壽險業(yè)務知識培訓(一)-業(yè)務系統(tǒng)-wenkub
2023-03-03 12:11:16 本頁面
【正文】 務 客戶風險變化 圖：客戶風險監(jiān)控 客戶風險變化 以客戶為中心的風險及服務管理 ? 分保 ： 依據(jù)前述的客戶風險監(jiān)控結(jié)果，實施以客戶為單位的風險自動分保。通過 “證件類型”、“證件號碼” 與“ 姓名、性別、出生日期 ” 兩種方法來識別客戶。大多數(shù)公司按照部分領取價值的一定比例來收取這筆費用，比例隨著領取所在的保單周年的增加而遞減。 四是資產(chǎn)管理費： 資產(chǎn)管理費是保險公司為投保人管理投資賬戶中的資產(chǎn)而收取的費用，通常是在每次投資賬戶價值評估時，按照投保人投資賬戶中上一個評估日的資產(chǎn)凈值的一定比例來收取。 ?運營中心 ：作業(yè)中心 + 財務中心 總公司 分公司 A 分公司 B 支公司 A1 支公司 A2 營銷中心組織體系 展業(yè)機構(gòu) 營銷中心 營銷管理 設計產(chǎn)品 制定營銷基本法 整體市場策劃 執(zhí)行營銷基本法 營銷隊伍培訓策劃 落實銷售任務等 營銷服務部 A11 營銷服務部 A12 營銷服務部 B11 營銷服務部 B12 總公司 運營中心 大集中運營中心的管理模式 分公司 A 作業(yè)分中心 分公司 B 作業(yè)分中心 支公司 A1 作業(yè)部 營銷服務部 接單初審、掃描上傳、收銀、業(yè)務查詢、通知書打印 兩核初審 單證打印 收付操作 業(yè)務查詢 新契約、保全、理賠的作業(yè)全過程、保單打印 銀行代理接口 營銷服務部 體檢中心 業(yè)務調(diào)查 運營中心權(quán)限控制體系 業(yè)務功能權(quán)限 根據(jù)每個操作員的職能定位對其賦予不同的作業(yè)功能 作業(yè)范圍權(quán)限 對每個操作員使用的業(yè)務功能進行作業(yè)范圍限制，作業(yè)范圍的定義從業(yè)務機構(gòu)、產(chǎn)品種類、業(yè)務類型等三個方面進行組合限定 作業(yè)級別權(quán)限 對核保、理賠、付款審批等功能的操作員設定依據(jù)業(yè)務額度的級別控制 權(quán)限類別 ：查詢權(quán)、受理權(quán)、處理權(quán) 總公司 分公司 A 分公司 B 支公司 A1 支公司 A2 支公司 B1 支公司 B2 財務總中心 財務分中心 A 財務分中心 B 財務支中心 A1 財務中心核算模型 保單 A 業(yè)務歸屬 保單 A 收款 保單 A 給付 保費清算過程 注：每天日終后，財務中心要為其所轄的業(yè)務機構(gòu)出三個結(jié)算單： 自己業(yè)務； 我代他業(yè)務； 他代我業(yè)務 結(jié)算規(guī)則： 上下級結(jié)算 財務結(jié)算各級會計分錄說明 支公司 A1為支公司 B2的保單以現(xiàn)金方式代收 x元的預收費： 支公司 A1: 借 現(xiàn)金 x元， 貸 存出準備金 上級分公司 A x元 分公司 A: 借 存出準備金 下級支公司 A1 x元， 貸 存出準備金 上級總公司 x元 總公司 : 借 存出準備金 下級分公司 A x元， 貸 存出準備金 下級分公司 B x元 分公司 B: 借 存出準備金 上級總公司 x元， 貸 存出準備金 下級支公司 B2 x元 分公司 B為其下屬支公司 B2的保單以現(xiàn)金方式給付了 x元的賠款： 分公司 B: 借 應付賠款 x元， 貸 備付金 賠款 x元 借 備付金 賠款 x元， 貸 現(xiàn)金付款 x元 借 存出準備金 下級支公司 B2 x元， 貸 應付賠款 x元 三、系統(tǒng)總體設計要點（ Lifepro） 產(chǎn)品模型 客戶 業(yè)務、收付兩條線 數(shù)字化單證驅(qū)動的業(yè)務流轉(zhuǎn)
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