【文章內(nèi)容簡介】 求信息管理等系統(tǒng)管理功能。（一）操作員管理聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)為所有通過該系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機構(gòu)和人民銀行建立操作員，并提供操作員的新增、變更、刪除、停用、啟用、解鎖、 權(quán)限 設置、密 碼 修改等功能。（二）操作日志管理聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)記錄所有通過該系統(tǒng)的日志信息，并提供按照查詢機構(gòu)、操作員、 查詢?nèi)掌凇I(yè)務種類、操作種 類、被核查人姓名、被核查人身份號碼、核查結(jié)果進行日志查詢的功能。（三）其他系統(tǒng)功能基礎信息維護、數(shù)據(jù)字典維護、參數(shù)設置管理、接口行節(jié)點代碼維護、公安接口認證碼維護等由人民銀行總行系統(tǒng)管理員統(tǒng)一維護。10 / 89第二講 聯(lián)網(wǎng)核查本講主要闡述銀行機構(gòu)和人民銀行分支機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查相關(guān)個人的公民身份信息的業(yè)務處理，包括單筆核對、批量核對和單筆精確查詢。第一節(jié) 單筆核對的業(yè)務處理單筆核對是指人民銀行分支機構(gòu)或銀行機構(gòu)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交相關(guān)個人的姓名、身份證號碼（一次最多錄入 5 條），聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)實時返回核對結(jié)果并在核對完全一致時反饋照片和簽發(fā)機關(guān)的核查方式。在單 筆核對方式下，人民銀行分支機構(gòu)或銀行機構(gòu)可對核查結(jié)果進行打印和下載。一、人民銀行的處理人民銀行分支機構(gòu)在開展銀行結(jié)算賬戶管理、征信管理和反洗錢工作時，如需 驗證相關(guān)個人公民身份信息，可進行聯(lián)網(wǎng)核查。人民銀行通過非接口訪問方式進行聯(lián)網(wǎng)核查，具體的核查方法為：11 / 89（一）核對信息的審核人民銀行分支機構(gòu)操作員在辦理相關(guān)業(yè)務時，如需核查公民身份信息的，應對 待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼、照片、簽發(fā) 機關(guān)等信息的真實性進行人工審查，即：有關(guān)待核查人的居民身份證所記載信息是否準確、完整；證件是否有在效期內(nèi)；申請資料與待核查人的身份信息是否一致等。（二）核對信息的錄入人民銀行分支機構(gòu)操作員登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，選擇“單筆核對” 功能，正確選擇業(yè)務種類，錄入相關(guān)待核查人的姓名、公民身份號碼（?=5 條）后，提交系統(tǒng)核對。公民身份號碼長 度應為 15 位或 18 位，其中 15 位公民身份號碼的每一位應為數(shù)字，18 位公民身份號碼的前17 位應為數(shù)字。（三）核對信息的處理聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將人民銀行操作員提交的申請核對信息實時提交，并實時返回核對結(jié)果。1．如果申請核對的姓名和公民身份號碼與公安部存貯的信息完全一致，則 返回“ 公民身份號碼與姓名一致”的提示，以及原錄入姓名、原錄入身份號碼、照片（如無照片則提示未存儲照片）和簽發(fā)機關(guān)；2．如果申請核對的公民身份號碼存在但姓名與公安部對應的姓名不匹配，則返回“ 公民身份號碼存在，但與姓名不匹配 ”的提示，以及原錄入姓名、原錄入身份號碼、與身份號碼對應的任意一個姓名、照片（如無照片則提示未存儲照片）、簽發(fā)機關(guān)。后三項作為預留字段，12 / 89待與相關(guān)部門協(xié)商一致后再開放3．如果公民身份號碼在公安部信息共享系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中不存在，則返回“公民身份號 碼 不存在” 的提示，以及原 錄入姓名、原錄入身份號碼。人民銀行分支機構(gòu)根據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查返回的核查結(jié)果，結(jié)合人工審核，對相關(guān)個人的居民身份證的真?zhèn)芜M行判斷，并按照相關(guān)規(guī)定進行業(yè)務處理。