壽險業(yè)務(wù)管理及管理知識培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-03-02 20:47 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 次增加或減少其保險額度的保全操作 。p團險短險新增附約 是指對于團險短險保單下的分單新增短期附險的保全操作（其中短險是指一年及一年期以下險種）。四、保全項目 團體類型p追加投資 是指投連產(chǎn)品在責(zé)任有效期內(nèi)，客戶可以不定期追加投資的保全操作 .p投資計劃變更 是指投連產(chǎn)品在責(zé)任有效期內(nèi)，客戶可以隨時要求變更投連產(chǎn)品下投資賬戶分配比例的保全操作 .p投資帳戶轉(zhuǎn)換 是指投連產(chǎn)品在責(zé)任有效期內(nèi)，客戶可以隨時要求將同一投連產(chǎn)品下不同投資賬戶間的投資單位進行轉(zhuǎn)換的保全操作 .p投連部分領(lǐng)取 是指投連產(chǎn)品在責(zé)任有效期內(nèi)，客戶可以申請對險種基金賬戶下的單位數(shù)進行部分領(lǐng)取的保全操作 .p投連期繳保費變更 是指對于期繳的投連產(chǎn)品，變更其期繳保費金額的一項保全操作 .四、保全項目 投連、萬能類型p緩繳期解除 投保人于約定的期繳保費應(yīng)繳日未能繳費，并且在此后 60天內(nèi)依然未能繳費時，則自保費應(yīng)繳日起的 60天后進入保費緩繳期。保費緩繳期內(nèi)將從個人帳戶價值中扣除風(fēng)險保費及保單管理費，合同繼續(xù)有效。在緩繳期繳納并補繳以前未繳的續(xù)期保費，則稱為緩繳期解除四、保全項目 投連、萬能類型p自動墊繳 ——繳費對應(yīng)日產(chǎn)生p減額繳清 ——保單周年日或?qū)捪奁趦?nèi)保全確認日期p紅利 ——見下頁p年金、滿期金給付 ——應(yīng)付日期p滿期不續(xù)保 ——保單滿期日p險種失效 ——寬限期最后一天 +1p保單無現(xiàn)價終止 ——現(xiàn)金價值 =0的那天（自墊、貸款）四、保全項目 批處理（特別紅利） 紅利險種每滿一（ N）周年即派發(fā)年度紅利，在自然年度的紅利利率公布日和保單周年日中的最大日期派發(fā)年度紅利（特別紅利） 紅利險種終止（因退保或者理賠）時保單年度不滿一年、或者保單上年保單年度還沒有分配紅利，派發(fā)臨時紅利 險種期滿時，保險公司將險種有效期間累計未分配的投資收益一次性返還給客戶，清算終了紅利五、紅利處理約定：每年 6月 1日公布上年紅利分配方案： 生效日在 2023年 1月 1日至 2023年 5月 31日之間的保單， 2023年幾號發(fā)放紅利？ 2023年 6月 1日 生效日在 2023年 6月 1日至 2023年 12月 31日之間的保單， 2023年幾號發(fā)放紅利？ 保單周年日 保單于 2023年 3月 8日生效， 2023年 5月 1日保單終止，派發(fā)哪段臨時紅利？ 2023年 3月 8日 2023年 5月 1日 保單于 2023年 3月 8日生效， 2023年 8月 1日保單終止，派發(fā)哪段臨時紅利？ 2023年 3月 8日 2023年 8月 1日五、紅利處理六、批單生命周期狀態(tài)七、保全業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型八、保全業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語合同管理? 批 單 endorsement保 險 人在保 險單 或者其他保 險 憑 證 上附 貼 的 證 明保 險 合同 變 更的文件? 保 險 合同 變 更（批改） insurance contract modification在保 險 期限內(nèi)，保 險 合同當(dāng)事人依照法律 規(guī) 定的條件和程序，在 協(xié) 商一致的基 礎(chǔ) 上， 對 保 險 合同的某些條款 進 行的修改、 補 充或 刪 除的行 為? 批改申 請書 endorsement application form投保人 簽 署的、向保 險 人提出批改申 請 的 書 面文件? 退保金 surrender value在退保 時 ，保 險 人返 還給 投保人或相關(guān) 權(quán) 益人的金 額八、保全業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語合同管理? 退保 費 用 surrender charge在退保 時 ，保 險 人根據(jù)保 險 合同的 約 定和合同已 經(jīng) 生效的 時間 向投保人收取的 費 用，一般包括 營業(yè)費 用、代理傭金以及保 險 公司承擔(dān)保 險責(zé)任所收取的 費 用等? 保 險 合同失效 defeasance of insurance contract生效后的保 險 合同因某種原因而失去其法律效力? 保 險 合同 終 止 termination of insurance contract因某種法定或合同 約 定事由的出 現(xiàn)導(dǎo) 致保
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1