壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)(一)-業(yè)務(wù)系統(tǒng)(已修改)
2025-02-20 12:11 本頁(yè)面
【正文】 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)（一） 業(yè)務(wù)系統(tǒng) BI資源中心 北京尚洋信德信息技術(shù)股份有限公司 內(nèi)容提要 一、系統(tǒng)的構(gòu)成及關(guān)系 二、組織、運(yùn)營(yíng)及核算模型 三、系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)要點(diǎn) 四、小結(jié) 承保 產(chǎn)品 管理系統(tǒng) 收付費(fèi) 管理系統(tǒng) 客戶管理 系統(tǒng) 分保系統(tǒng) 銀保通 工作流、權(quán)限 管理 客戶服務(wù) 系統(tǒng) 決策支持 系統(tǒng) 財(cái)務(wù) 管理系統(tǒng) 代理人 管理系統(tǒng) 展業(yè)支持 系統(tǒng) 精算輔助 系統(tǒng) 單證、影像 管理系統(tǒng) 人力資源 管理系統(tǒng) 帳戶 管理系統(tǒng) 中介 管理系統(tǒng) 保全 理賠 核保 批處理一、系統(tǒng)的構(gòu)成及關(guān)系 二、組織、運(yùn)營(yíng)及核算模型 ?營(yíng)銷中心 ：負(fù)責(zé)產(chǎn)品銷售及管理的一個(gè)機(jī)構(gòu)群體，分公司或支公司的營(yíng)銷服務(wù)部是直接展業(yè)單位，分公司和總公司是展業(yè)活動(dòng)的管理機(jī)構(gòu)。展業(yè)機(jī)構(gòu)是保單的業(yè)務(wù)歸屬機(jī)構(gòu)。通常來(lái)說(shuō)，一個(gè)分公司及其所轄的展業(yè)機(jī)構(gòu)群構(gòu)成一個(gè)營(yíng)銷中心，其中分公司的職能定位在業(yè)務(wù)管理。 ?作業(yè)中心 ：作業(yè)中心是專門對(duì)展業(yè)機(jī)構(gòu)銷售的保單進(jìn)行內(nèi)部業(yè)務(wù)處理的服務(wù)機(jī)構(gòu)，其形態(tài)可以是一個(gè)單一的集中部門，也可以是一個(gè)分布的由多作業(yè)網(wǎng)點(diǎn)構(gòu)成的部門群。 ?財(cái)務(wù)中心 ：財(cái)務(wù)中心是對(duì)展業(yè)機(jī)構(gòu)銷售的保單進(jìn)行收付作業(yè)及財(cái)務(wù)核算的服務(wù)機(jī)構(gòu)，其形態(tài)可以是一個(gè)單一的集中部門，也可以是一個(gè)分布的由多收付網(wǎng)點(diǎn)構(gòu)成的部門群。 ?運(yùn)營(yíng)中心 ：作業(yè)中心 + 財(cái)務(wù)中心 總公司 分公司 A 分公司 B 支公司 A1 支公司 A2 營(yíng)銷中心組織體系 展業(yè)機(jī)構(gòu) 營(yíng)銷中心 營(yíng)銷管理 設(shè)計(jì)產(chǎn)品 制定營(yíng)銷基本法 整體市場(chǎng)策劃 執(zhí)行營(yíng)銷基本法 營(yíng)銷隊(duì)伍培訓(xùn)策劃 落實(shí)銷售任務(wù)等 營(yíng)銷服務(wù)部 A11 營(yíng)銷服務(wù)部 A12 營(yíng)銷服務(wù)部 B11 營(yíng)銷服務(wù)部 B12 總公司 運(yùn)營(yíng)中心 大集中運(yùn)營(yíng)中心的管理模式 分公司 A 作業(yè)分中心 分公司 B 作業(yè)分中心 支公司 A1 作業(yè)部 營(yíng)銷服務(wù)部 接單初審、掃描上傳、收銀、業(yè)務(wù)查詢、通知書打印 兩核初審 單證打印 收付操作 業(yè)務(wù)查詢 新契約、保全、理賠的作業(yè)全過(guò)程、保單打印 銀行代理接口 營(yíng)銷服務(wù)部 體檢中心 業(yè)務(wù)調(diào)查 運(yùn)營(yíng)中心權(quán)限控制體系 業(yè)務(wù)功能權(quán)限 根據(jù)每個(gè)操作員的職能定位對(duì)其賦予不同的作業(yè)功能 作業(yè)范圍權(quán)限 對(duì)每個(gè)操作員使用的業(yè)務(wù)功能進(jìn)行作業(yè)范圍限制，作業(yè)范圍的定義從業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品種類、業(yè)務(wù)類型等三個(gè)方面進(jìn)行組合限定 作業(yè)級(jí)別權(quán)限 對(duì)核保、理賠、付款審批等功能的操作員設(shè)定依據(jù)業(yè)務(wù)額度的級(jí)別控制 權(quán)限類別 ：查詢權(quán)、受理權(quán)、處理權(quán) 總公司 分公司 A 分公司 B 支公司 A1 支公司 A2 支公司 B1 支公司 B2 財(cái)務(wù)總中心 財(cái)務(wù)分中心 A 財(cái)務(wù)分中心 B 財(cái)務(wù)支中心 A1 財(cái)務(wù)中心核算模型 保單 A 業(yè)務(wù)歸屬 保單 A 收款 保單 A 給付 保費(fèi)清算過(guò)程 注：每天日終后，財(cái)務(wù)中心要為其所轄的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)出三個(gè)結(jié)算單： 自己業(yè)務(wù)； 我代他業(yè)務(wù)； 他代我業(yè)務(wù) 結(jié)算規(guī)則： 上下級(jí)結(jié)算 財(cái)務(wù)結(jié)算各級(jí)會(huì)計(jì)分錄說(shuō)明 支公司 A1為支公司 B2的保單以現(xiàn)金方式代收 x元的預(yù)收費(fèi)： 支公司 A1:
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