壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)(一)-業(yè)務(wù)系統(tǒng)-wenkub
2023-03-03 12:11:16 本頁(yè)面
【正文】 務(wù) 客戶風(fēng)險(xiǎn)變化 圖：客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 客戶風(fēng)險(xiǎn)變化 以客戶為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理 ? 分保 ： 依據(jù)前述的客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果，實(shí)施以客戶為單位的風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)分保。通過(guò) “證件類(lèi)型”、“證件號(hào)碼” 與“ 姓名、性別、出生日期 ” 兩種方法來(lái)識(shí)別客戶。大多數(shù)公司按照部分領(lǐng)取價(jià)值的一定比例來(lái)收取這筆費(fèi)用，比例隨著領(lǐng)取所在的保單周年的增加而遞減。 四是資產(chǎn)管理費(fèi)： 資產(chǎn)管理費(fèi)是保險(xiǎn)公司為投保人管理投資賬戶中的資產(chǎn)而收取的費(fèi)用，通常是在每次投資賬戶價(jià)值評(píng)估時(shí)，按照投保人投資賬戶中上一個(gè)評(píng)估日的資產(chǎn)凈值的一定比例來(lái)收取。 ?運(yùn)營(yíng)中心 ：作業(yè)中心 + 財(cái)務(wù)中心 總公司 分公司 A 分公司 B 支公司 A1 支公司 A2 營(yíng)銷(xiāo)中心組織體系 展業(yè)機(jī)構(gòu) 營(yíng)銷(xiāo)中心 營(yíng)銷(xiāo)管理 設(shè)計(jì)產(chǎn)品 制定營(yíng)銷(xiāo)基本法 整體市場(chǎng)策劃 執(zhí)行營(yíng)銷(xiāo)基本法 營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍培訓(xùn)策劃 落實(shí)銷(xiāo)售任務(wù)等 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部 A11 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部 A12 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部 B11 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部 B12 總公司 運(yùn)營(yíng)中心 大集中運(yùn)營(yíng)中心的管理模式 分公司 A 作業(yè)分中心 分公司 B 作業(yè)分中心 支公司 A1 作業(yè)部 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部 接單初審、掃描上傳、收銀、業(yè)務(wù)查詢(xún)、通知書(shū)打印 兩核初審 單證打印 收付操作 業(yè)務(wù)查詢(xún) 新契約、保全、理賠的作業(yè)全過(guò)程、保單打印 銀行代理接口 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部 體檢中心 業(yè)務(wù)調(diào)查 運(yùn)營(yíng)中心權(quán)限控制體系 業(yè)務(wù)功能權(quán)限 根據(jù)每個(gè)操作員的職能定位對(duì)其賦予不同的作業(yè)功能 作業(yè)范圍權(quán)限 對(duì)每個(gè)操作員使用的業(yè)務(wù)功能進(jìn)行作業(yè)范圍限制，作業(yè)范圍的定義從業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品種類(lèi)、業(yè)務(wù)類(lèi)型等三個(gè)方面進(jìn)行組合限定 作業(yè)級(jí)別權(quán)限 對(duì)核保、理賠、付款審批等功能的操作員設(shè)定依據(jù)業(yè)務(wù)額度的級(jí)別控制 權(quán)限類(lèi)別 ：查詢(xún)權(quán)、受理權(quán)、處理權(quán) 總公司 分公司 A 分公司 B 支公司 A1 支公司 A2 支公司 B1 支公司 B2 財(cái)務(wù)總中心 財(cái)務(wù)分中心 A 財(cái)務(wù)分中心 B 財(cái)務(wù)支中心 A1 財(cái)務(wù)中心核算模型 保單 A 業(yè)務(wù)歸屬 保單 A 收款 保單 A 給付 保費(fèi)清算過(guò)程 注：每天日終后，財(cái)務(wù)中心要為其所轄的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)出三個(gè)結(jié)算單： 自己業(yè)務(wù)； 我代他業(yè)務(wù)； 他代我業(yè)務(wù) 結(jié)算規(guī)則： 上下級(jí)結(jié)算 財(cái)務(wù)結(jié)算各級(jí)會(huì)計(jì)分錄說(shuō)明 支公司 A1為支公司 B2的保單以現(xiàn)金方式代收 x元的預(yù)收費(fèi)： 支公司 A1: 借 現(xiàn)金 x元， 貸 存出準(zhǔn)備金 上級(jí)分公司 A x元 分公司 A: 借 存出準(zhǔn)備金 下級(jí)支公司 A1 x元， 貸 存出準(zhǔn)備金 上級(jí)總公司 x元 總公司 : 借 存出準(zhǔn)備金 下級(jí)分公司 A x元， 貸 存出準(zhǔn)備金 下級(jí)分公司 B x元 分公司 B: 借 存出準(zhǔn)備金 上級(jí)總公司 x元， 貸 存出準(zhǔn)備金 下級(jí)支公司 B2 x元 分公司 B為其下屬支公司 B2的保單以現(xiàn)金方式給付了 x元的賠款： 分公司 B: 借 應(yīng)付賠款 x元， 貸 備付金 賠款 x元 借 備付金 賠款 x元， 貸 現(xiàn)金付款 x元 借 存出準(zhǔn)備金 下級(jí)支公司 B2 x元， 貸 應(yīng)付賠款 x元 三、系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)要點(diǎn)（ Lifepro） 產(chǎn)品模型 客戶 業(yè)務(wù)、收付兩條線 數(shù)字化單證驅(qū)動(dòng)的業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)
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