二、銀行機構(gòu)的處理銀行機構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務時，需當場為客戶辦結(jié)的，應當場聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息；不需當場辦結(jié)的， 應在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息。銀行機構(gòu)進行聯(lián)網(wǎng)核查時可通過接口訪問方式或非接口訪問方式。（一）接口訪問方式下銀行機構(gòu)的處理1．核對信息的審核銀行機構(gòu)操作員在辦理相關(guān)業(yè)務時，如需核查公民身份信息的，應對待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼、照片、簽發(fā)機關(guān)等信息的真實性進行人工審查，即：有關(guān)待核查人的居民身份證所記載信息是否準確、完整；證件是否有在效期內(nèi)；申請資料與待核查人的身份信息是否一致等。2．核對信息的錄入13 / 89銀行機構(gòu)操作員通過接口方式上報單筆核對請求。一次單筆核對請求可包含一條或多條（＝5 個）單筆核對請求信息。報送的數(shù)據(jù)項中業(yè)務信息包括：核對機構(gòu)代碼、發(fā)送時間、業(yè)務種類、操作用戶、核對記錄總數(shù)；核對信息包括：姓名、身份證號碼。具體格式與數(shù)據(jù)項說明參見《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)與商業(yè)銀行的接口報文規(guī)范》。3．核對的結(jié)果聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將銀行機構(gòu)操作員提交的申請核對信息實時提交，并實時返回核對結(jié)果。（1）如果申請核對的姓名和公民身份號碼與公安部存貯的信息完全一致，則 返回“ 公民身份號碼與姓名一致”的提示，以及原錄入姓名、原錄入身份號碼、照片（如無照片則提示未存儲照片）和簽發(fā)機關(guān)；（2）如果申請核對的公民身份號碼存在但姓名與公安部對應的姓名不匹配，則返回“ 公民身份號碼存在，但與姓名不匹配 ”的提示，以及原錄入姓名、原錄入身份號碼、與身份號碼對應的任意一個姓名、照片（如無照片則提示未存儲照片）、簽發(fā)機關(guān)。后三項作為預留字段，待與相關(guān)部門協(xié)商一致后再開放（3）如果公民身份號碼在公安部信息共享系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中不存在，則 返回“ 公民身份號碼不存在” 的提示，以及原 錄入姓名、原錄入身份號碼。（二）非接口訪問方式下銀行機構(gòu)的處理1．核對信息的審核14 / 89銀行機構(gòu)操作員在辦理相關(guān)業(yè)務時，如需核查公民身份信息的，應對待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼、照片、簽發(fā)機關(guān)等信息的真實性進行人工審查，即：有關(guān)待核查人的居民身份證所記載信息是否準確、完整；證件是否有在效期內(nèi)；申請資料與待核查人的身份信息是否一致等。2．核對信息的錄入銀行機構(gòu)操作員登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，選擇“單筆核對” 功能，正確選擇業(yè)務種類，錄入相關(guān)待核查人的姓名、公民身份號碼后（〈=5 個），提交系統(tǒng)核對。公民身份號碼長度應為 15 位或 18 位，其中 15 位公民身份號碼的每一位應為數(shù)字，18 位公民身份號碼的前 17 位應為數(shù)字。3．核對信息的處理聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將銀行機構(gòu)操作員提交的申請核對信息實時提交，并實時返回核對結(jié)果。（1）如果申請核對的姓名和公民身份號碼與公安部存貯的信息完全一致，則 返回“ 公民身份號碼與姓名一致”的提示，以及原錄入姓名、原錄入身份號碼、照片（如無照片則提示未存儲照片）和簽發(fā)機關(guān)；（2）如果申請核對的公民身份號碼存在但姓名與公安部對應的姓名不匹配，則返回“ 公民身份號碼存在，但與姓名不匹配 ”的提示，以及原錄入姓名、原錄入身份號碼、與身份號碼對應的任意一個姓名、照片（如無照片則提示未存儲照片）、簽發(fā)機關(guān)。