【正文】 個人壽險業(yè)務(wù)人員基本管理辦法作者：日期：37《個人壽險業(yè)務(wù)人員基本管理辦法》平安 第一部分基本管理………….第一章總則……第二章業(yè)務(wù)人員的聘用及異動………………...……第三章業(yè)務(wù)人員的工作職責(zé)………….…………………；第四章業(yè)務(wù)人員日常管理…………….…………………；第五章業(yè)務(wù)人員的品質(zhì)管理辦法………….……………；第六章組織歸屬…………《個人壽險業(yè)務(wù)人員基本管理辦法》平安第一部分 基本管理………….……………….…………………548第一章 總則………………………….…………………………58第二章 業(yè)務(wù)人員的聘用及異動………………...……………920第三章 業(yè)務(wù)人員的工作職責(zé)………….……………………2023第四章 業(yè)務(wù)人員日常管理…………….……………………2334第五章 業(yè)務(wù)人員的品質(zhì)管理辦法………….………………3444第六章 組織歸屬…………………………….………………4548第二部分 業(yè)務(wù)人員的福利……………………………………4954第一章 業(yè)務(wù)人員的三項基本福利………….……………….4949第二章 養(yǎng)老公積金………….………………………………5050第三章 基本養(yǎng)老補貼…………………………………………5051第四章 長期服務(wù)獎……………………………………………5154第三部分 業(yè)務(wù)人員的待遇…………………………………5498第一章 待遇基本規(guī)定……………………..……………….5456第二章 A類機構(gòu)業(yè)務(wù)人員待遇…….………………………5670第三章 B類機構(gòu)業(yè)務(wù)人員待遇………..……………………7084第四章 C類機構(gòu)業(yè)務(wù)人員待遇…………..…………………8498第四部分 業(yè)務(wù)人員的考核……………………………..……98141第一章 考核基本規(guī)定……..……………….………………98102第二章 A類機構(gòu)業(yè)務(wù)人員考核…………...………………102115第三章 B類機構(gòu)業(yè)務(wù)人員考核…………….……………115128第四章 C類機構(gòu)業(yè)務(wù)人員考核…………………………128141第五部分 附則…….………………..…...……..…………141141第六部分 附件…….………………..…...…………………141142第一部分 基本管理第一章 總則第二章 第一條 為開拓個人壽險市場，規(guī)范個人營銷業(yè)務(wù)人員的招聘入司、工作職責(zé)、從業(yè)守則、日常管理、品質(zhì)管理、薪酬待遇、業(yè)務(wù)考核、福利保障以及營銷組織架構(gòu)等規(guī)定，滿足營銷業(yè)務(wù)人員生涯規(guī)劃，保證營銷業(yè)務(wù)隊伍質(zhì)量，提高契約品質(zhì)及經(jīng)營績效，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《保險代理人暫行管理規(guī)定》特制定2005年《個人壽險業(yè)務(wù)人員基本管理辦法》（以下簡稱本辦法）。第二條 本辦法所稱“業(yè)務(wù)人員”，是指符合本公司業(yè)務(wù)人員的聘用條件，取得《保險代理人資格證書》，與我公司簽訂《保險代理合同》，從事個人壽險推銷、服務(wù)、增員、輔導(dǎo)和管理等工作的外勤人員。第三條 業(yè)務(wù)人員的日常管理、考核、待遇、福利、工作規(guī)范等事項，除另有規(guī)定外，均依照本辦法辦理。第四條 業(yè)務(wù)人員可選擇組織發(fā)展和行銷發(fā)展兩種方式。組織發(fā)展的職級包括試用業(yè)務(wù)員、正式業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、高級業(yè)務(wù)主任、資深業(yè)務(wù)主任、營業(yè)部經(jīng)理、高級營業(yè)部經(jīng)理、資深營業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、高級業(yè)務(wù)總監(jiān)、資深業(yè)務(wù)總監(jiān)。