、擅自提高、減低保險費率，私自篡改或曲意解釋產(chǎn)品說明書內(nèi)容；2．向客戶夸大或承諾投資收益、分紅紅利，或夸大資金投資渠道、保險保障利益；3．向客戶隱瞞投資風險事實、投資帳戶保費分配方式、公司向客戶收取的投資帳戶的各項費用及收取比例。有以上各種行為之一發(fā)生，解除保險代理合同，并追究相關責任。（三）不實告知：協(xié)同客戶隱瞞真相或明知客戶告知不實卻不如實聲明，或不如實填寫投保、保全、理賠等公司規(guī)定須如實填寫的文件或不以其他方式告知公司，致使公司或客戶利益受損的，解除保險代理合同，并追究相關責任；協(xié)同客戶提供不完整體檢病史，或隱瞞客戶提供的體檢病史的，解除保險代理合同，并追究相關責任；向新進業(yè)務人員做不實說明使其對公司組織規(guī)定及各項制度產(chǎn)生誤解，唆使新進業(yè)務員對客戶做不如實告知導致糾紛的，警告一次。（四）冒名頂替體檢：37《個人壽險業(yè)務人員基本管理辦法》平安 4協(xié)同客戶讓他人頂替體檢、偽造或修改體檢報告，或明；（五）參與保險欺詐；擅自以公司的名義簽發(fā)保險單，或擅自變更保險條款，；除不可抗力外，業(yè)務員代收的首期、續(xù)期保險費、保全；除不可抗力外，業(yè)務員應將客戶的溢交保險費、保險金；滯留保費、保險金的給予記過一次；若無合理理由，滯；（七）擅自更改客戶投保資料；業(yè)務員擅自更改客戶確認的投?；虮Ｈ暾?，解除保險；發(fā)生掛單行為協(xié)同客戶讓他人頂替體檢、偽造或修改體檢報告，或明知客戶頂替體檢不阻止且不告知公司，或在客戶不知情的情況下擅自找他人頂替體檢的，解除保險代理合同，并追究相關責任。（五）參與保險欺詐擅自以公司的名義簽發(fā)保險單，或擅自變更保險條款，或擅自與客戶簽定附加合約，或保險事故發(fā)生后再與客戶簽訂投保申請（倒簽單），或串通投保人、被保險人或受益人參與制造假賠案、欺騙公司的，解除保險代理合同；情節(jié)嚴重的，移交司法機關處理。 （六）滯留客戶保險費、保險金除不可抗力外，業(yè)務員代收的首期、續(xù)期保險費、保全補費，應于當天下班前繳交給保險人，如因故未能及時繳交，則應于次日或上班后的第一個工作日繳交，否則視為滯留保費。除不可抗力外，業(yè)務員應將客戶的溢交保險費、保險金、解約金、貸款或其他款項，于當天轉(zhuǎn)交給客戶，如因故未能及時轉(zhuǎn)交，則應于次日轉(zhuǎn)交，否則視為滯留保險金。滯留保費、保險金的給予記過一次；若無合理理由，滯留保費超過七個工作日、或滯留保險金超過七天的，除追扣滯留款項本息，解除