后三項作為預留字段，待與相關(guān)部門協(xié)商一致后再開放15 / 89（3）如果公民身份號碼在公安部信息共享系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中不存在，則返回“公民身份號 碼 不存在” 的提示，以及原 錄入姓名、原錄入身份號碼。第二節(jié) 批量核對的業(yè)務處理公民身份信息批量核對是指人民銀行分支機構(gòu)或銀行機構(gòu)將需核對的相關(guān)個人的姓名和公民身份證號碼生成批量核對請求文件并提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，系 統(tǒng)核對后生成核查結(jié)果文件反饋給銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)的核查方式。 銀行機構(gòu)可查詢和下載本機構(gòu)及所轄銀行機構(gòu)提交的核對請求文件對應的結(jié)果文件；人民銀行分支機構(gòu)可查詢和下載本機構(gòu)及所轄人民銀行、銀行機構(gòu)提交的核對請求文件對應的結(jié)果文件。一、人民銀行的處理人民銀行分支機構(gòu)操作員將相關(guān)個人的公民身份號碼、姓名按照《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)批量核對功能接口規(guī)范》制作成批量核對請求文件，并通過非接口訪問方式提交系統(tǒng)進行處理。（一）核對信息的提交人民銀行分支機構(gòu)操作員成功登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)后，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提供兩種批量核對請求文件上報方式，一種是反饋照片的批量核對請求文件上報，一種是不反饋照片的批量核對請求文件上報。16 / 89在反饋照片的批量核對請求文件上報方式下，人民銀行操作員錄入業(yè)務種類、批量核對請求文件（反饋照片）的路徑與名稱。其中文件的路徑只能采用選擇方式，不可以手工錄入，且僅支持后綴為“zip”的文件。在此方法下，人民銀行在生成請求文件時，必須嚴格控制文件中的核對請求記錄數(shù)不得大于 200 條。在不反饋照片的批量核對請求文件上報方式下，人民銀行操作員錄入業(yè)務種類、批量核對請求文件（不反饋照片）的路徑與名稱。其中文件的路徑只能采用選擇方式，不可以手工錄入，且僅支持后綴為“zip”的文件。在此方法下，人民銀行生成的請求文件大小不得超過5M（文件的大小上限系統(tǒng)可以設置）。（二）核對信息的審核人民銀行分支機構(gòu)操作員提交信息后，系統(tǒng)檢查批量核對請求文件后綴是否為“ZIP”的 壓縮文件，文件大小是否在 規(guī)定的范圍以內(nèi)。聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對人民銀行分支機構(gòu)提交的批量核對請求文件進行文件級校驗， 對請求文件錯誤的，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將予以退回，不作處理。（三）核對信息的處理聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將對公安部返回的批量核對請求文件的核對結(jié)果生成核對結(jié)果文件。核對結(jié)果文件中記錄著核對數(shù)量、核對一致數(shù)量、核對不一致數(shù)量，并詳細記錄所有原錄入姓名、原錄入身份號碼、簽發(fā)機關(guān)、核 對結(jié)果。核對結(jié)果包括邏輯核對結(jié)果和格式核對結(jié)果，其中邏輯結(jié)果包括“公民身份號 碼與姓名一致，且存在照片” 、“公民身份號碼與姓名一致，但不存在照片”、 “公民身份號碼存在，但與姓名不匹17 / 89配”、 “公民身份號碼不存在” ；格式結(jié)果包括對文件文頭、字段長度、字段值表示等的核對結(jié)果。（四）核對結(jié)果的打印下載聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)為人民銀行分支機構(gòu)操作員提供查詢和在線下載核對結(jié)果文件的功能。操作員進入“批量核對請 求文件登記信息查詢” ，選擇相應的查詢條件，包括：文件名稱、文件處理狀態(tài)、文件生成日期、文件上報日期、上報機構(gòu)代碼、上報用戶代碼、核對機構(gòu)代碼和報送方式等，系統(tǒng)根據(jù)查詢口徑顯示相應的查詢結(jié)果。二、銀行機構(gòu)的處理銀行機構(gòu)操作員將相關(guān)個人的姓名、公民身份號碼按照《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)批量核對功能接口規(guī)范》制作成批量核對請求文件，并通過 接口訪問方式或非接口訪問方式提交系統(tǒng)進行處理。