行銷發(fā)展的職級包括試用業(yè)務(wù)員、正式業(yè)務(wù)員、行銷主任、高級行銷主任、資深行銷主任、行銷經(jīng)理。組織發(fā)展人員與行銷發(fā)展人員可相互轉(zhuǎn)任。第五條 本辦法所稱“業(yè)務(wù)主管”，是指經(jīng)本公司聘用的各級業(yè)務(wù)主任、營業(yè)部經(jīng)理和業(yè)務(wù)總監(jiān)；“行銷主管”是指經(jīng)本公司聘用的各級行銷主任及行銷經(jīng)理；本辦法所稱“營業(yè)部”，是指各級營業(yè)部經(jīng)理所管轄的營業(yè)單位；本辦法所稱“營業(yè)組”，是指營業(yè)部之下，由各級業(yè)務(wù)主任所管轄的營業(yè)單位；本辦法所稱“直轄”，是指由業(yè)務(wù)主管直接管轄的各級業(yè)務(wù)員在內(nèi)的營業(yè)單位。第六條 本辦法所稱“初年度傭金”，是指業(yè)務(wù)人員銷售保單于第一保單年度所支領(lǐng)的報酬，計算公式如下：初年度傭金（以下簡稱FYC）＝初年度保費初年度傭金率。但是，若該保單為短期契約轉(zhuǎn)換，則傭金按如下規(guī)則發(fā)放：對先退保舊單，后投保新單的情況：新保單傭金未超過舊保單傭金的，不發(fā)放傭金；新保單傭金超過舊保單傭金的，只發(fā)放超過部分的傭金。對先投保新單，后退保舊單的情況：新保單傭金低于舊保單傭金的，扣回新保單所有傭金；新保單傭金超過舊保單傭金的，扣回舊保單所有傭金。備注：1．定義：同一被保險人新舊保單的承保日期與解約日期相距在180天之內(nèi)，無論新舊保單是否為同一業(yè)務(wù)人員，均屬于短期契約轉(zhuǎn)換。2．相關(guān)釋義：新保單是指新承保的主險保單，但不含新增附約、追加保費、追加銷售項目產(chǎn)生的新契約；舊保單是指在新保單承保之前同一被保險人的保單，但不含永久失效保單；附加險、一年期主險、銀行保險保單3．操作時間：對于先退保后投保的情況，在新保單承保月操作；對于先投保后退保的情況，在舊保單退保月操作4．發(fā)放的傭金參與相關(guān)待遇和考核的計算,件數(shù)參與待遇和考核的計算。第七條 本辦法所稱“續(xù)年度服務(wù)津貼”，是指業(yè)務(wù)人員對保戶提供售后服務(wù)所支領(lǐng)的報酬，計算公式如下：續(xù)年度服務(wù)津貼＝續(xù)年度保費續(xù)年度服務(wù)津貼率，其領(lǐng)取以：（一）收進續(xù)期保費；（二）業(yè)務(wù)員在職為條件。第八條 本辦法所稱“考核期”，分為季考核期、半年考核期和年度考核期。季考核期，是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月，本季任職未滿二個月者，并入下一考核期；半年考核期，是每六個月為一個考核期，本期任職未滿六個月者，并入一下考核期；年度考核期為每年112月。晉升營業(yè)部經(jīng)理的時間固定為每年的一月一日或七月一日。第九條 本辦法所稱“件數(shù)”，是指壽險新契約的長期險保單件數(shù)(不含短期險)。短期健康險考核期內(nèi)累計600元保費為一件，總件數(shù)不超過自然件數(shù)。第十條 本辦法所稱“第13個月年度保費繼續(xù)率”，計算公式如下：考察期間內(nèi)出單之壽險新契約于生效后第十三個月實收保費(含附約)第13個月年度保費繼續(xù)率=考察期間內(nèi)出單之壽險新契約保費(含附約)例：2001年5月1日2002年4月30日生效的新契約，在2002年5月2003年6月 1日—2003年6月30日區(qū)間內(nèi)實收的第二年保費（含附約）第13個月年度保費繼續(xù)率=2001年5月1日2002年4月30日生效的新契約保費（含附約）備注：1．第13個月年度保費繼續(xù)率的計算范圍不包含躉交件、猶豫期撤單件及發(fā)生理賠且保險責(zé)任終止件，免繳，注銷，遷出，人為停效，效力終止，轉(zhuǎn)換終止（投連轉(zhuǎn)保）。2．第13個月年度保費繼續(xù)率的計算以生效時間為準(zhǔn)，且考察期間為12個月。3．提前收取的續(xù)期保費，不計入實收期的繼續(xù)率，將自動計入應(yīng)收期的繼續(xù)率，并按此核發(fā)應(yīng)收期的繼續(xù)率獎金。4．計算時考慮了保單60天的寬限期。