壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理及管理知識(shí)培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-03-02 20:47 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 次增加或減少其保險(xiǎn)額度的保全操作 。p團(tuán)險(xiǎn)短險(xiǎn)新增附約 是指對(duì)于團(tuán)險(xiǎn)短險(xiǎn)保單下的分單新增短期附險(xiǎn)的保全操作（其中短險(xiǎn)是指一年及一年期以下險(xiǎn)種）。四、保全項(xiàng)目 團(tuán)體類(lèi)型p追加投資 是指投連產(chǎn)品在責(zé)任有效期內(nèi)，客戶可以不定期追加投資的保全操作 .p投資計(jì)劃變更 是指投連產(chǎn)品在責(zé)任有效期內(nèi)，客戶可以隨時(shí)要求變更投連產(chǎn)品下投資賬戶分配比例的保全操作 .p投資帳戶轉(zhuǎn)換 是指投連產(chǎn)品在責(zé)任有效期內(nèi)，客戶可以隨時(shí)要求將同一投連產(chǎn)品下不同投資賬戶間的投資單位進(jìn)行轉(zhuǎn)換的保全操作 .p投連部分領(lǐng)取 是指投連產(chǎn)品在責(zé)任有效期內(nèi)，客戶可以申請(qǐng)對(duì)險(xiǎn)種基金賬戶下的單位數(shù)進(jìn)行部分領(lǐng)取的保全操作 .p投連期繳保費(fèi)變更 是指對(duì)于期繳的投連產(chǎn)品，變更其期繳保費(fèi)金額的一項(xiàng)保全操作 .四、保全項(xiàng)目 投連、萬(wàn)能類(lèi)型p緩繳期解除 投保人于約定的期繳保費(fèi)應(yīng)繳日未能繳費(fèi)，并且在此后 60天內(nèi)依然未能繳費(fèi)時(shí)，則自保費(fèi)應(yīng)繳日起的 60天后進(jìn)入保費(fèi)緩繳期。保費(fèi)緩繳期內(nèi)將從個(gè)人帳戶價(jià)值中扣除風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)及保單管理費(fèi)，合同繼續(xù)有效。在緩繳期繳納并補(bǔ)繳以前未繳的續(xù)期保費(fèi)，則稱為緩繳期解除四、保全項(xiàng)目 投連、萬(wàn)能類(lèi)型p自動(dòng)墊繳 ——繳費(fèi)對(duì)應(yīng)日產(chǎn)生p減額繳清 ——保單周年日或?qū)捪奁趦?nèi)保全確認(rèn)日期p紅利 ——見(jiàn)下頁(yè)p年金、滿期金給付 ——應(yīng)付日期p滿期不續(xù)保 ——保單滿期日p險(xiǎn)種失效 ——寬限期最后一天 +1p保單無(wú)現(xiàn)價(jià)終止 ——現(xiàn)金價(jià)值 =0的那天（自墊、貸款）四、保全項(xiàng)目 批處理（特別紅利） 紅利險(xiǎn)種每滿一（ N）周年即派發(fā)年度紅利，在自然年度的紅利利率公布日和保單周年日中的最大日期派發(fā)年度紅利（特別紅利） 紅利險(xiǎn)種終止（因退?；蛘呃碣r）時(shí)保單年度不滿一年、或者保單上年保單年度還沒(méi)有分配紅利，派發(fā)臨時(shí)紅利 險(xiǎn)種期滿時(shí)，保險(xiǎn)公司將險(xiǎn)種有效期間累計(jì)未分配的投資收益一次性返還給客戶，清算終了紅利五、紅利處理約定：每年 6月 1日公布上年紅利分配方案： 生效日在 2023年 1月 1日至 2023年 5月 31日之間的保單， 2023年幾號(hào)發(fā)放紅利？ 2023年 6月 1日 生效日在 2023年 6月 1日至 2023年 12月 31日之間的保單， 2023年幾號(hào)發(fā)放紅利？ 保單周年日 保單于 2023年 3月 8日生效， 2023年 5月 1日保單終止，派發(fā)哪段臨時(shí)紅利？ 2023年 3月 8日 2023年 5月 1日 保單于 2023年 3月 8日生效， 2023年 8月 1日保單終止，派發(fā)哪段臨時(shí)紅利？ 2023年 3月 8日 2023年 8月 1日五、紅利處理六、批單生命周期狀態(tài)七、保全業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型八、保全業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語(yǔ)合同管理? 批 單 endorsement保 險(xiǎn) 人在保 險(xiǎn)單 或者其他保 險(xiǎn) 憑 證 上附 貼 的 證 明保 險(xiǎn) 合同 變 更的文件? 保 險(xiǎn) 合同 變 更（批改） insurance contract modification在保 險(xiǎn) 期限內(nèi)，保 險(xiǎn) 合同當(dāng)事人依照法律 規(guī) 定的條件和程序，在 協(xié) 商一致的基 礎(chǔ) 上， 對(duì) 保 險(xiǎn) 合同的某些條款 進(jìn) 行的修改、 補(bǔ) 充或 刪 除的行 為? 批改申 請(qǐng)書(shū) endorsement application form投保人 簽 署的、向保 險(xiǎn) 人提出批改申 請(qǐng) 的 書(shū) 面文件? 退保金 surrender value在退保 時(shí) ，保 險(xiǎn) 人返 還給 投保人或相關(guān) 權(quán) 益人的金 額八、保全業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語(yǔ)合同管理? 退保 費(fèi) 用 surrender charge在退保 時(shí) ，保 險(xiǎn) 人根據(jù)保 險(xiǎn) 合同的 約 定和合同已 經(jīng) 生效的 時(shí)間 向投保人收取的 費(fèi) 用，一般包括 營(yíng)業(yè)費(fèi) 用、代理傭金以及保 險(xiǎn) 公司承擔(dān)保 險(xiǎn)責(zé)任所收取的 費(fèi) 用等? 保 險(xiǎn) 合同失效 defeasance of insurance contract生效后的保 險(xiǎn) 合同因某種原因而失去其法律效力? 保 險(xiǎn) 合同 終 止 termination of insurance contract因某種法定或合同 約 定事由的出 現(xiàn)導(dǎo) 致保
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