（一）接口訪問方式下銀行機構(gòu)的處理1．核對信息的上報在接口方式下，銀行機構(gòu)操作員可以上報批量核對請求文件，系統(tǒng)提供兩種批量核對請求文件上報方式，一種是反饋照片的批量核對請求文件上報，一種是不反饋照片的批量核對請求文件上報。在反饋照片的批量核對請求文件上報方式下，銀行機構(gòu)操作員錄入文件名稱、文件內(nèi)部編號、數(shù)據(jù)類型、文件生成日期、文件上報日期、上報機構(gòu)代碼、核對機構(gòu)代碼、上報用戶代碼、業(yè)務種類代碼、文件處理狀態(tài)、報 送方式等。其中文件的名稱必須為“txt”的文件。在此方法18 / 89下，銀行機構(gòu)在生成請求文件時，必須嚴格控制文件中的核對請求記錄數(shù)不得大于 200 條。在不反饋照片的批量核對請求文件上報方式下，銀行機構(gòu)操作員錄入文件名稱、文件內(nèi)部編號、數(shù)據(jù)類型、文件生成日期、文件上報日期、上報機構(gòu)代碼、核對機構(gòu)代碼、上 報用戶 代碼、業(yè)務種類代碼、文件處理狀態(tài)、 報送方式等。其中文件的名稱必須為“txt”的文件。在此方法下，銀 行機構(gòu)生成的請求文件大小不得超過 5M（文件的大小上限系統(tǒng)可以設置）。銀行機構(gòu)在進行接口訪問方式的批量核對請求文件上報方式時，要求選擇反饋照片的批量核對請求文件上報方式。在特殊情況下，銀行機構(gòu)如認為不需要反饋照片，可選擇不反饋照片的批量核對請求文件上報方式（如對存量數(shù)據(jù)的處理等）。2．核對信息的審核銀行機構(gòu)操作員通過接口訪問方式將批量核對請求文件上報到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，系統(tǒng)檢查批量核對請求文件后綴是否為“txt ”文件，文件大小是否在規(guī)定范圍以內(nèi)。同時，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對銀行機構(gòu)提交的批量核對請求文件進行文件級校驗，對請求文件錯誤的，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將予以退回，不作處理。3．核對信息的處理聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將對公安部返回的批量核對請求文件的核對結(jié)果生成核對結(jié)果文件進行反饋。核對結(jié)果文件中記錄著核對數(shù)量、核對一致數(shù)量、核對不一致數(shù)量，并詳細記錄所有原錄入姓名、原錄入身19 / 89份號碼、簽發(fā)機關(guān)、核對結(jié)果。核 對結(jié)果包括邏輯核對結(jié)果和格式核對結(jié)果，其中邏輯結(jié)果包括“公民身份號碼與姓名一致，且存在照片 ”、“公民身份號碼與姓名一致，但不存在照片 ”、“公民身份號碼存在，但與姓名不匹配”、 “公民身份號碼不存在” ；格式結(jié)果包括對文件文頭、字段長度、字段值表示等的核對結(jié)果。（二）非接口訪問方式下銀行機構(gòu)的處理銀行機構(gòu)操作員將有關(guān)個人的公民身份號碼、姓名按照核查請求報文接口規(guī)范制作成批量核對請求文件，并通過非接口訪問方式提交系統(tǒng)進行處理。1．核對信息的上報銀行機構(gòu)操作員成功登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)后，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提供兩種批量核對請求文件上報方式，一種是反饋照片的批量核對請求文件上報，一種是不反饋照片的批量核對請求文件上報。在反饋照片的批量核對請求文件上報方式下，銀行機構(gòu)操作員錄入業(yè)務種類、批量核對請求文件（反饋照片）的路徑與名稱。其中文件的路徑只能采用選擇方式，不可以手工錄入，且僅支持后綴為“zip”的文件。在此方法下，銀 行機構(gòu)在生成請求文件時，必須嚴格控制文件中的核對請求記錄數(shù)不得大于 200 條。在不反饋照片的批量核對請求文件上報方式下，銀行機構(gòu)操作員錄入業(yè)務種類、批量核對請求文件（不反饋照片）的路徑與名稱。其中文件的路徑只能采用選擇方式，不可以手工錄入，且僅支持后綴為“zip”的文件。在此方法下，銀行機構(gòu)生成的請求文件大小不得超過20 / 895M（文件的大小上限系統(tǒng)可以設置）。銀行機構(gòu)在進行非接口訪問方式的批量核對請求文件上報方式時，要求選擇 反饋照片的批量核對請求文件上報方式。在特殊情況下，銀行機構(gòu)如認為不需要反饋照片，可選擇不