5．健康險納入繼續(xù)率的計算。6．第13個月年度保費繼續(xù)率每個月計算、核發(fā)，滾動進行。7．新成立的營業(yè)單位，本年度無續(xù)期保單的，第13個月年度保費繼續(xù)率以75%計算。8．根據(jù)繼續(xù)率水平核發(fā)當(dāng)年度年終獎金時，取用當(dāng)年12月計算的繼續(xù)率9．考核中使用的繼續(xù)率為本考核期最后一個月計算的繼續(xù)率。第十一條 個人壽險業(yè)務(wù)人員每月的發(fā)傭時間為20日（遇節(jié)假日順延）?？己藭r間為每月的28日。第十二條 本辦法的考核不得作為競賽獎懲的工具，隨意加以變動。各機構(gòu)不得用行政或競賽激勵等辦法促使?fàn)I業(yè)組和營業(yè)部的擴張和裂變。第二章 業(yè)務(wù)人員的聘用及異動 第一節(jié) 業(yè)務(wù)人員的聘用 第十三條 各分支機構(gòu)根據(jù)公司的年度計劃和業(yè)務(wù)發(fā)展需要制定增員計劃。增員的速度、規(guī)模應(yīng)與當(dāng)?shù)厥袌銮闆r、自身管理條件相適應(yīng)，以保障業(yè)務(wù)隊伍的健康發(fā)展。第十四條 業(yè)務(wù)人員聘用的基本條件:年齡：20周歲50周歲；學(xué)歷：高中以上學(xué)歷（含）；相貌端正、身體健康；無不良嗜好、無違法犯罪記錄。第十五條 各級業(yè)務(wù)單位及人員在招募新業(yè)務(wù)人員時，不得違反下列規(guī)定：（一）不得招募兼職業(yè)務(wù)人員； （二一）不得就業(yè)務(wù)人員的工作內(nèi)容、報酬及福利等事項作虛假或夸大說明，尊重新人的知情權(quán)；（三二）未經(jīng)許可，不得以公司或個人名義刊登招募廣告；（四三）在招聘過程中，不得損害他人、公司及社會利益。第十六條 公司鼓勵正式職級以上的業(yè)務(wù)人員推薦新人，但推薦人和各級主管亦應(yīng)把握新人的素質(zhì)和品行，對推薦新人負(fù)有選擇、輔導(dǎo)、訓(xùn)練的責(zé)任。對脫落率高的主管可暫停其團隊的增員活動。第十七條 T招聘作業(yè)流程： OP （一）報名1．應(yīng)聘人員應(yīng)準(zhǔn)備以下材料：填寫《中國平安人壽保險股份有限公司個人壽險業(yè)務(wù)員求職表》（見附件1）；個人簡歷；身份證復(fù)印件，并提供原件；個人最高學(xué)歷證明復(fù)印件，并提供原件；近期一寸免冠照兩張；公司認(rèn)為必需的其它材料。（二）面談推薦人面談并簽署意見。上述材料交與營業(yè)部主管初步面談并簽署意見。（三）參加創(chuàng)業(yè)說明會由營銷部或營業(yè)區(qū)統(tǒng)一安排，說明會的會場原則上選在公司的職場。營銷部經(jīng)理和營業(yè)區(qū)經(jīng)理須參加新人說明會，并就公司的發(fā)展、運作機制、企業(yè)文化和營銷工作內(nèi)容做重點說明。（四）“禮賢”甄選系統(tǒng)測試：業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過“禮賢”甄選系統(tǒng)測試且滿足一定的錄用分?jǐn)?shù)方可錄用，機構(gòu)人管將提供給營業(yè)部經(jīng)理打印的“禮賢”甄選系統(tǒng)測試報告。NA業(yè)務(wù)員條件：4分以上，如“禮賢”甄選系統(tǒng)測試3分，則性向平均分須6分或自信心、說服力8分以上；FNA業(yè)務(wù)員條件：7分以上；同一業(yè)務(wù)員一年內(nèi)只可進行一次“禮賢”甄選系統(tǒng)測試。（五）決定性面談：1．營業(yè)部經(jīng)理根據(jù)”禮賢”甄選系統(tǒng)面談指南進行決定性面談；：2．條件合格者由營業(yè)部經(jīng)理面談后簽署意見，填寫面談記錄表，交營業(yè)區(qū)人管；。3．不合條件者將應(yīng)聘材料歸檔或退回。（六）組織培訓(xùn)——營銷部人管室、培訓(xùn)部1．代理人培訓(xùn)：（1）人管室審核上報的所有應(yīng)聘材料，確定可報考代理人考試人員名單并提交培訓(xùn)部組織報名；（2）培訓(xùn)部公布培訓(xùn)人員名單、培訓(xùn)時間、地點；（3）培訓(xùn)部組織培訓(xùn)、考試，并及時反饋考試結(jié)果；（4）人管室將培訓(xùn)未通過人員的資料退回營業(yè)區(qū)。