壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)(一)-業(yè)務(wù)系統(tǒng)(編輯修改稿)
2025-03-02 12:11 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ? 變額險(xiǎn) ? 混合型險(xiǎn)種 ? 零保費(fèi)險(xiǎn)種 ? 撕票 /憑證式業(yè)務(wù) ? 消費(fèi)信貸 ? … ? 責(zé)任定義 死亡 傷殘 重疾 意外 生存 …… ? 費(fèi)率因子定義 年齡 性別 職業(yè) 保險(xiǎn)期間 交費(fèi)期間 交費(fèi)方式 …… ? 規(guī)則定義 最低年齡 最高年齡 最低保額 最高保額 …… 核保 新契約 保全 理賠 以客戶(hù)為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理 ? 客戶(hù)類(lèi)型： 個(gè)人客戶(hù)、團(tuán)體客戶(hù) ? 客戶(hù)管理的要點(diǎn) ：客戶(hù)唯一性識(shí)別、客戶(hù)服務(wù)、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、客戶(hù)保險(xiǎn)資料積累、黑名單管理等。 ? 個(gè)人客戶(hù)唯一性識(shí)別： 客戶(hù)唯一性識(shí)別是進(jìn)行準(zhǔn)確、全面客戶(hù)管理的前提； 客戶(hù)號(hào) 是客戶(hù)唯一性的代表。通過(guò) “證件類(lèi)型”、“證件號(hào)碼” 與“ 姓名、性別、出生日期 ” 兩種方法來(lái)識(shí)別客戶(hù)。 ? 團(tuán)體客戶(hù)唯一性識(shí)別 ：通過(guò)客戶(hù)的工商注冊(cè)名稱(chēng)或工商注冊(cè)代碼進(jìn)行唯一性識(shí)別 以客戶(hù)為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理 企 業(yè) 客 戶(hù) 號(hào)通 知 書(shū) 號(hào)個(gè) 人 客 戶(hù) 號(hào)個(gè) 人 客 戶(hù) 基 本 信 息計(jì) 數(shù) 器客戶(hù)體檢情況個(gè)人客戶(hù)歷史客戶(hù)保險(xiǎn)情況客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)累計(jì)客戶(hù)賠付明細(xì)給付通知續(xù)保通知客戶(hù)險(xiǎn)種保額客戶(hù)卡客 戶(hù) 通 知生存調(diào)查報(bào)告通知書(shū)打印保單催繳通知失效永久失效通知保單滿(mǎn)期通知還款到期通知客 戶(hù) 管 理 數(shù) 據(jù) 模 型企 業(yè) 客 戶(hù)基 本 信 息黑名單軌跡企業(yè)客戶(hù)歷史黑名單軌跡以客戶(hù)為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理 ? 客戶(hù)資料管理 ： 個(gè)人自然情況、職業(yè)情況、收入情況、體檢資料、個(gè)人病史、家庭病史、業(yè)務(wù)履歷等。 客戶(hù) 自然信息 職業(yè)信息 收入信息 體檢信息 圖：以客戶(hù)為中心的資料管理 個(gè)人病史 家庭病史 業(yè)務(wù)履歷 以客戶(hù)為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理 ? 黑名單管理： 黑名單主要記錄發(fā)生過(guò) 拒保 、 緩保 、 撤單 、 騙賠 等業(yè)務(wù)的客戶(hù)情況。 客戶(hù) 拒保緩保撤單記錄 騙賠案件記錄 個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 拒保、緩保、撤單、騙賠等 同業(yè)公司 黑名單告知 圖：黑名單管理 ? 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 ： 針對(duì)每個(gè)被保險(xiǎn)人進(jìn)行 風(fēng)險(xiǎn)保障累計(jì) ，并及時(shí)按規(guī)定進(jìn)行分保。 客戶(hù) 參保保單明細(xì) 風(fēng)險(xiǎn)變化記錄 個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)變化 圖：客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)變化 以客戶(hù)為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理 ? 分保 ： 依據(jù)前述的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果，實(shí)施以客戶(hù)為單位的風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)分保。分保方式主要有 成數(shù) 、 溢額 及 成數(shù)溢額混合 等 發(fā)生承保、批改、理賠等業(yè)務(wù)后的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及分保流程 客戶(hù) 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)變化 分保方案 分保業(yè)務(wù) 圖：以客戶(hù)為中心的分保管理 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)變化 分保標(biāo)準(zhǔn) 及條件 以客戶(hù)為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理 2
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