壽險業(yè)務知識培訓(一)-業(yè)務系統(tǒng)(完整版)
【正文】 費 ） 退保 ： 現(xiàn)金領(lǐng)取保單 A x元的退保金 借 應付退保金 x元 ，貸 備付金 x元 ； 借 備付金 x元 ，貸 現(xiàn)金付款 x元 轉(zhuǎn)帳領(lǐng)取保單 A x元的退保金 借 應付退保金 x元 ，貸 備付金 x元 ； 借 備付金 x元 ，貸 轉(zhuǎn)帳付款 x元 理賠 ： 現(xiàn)金領(lǐng)取保單 A x元的理賠金 借 應付賠款 x元 ，貸 備付金 x元 ； 借 備付金 x元 ，貸 現(xiàn)金付款 x元 支票領(lǐng)取保單 A x元的理賠金 借 應付賠款 x元 ，貸 備付金 x元 ； 借 備付金 x元 ，貸 支票付款 x元 數(shù)字化單證驅(qū)動的業(yè)務流轉(zhuǎn) 業(yè)務數(shù)據(jù)單證掃描CM圖像文件任務圖像檢索影像系統(tǒng)接口業(yè)務系統(tǒng)圖像索引數(shù)據(jù)同步凋閱 錄入、登記等審核等四、小結(jié) 四個中心 四級機構(gòu) 定價模型 投連萬能三種保費 收付兩條線 ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。通過 “證件類型”、“證件號碼” 與“ 姓名、性別、出生日期 ” 兩種方法來識別客戶。 四是資產(chǎn)管理費： 資產(chǎn)管理費是保險公司為投保人管理投資賬戶中的資產(chǎn)而收取的費用，通常是在每次投資賬戶價值評估時，按照投保人投資賬戶中上一個評估日的資產(chǎn)凈值的一定比例來收取。展業(yè)機構(gòu)是保單的業(yè)務歸屬機構(gòu)。 二是風險保費： 風險保費是保險公司為給予投保人各種人身保障而收取的費用，即在扣除初始費用后，保費進入投保人投資賬戶前所扣除的費用，通常一月一扣。 七是退保費用： 退保費用是投保人在保險期限未滿時提前解除保險合同所要支付的費用，它與部分領(lǐng)取費用類似，按照保單賬戶價值的一定比例來收取，比例隨著退保所在的保單周年的增加而遞減。分保方式主要有 成數(shù) 、 溢額 及 成數(shù)溢額混合 等 發(fā)生承保、批改、理賠等業(yè)務后的風險評估及分保流程 客戶 客戶風險調(diào)整 客戶風險評估 個險業(yè)務 團險業(yè)務 客戶風險變化 分保方案 分保業(yè)務 圖：以客戶為中心的分保管理 客戶風險變化 分保標準 及條件 以客戶為中心的風險及服務管理 以客戶為中心的風險及服務管理 醫(yī) 療 保 額意 外 死 亡 保額壽 險 疾 病 保額壽 險 傷 殘 保額壽 險 死 亡 保額核 保 保 額體 檢 保 額日 津 貼 保 額客 戶 的 基 礎(chǔ)保 額客戶累計風險管理 業(yè)務、收付兩條線設(shè)計 ? 業(yè)務的職責： 正確處理業(yè)務并 產(chǎn)生 相應的業(yè)務 應收、應付指令 ， 記錄 相應的業(yè)務 實收、實付事實 。 :48:2811:48:28March 3, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 :48:2811:48Mar233Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 , March 3, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 2023年 3月 3日星期五 11時 48分 28秒 11:48:283 March 2023 ? 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。 :48:2811:48Mar233Mar23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 :48:2811:48:28March 3, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 。 ? 收付的職責： 根據(jù)業(yè)務發(fā)送的 應收、應付指令 進行收付確認并登記 ， 除此之外，還可以 收取 并記錄 多余交費 。 ? 個人客戶唯一性識別： 客戶唯一性識別是進行準確、全
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