壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理及管理知識(shí)培訓(xùn)系統(tǒng)(編輯修改稿)
2025-03-02 12:08 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 v 建工險(xiǎn)v 行程險(xiǎn)v 萬(wàn)能險(xiǎn)v 變額險(xiǎn)v 混合型險(xiǎn)種v 零保費(fèi)險(xiǎn)種v 撕票 /憑證式業(yè)務(wù)v 消費(fèi)信貸v …v 責(zé)任定義死亡 ? 傷殘重疾 意外生存……v 費(fèi)率因子定義 年齡 性別 職業(yè)保險(xiǎn)期間 交費(fèi)期間交費(fèi)方式……v 規(guī)則定義 最低年齡 最高年齡 最低保額 最高保額 ……核保新契約保全理賠以客戶為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理n 客戶類型： 個(gè)人客戶、團(tuán)體客戶n 客戶管理的要點(diǎn) ：客戶唯一性識(shí)別、客戶服務(wù)、客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、客戶保險(xiǎn)資料積累、黑名單管理等。n 個(gè)人客戶唯一性識(shí)別： 客戶唯一性識(shí)別是進(jìn)行準(zhǔn)確、全面客戶管理的前提； 客戶號(hào) 是客戶唯一性的代表。通過(guò) “證件類型 ”、 “證件號(hào)碼 ”與 “姓名、性別、出生日期 ”兩種方法來(lái)識(shí)別客戶。n 團(tuán)體客戶唯一性識(shí)別 ：通過(guò)客戶的工商注冊(cè)名稱或工商注冊(cè)代碼進(jìn)行唯一性識(shí)別以客戶為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理以客戶為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理n 客戶資料管理 ： 個(gè)人自然情況、職業(yè)情況、收入情況、體檢資料、個(gè)人病史、家庭病史、業(yè)務(wù)履歷等。客戶自然信息 職業(yè)信息 收入信息 體檢信息圖：以客戶為中心的資料管理個(gè)人病史 家庭病史 業(yè)務(wù)履歷以客戶為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理n 黑名單管理： 黑名單主要記錄發(fā)生過(guò) 拒保 、 緩保 、 撤單 、 騙賠 等業(yè)務(wù)的客戶情況?？蛻艟鼙＞彵３穯斡涗涷_賠案件記錄個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)拒保、緩保、撤單、騙賠等 同業(yè)公司黑名單告知圖：黑名單管理n 客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 ： 針對(duì)每個(gè)被保險(xiǎn)人進(jìn)行 風(fēng)險(xiǎn)保障累計(jì) ，并及時(shí)按規(guī)定進(jìn)行分保?？蛻魠⒈１蚊骷?xì) 風(fēng)險(xiǎn)變化記錄個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶風(fēng)險(xiǎn)變化圖：客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn)變化以客戶為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理n 分保 ： 依據(jù)前述的客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果，實(shí)施以客戶為單位的風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)分保。分保方式主要有 成數(shù) 、 溢額 及 成數(shù)溢額混合 等發(fā)生承保、批改、理賠等業(yè)務(wù)后的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及分保流程客戶客戶風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整 客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶風(fēng)險(xiǎn)變化分保方案分保業(yè)務(wù)圖：以客戶為中心的分保管理客戶風(fēng)險(xiǎn)變化分保標(biāo)準(zhǔn)及條件以客戶為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理以客戶為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理客戶累計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)、收付兩條線設(shè)計(jì)n 業(yè)務(wù)的職責(zé)： 正確處理業(yè)務(wù)并 產(chǎn)生 相應(yīng)的業(yè)務(wù) 應(yīng)收、應(yīng)付指令 ， 記錄 相應(yīng)的業(yè)務(wù) 實(shí)收、實(shí)付事實(shí) 。 沒(méi)有明確業(yè)務(wù)意義的款項(xiàng)一律不記載 。n 收付的職責(zé)： 根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)送的 應(yīng)收、應(yīng)付指令 進(jìn)行收付確認(rèn)并登記 ， 除此之外，還可以 收取 并記錄 多余交費(fèi) 。收費(fèi)業(yè)務(wù)的工作原理圖：收費(fèi)處理過(guò)程業(yè)務(wù)發(fā)生應(yīng)收登記應(yīng)收指令應(yīng)收轉(zhuǎn)實(shí)收收費(fèi)登記實(shí)收登記實(shí)收成功 交費(fèi)余額催收通知業(yè)務(wù) 收付現(xiàn)金 支票 轉(zhuǎn)賬 內(nèi)部轉(zhuǎn)賬未成功銀保通 抵繳資金來(lái)源，抽象為不同賬戶付費(fèi)業(yè)務(wù)的工作原理業(yè)務(wù)發(fā)生應(yīng)付登記應(yīng)付指令應(yīng)付轉(zhuǎn)實(shí)付領(lǐng)款登記實(shí)
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