壽險業(yè)務知識培訓(一)-業(yè)務系統(tǒng)(已修改)
2025-02-20 12:11 本頁面
【正文】 壽險業(yè)務知識培訓（一） 業(yè)務系統(tǒng) BI資源中心 北京尚洋信德信息技術股份有限公司 內容提要 一、系統(tǒng)的構成及關系 二、組織、運營及核算模型 三、系統(tǒng)總體設計要點 四、小結 承保 產(chǎn)品 管理系統(tǒng) 收付費 管理系統(tǒng) 客戶管理 系統(tǒng) 分保系統(tǒng) 銀保通 工作流、權限 管理 客戶服務 系統(tǒng) 決策支持 系統(tǒng) 財務 管理系統(tǒng) 代理人 管理系統(tǒng) 展業(yè)支持 系統(tǒng) 精算輔助 系統(tǒng) 單證、影像 管理系統(tǒng) 人力資源 管理系統(tǒng) 帳戶 管理系統(tǒng) 中介 管理系統(tǒng) 保全 理賠 核保 批處理一、系統(tǒng)的構成及關系 二、組織、運營及核算模型 ?營銷中心 ：負責產(chǎn)品銷售及管理的一個機構群體，分公司或支公司的營銷服務部是直接展業(yè)單位，分公司和總公司是展業(yè)活動的管理機構。展業(yè)機構是保單的業(yè)務歸屬機構。通常來說，一個分公司及其所轄的展業(yè)機構群構成一個營銷中心，其中分公司的職能定位在業(yè)務管理。 ?作業(yè)中心 ：作業(yè)中心是專門對展業(yè)機構銷售的保單進行內部業(yè)務處理的服務機構，其形態(tài)可以是一個單一的集中部門，也可以是一個分布的由多作業(yè)網(wǎng)點構成的部門群。 ?財務中心 ：財務中心是對展業(yè)機構銷售的保單進行收付作業(yè)及財務核算的服務機構，其形態(tài)可以是一個單一的集中部門，也可以是一個分布的由多收付網(wǎng)點構成的部門群。 ?運營中心 ：作業(yè)中心 + 財務中心 總公司 分公司 A 分公司 B 支公司 A1 支公司 A2 營銷中心組織體系 展業(yè)機構 營銷中心 營銷管理 設計產(chǎn)品 制定營銷基本法 整體市場策劃 執(zhí)行營銷基本法 營銷隊伍培訓策劃 落實銷售任務等 營銷服務部 A11 營銷服務部 A12 營銷服務部 B11 營銷服務部 B12 總公司 運營中心 大集中運營中心的管理模式 分公司 A 作業(yè)分中心 分公司 B 作業(yè)分中心 支公司 A1 作業(yè)部 營銷服務部 接單初審、掃描上傳、收銀、業(yè)務查詢、通知書打印 兩核初審 單證打印 收付操作 業(yè)務查詢 新契約、保全、理賠的作業(yè)全過程、保單打印 銀行代理接口 營銷服務部 體檢中心 業(yè)務調查 運營中心權限控制體系 業(yè)務功能權限 根據(jù)每個操作員的職能定位對其賦予不同的作業(yè)功能 作業(yè)范圍權限 對每個操作員使用的業(yè)務功能進行作業(yè)范圍限制，作業(yè)范圍的定義從業(yè)務機構、產(chǎn)品種類、業(yè)務類型等三個方面進行組合限定 作業(yè)級別權限 對核保、理賠、付款審批等功能的操作員設定依據(jù)業(yè)務額度的級別控制 權限類別 ：查詢權、受理權、處理權 總公司 分公司 A 分公司 B 支公司 A1 支公司 A2 支公司 B1 支公司 B2 財務總中心 財務分中心 A 財務分中心 B 財務支中心 A1 財務中心核算模型 保單 A 業(yè)務歸屬 保單 A 收款 保單 A 給付 保費清算過程 注：每天日終后，財務中心要為其所轄的業(yè)務機構出三個結算單： 自己業(yè)務； 我代他業(yè)務； 他代我業(yè)務 結算規(guī)則： 上下級結算 財務結算各級會計分錄說明 支公司 A1為支公司 B2的保單以現(xiàn)金方式代收 x元的預收費： 支公司 A1:
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