2．崗前培訓(xùn)：（1）人管室根據(jù)代理人考試通過人員名單，確定參訓(xùn)人員名單并送交培訓(xùn)部組織報名；（2）培訓(xùn)部公布培訓(xùn)人員名單、培訓(xùn)時間、地點；（3）培訓(xùn)部組織培訓(xùn)、通關(guān)考試，并公布考試結(jié)果；（4）人管室將培訓(xùn)未通過人員的資料退回營業(yè)區(qū)。（七）簽約并錄用1．培訓(xùn)合格并通過保險代理人考試的應(yīng)聘人員需準(zhǔn)備以下材料：——擔(dān)保書：其推薦人及其直屬主管為當(dāng)然擔(dān)保人（內(nèi)擔(dān)保），同時須另覓一名外擔(dān)保人并出具擔(dān)保書。外擔(dān)保人男性應(yīng)不滿60周歲，女性不滿55周歲，須具有當(dāng)?shù)卣綉艨?、正?dāng)職業(yè)、確定的住所及相應(yīng)的擔(dān)保能力；若原擔(dān)保人失蹤、死亡或喪失擔(dān)保能力時，須另覓新的擔(dān)保人提供擔(dān)保。當(dāng)外擔(dān)保提出終止擔(dān)保時，業(yè)務(wù)員須自申請人提請之日起一周內(nèi)變更有效外擔(dān)保。有價單證保證金收據(jù)?！缎氯巳胨窘】蹈嬷獣罚ㄒ姼郊?）或近期（2個月）縣、區(qū)級以上醫(yī)院體檢合格證明《保險代理人資格證》（或考試通過證明）入司承諾書2．對持有代理資格證的人員與其簽訂《保險代理合同》；3．機構(gòu)人管依此將個人資料錄入電腦系統(tǒng)；4．人管室簽發(fā)《壽險業(yè)務(wù)員上崗報到通知書》（見附件3）。應(yīng)聘人員持《壽險業(yè)務(wù)員上崗報到通知書》到營業(yè)部報到，營業(yè)部經(jīng)理在《報到回執(zhí)》上簽字后交回人管室，據(jù)以確定入司時間。無特殊原因，超過5個工作日不到營業(yè)部報到的，取消錄用資格。第十八條 營銷部人管室應(yīng)根據(jù)公司規(guī)定的增員條件進行審核把關(guān)，營業(yè)部主管對人管室意見有不同看法，由營業(yè)區(qū)和營銷部協(xié)商，最終由營銷部裁定。第十九條 新人培訓(xùn)未通過者，經(jīng)其本人申請，營業(yè)區(qū)主管及培訓(xùn)部簽字同意，可給一次機會，允許其參加下期培訓(xùn)和考試。第二十條 對提供假學(xué)歷、假身份證明、假擔(dān)保、隱瞞或偽造個人簡歷者，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，一律予以解除合同，并追究其推薦人、主管的連帶責(zé)任。第二十一條 新人應(yīng)在初次參加培訓(xùn)的營業(yè)區(qū)上崗，業(yè)務(wù)人員如有以任何不正當(dāng)?shù)氖侄?，對非其推薦新人或其他業(yè)務(wù)單位的在職業(yè)務(wù)人員進行內(nèi)部增員的行為時，應(yīng)視情節(jié)輕重予以記過、降級或解除保險代理合同的處罰。第二十二條二次入司是指持有代理人資格證的業(yè)務(wù)員離司6個月以上，重新辦理相關(guān)入司材料，與公司重新簽定代理合同，并使用原有代碼。業(yè)務(wù)員離司后，若要重新入司一律按二次入司進行處理。以下情況的業(yè)務(wù)員不能進行二次入司：（一）因違反公司業(yè)務(wù)品質(zhì)管理規(guī)定而被解除代理合同；（二）有兩次（含）以上的離職記錄；第二十三條 二次入司的職級恢復(fù)、組織歸屬、考核和待遇等按如下規(guī)定執(zhí)行：（一）二次入司職級恢復(fù)的規(guī)定1．原職級為試用業(yè)務(wù)員的，恢復(fù)為試用業(yè)務(wù)員；2．原職級為正式業(yè)務(wù)員的，恢復(fù)為正式業(yè)務(wù)員；3．原職級是業(yè)務(wù)主任以上人員，恢復(fù)為正式業(yè)務(wù)員；如果自復(fù)職之日起一個月內(nèi)增員持證人力6人（含）以上者，恢復(fù)為業(yè)務(wù)主任，同時與轄下人員確立推薦關(guān)系；（二）組織歸屬的規(guī)定符合二次入司條件的離職人員被其他營業(yè)部、組的人員推薦二次入司的，則歸屬現(xiàn)推薦人的營業(yè)部、組，同時與現(xiàn)推薦人建立推薦關(guān)系；若二次入司人員為主任以上職級，同時與所在營業(yè)組主管建立育成