壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)(一)-業(yè)務(wù)系統(tǒng)-文庫吧資料
2025-02-16 12:11本頁面
【正文】 知保單滿期通知還款到期通知客 戶 管 理 數(shù) 據(jù) 模 型企 業(yè) 客 戶基 本 信 息黑名單軌跡企業(yè)客戶歷史黑名單軌跡以客戶為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理 ? 客戶資料管理 ： 個(gè)人自然情況、職業(yè)情況、收入情況、體檢資料、個(gè)人病史、家庭病史、業(yè)務(wù)履歷等。 ? 個(gè)人客戶唯一性識別： 客戶唯一性識別是進(jìn)行準(zhǔn)確、全面客戶管理的前提； 客戶號 是客戶唯一性的代表。 七是退保費(fèi)用： 退保費(fèi)用是投保人在保險(xiǎn)期限未滿時(shí)提前解除保險(xiǎn)合同所要支付的費(fèi)用，它與部分領(lǐng)取費(fèi)用類似，按照保單賬戶價(jià)值的一定比例來收取，比例隨著退保所在的保單周年的增加而遞減。 六是部分領(lǐng)取費(fèi)用： 投連險(xiǎn)最大的優(yōu)點(diǎn)在于投保人可以隨時(shí)領(lǐng)取賬戶中的部分現(xiàn)金價(jià)值，但前提是投保人必須支付一定費(fèi)用即部分領(lǐng)取費(fèi)用。 五是賬戶轉(zhuǎn)換費(fèi)： 賬戶轉(zhuǎn)換費(fèi)是投保人在進(jìn)行投資賬戶轉(zhuǎn)換時(shí)向保險(xiǎn)公司支付的手續(xù)費(fèi)。 三是保單管理費(fèi)： 保單管理費(fèi)是保險(xiǎn)公司為保管投保人的保單而收取的服務(wù)管理費(fèi)用，一般是每月 5元，但有的保險(xiǎn)公司免收保單管理費(fèi)。 二是風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)： 風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)是保險(xiǎn)公司為給予投保人各種人身保障而收取的費(fèi)用，即在扣除初始費(fèi)用后，保費(fèi)進(jìn)入投保人投資賬戶前所扣除的費(fèi)用，通常一月一扣。 ?財(cái)務(wù)中心 ：財(cái)務(wù)中心是對展業(yè)機(jī)構(gòu)銷售的保單進(jìn)行收付作業(yè)及財(cái)務(wù)核算的服務(wù)機(jī)構(gòu)，其形態(tài)可以是一個(gè)單一的集中部門，也可以是一個(gè)分布的由多收付網(wǎng)點(diǎn)構(gòu)成的部門群。通常來說，一個(gè)分公司及其所轄的展業(yè)機(jī)構(gòu)群構(gòu)成一個(gè)營銷中心，其中分公司的職能定位在業(yè)務(wù)管理。壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)（一） 業(yè)務(wù)系統(tǒng) BI資源中心 北京尚洋信德信息技術(shù)股份有限公司 內(nèi)容提要 一、系統(tǒng)的構(gòu)成及關(guān)系 二、組織、運(yùn)營及核算模型 三、系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)要點(diǎn) 四、小結(jié) 承保 產(chǎn)品 管理系統(tǒng) 收付費(fèi) 管理系統(tǒng) 客戶管理 系統(tǒng) 分保系統(tǒng) 銀保通 工作流、權(quán)限 管理 客戶服務(wù) 系統(tǒng) 決策支持 系統(tǒng) 財(cái)務(wù) 管理系統(tǒng) 代理人 管理系統(tǒng) 展業(yè)支持 系統(tǒng) 精算輔助 系統(tǒng) 單證、影像 管理系統(tǒng) 人力資源 管理系統(tǒng) 帳戶 管理系統(tǒng) 中介 管理系統(tǒng) 保全 理賠 核保 批處理一、系統(tǒng)的構(gòu)成及關(guān)系 二、組織、運(yùn)營及核算模型 ?營銷中心 ：負(fù)責(zé)產(chǎn)品銷售及管理的一個(gè)機(jī)構(gòu)群體，分公司或支公司的營銷服務(wù)部是直接展業(yè)單位，分公司和總公司是展業(yè)活動的管理機(jī)構(gòu)。展業(yè)機(jī)構(gòu)是保單的業(yè)務(wù)歸屬機(jī)構(gòu)。 ?作業(yè)中心 ：作業(yè)中心是專門對展業(yè)機(jī)構(gòu)銷售的保單進(jìn)行內(nèi)部業(yè)務(wù)處理的服務(wù)機(jī)構(gòu)，其形態(tài)可以是一個(gè)單一的集中部門，也可以是一個(gè)分布的由多作業(yè)網(wǎng)點(diǎn)構(gòu)成的部門群。 ?運(yùn)營中心 ：作業(yè)中心 + 財(cái)務(wù)中心 總公司 分公司 A 分公司 B 支公司 A1 支公司 A2 營銷中心組織體系 展業(yè)機(jī)構(gòu) 營銷中心 營銷管理 設(shè)計(jì)產(chǎn)品 制定營銷基本法 整體市場策劃 執(zhí)行營銷基本法 營銷隊(duì)伍培訓(xùn)策劃 落實(shí)銷售任務(wù)等 營銷服務(wù)部 A11 營銷服務(wù)部 A12 營銷服務(wù)部 B11 營銷服務(wù)部 B12 總公司 運(yùn)營中心 大集中運(yùn)營中心的管理模式 分公司 A 作業(yè)分中心 分公司 B 作業(yè)分中心 支公司 A1 作
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