壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理及管理知識(shí)培訓(xùn)-文庫(kù)吧資料
2025-02-16 20:47本頁(yè)面
【正文】 客戶要求變更生效日期或新契約錄入人員錄錯(cuò)了生效日期而導(dǎo)致需要變更保單的生效日期的一種保全操作，但該保全動(dòng)作以不產(chǎn)生保費(fèi)變化和投保年齡變化為前提 .p猶豫期減保 指客戶在猶豫期內(nèi)申請(qǐng)減少保單中已投保險(xiǎn)種的保額、份數(shù)或者降低檔次，同時(shí)保險(xiǎn)公司退還客戶已經(jīng)交納費(fèi)用的相應(yīng)比例的一種保全操作 .p職業(yè)變更 指保險(xiǎn)公司因投保人或被保險(xiǎn)人改變職業(yè)，而對(duì)客戶資料和險(xiǎn)種信息做相應(yīng)信息的保全操作 . p居住范圍 /活動(dòng)范圍變更 指變更個(gè)險(xiǎn) ,團(tuán)險(xiǎn)保單中被保險(xiǎn)人或投保人的居住范圍 /活動(dòng)范圍的保全操作 .四、保全項(xiàng)目 復(fù)雜變更類(lèi)型p預(yù)約終止附約 是指終止保單中附加險(xiǎn)的責(zé)任效力的保全操作 .p猶豫期撤保 客戶在猶豫期內(nèi)，可以申請(qǐng)撤回整張保單或者某些分單或者保單中的某幾個(gè)險(xiǎn)種，并要求保險(xiǎn)公司退還客戶相應(yīng)保單、分單、險(xiǎn)種已經(jīng)交納的全部費(fèi)用。二、保全業(yè)務(wù)主流程一次申 請(qǐng) 可以變 更多個(gè) 項(xiàng) 目批單生效打印批單打印變更名單風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分保安排加費(fèi)安排承保抉擇超權(quán)限上報(bào)體檢安排通知書(shū)發(fā)放錄入檢查核對(duì)保費(fèi)錄入系統(tǒng)計(jì)算補(bǔ)退保費(fèi)批單確認(rèn)初審、掃描接單初審掃描歸檔審批復(fù)核明細(xì)錄入任務(wù)分解拆分任務(wù)n 基本流程 核保保全單證補(bǔ)、退費(fèi)二、保全業(yè)務(wù)主流程n 重要日期重要日期保全生效日期：追溯、即時(shí)、延期三、保全業(yè)務(wù)子流程n 通知書(shū)（問(wèn)卷）子流程通知書(shū)（問(wèn)卷）子流程n 核保子流程核保子流程收費(fèi)付費(fèi)非財(cái)務(wù)批改1基本變更類(lèi)保全 _1p客戶基本資料變更 指對(duì)系統(tǒng)中的客戶資料（包括投保人、投保單位、被保險(xiǎn)人的基本信息）進(jìn)行變更處理的保全操作 .p受益人變更 指變更保單中被保險(xiǎn)人的受益人的保全操作 .p保單基本信息變更 指對(duì)保單和保單下險(xiǎn)種中的一些基本信息進(jìn)行變更處理的保全操作 .p保費(fèi)逾期未付處理方式變更 指對(duì)保單中的保費(fèi)逾期未付處理方式進(jìn)行變更的保全操作 .p保單補(bǔ)發(fā) 指客戶因故遺失保單，為客戶補(bǔ)發(fā)保單的保全操作 .p補(bǔ)充告知 指變更保單中客戶告知（健康、財(cái)務(wù)等告知）的保全操作 .四、保全項(xiàng)目 基本變更類(lèi)型p保單余額帳戶退費(fèi) 指對(duì)保單和分單中的余額賬戶進(jìn)行退費(fèi)處理的保全操作 .p投保人預(yù)約轉(zhuǎn)換年齡變更 指定或變更被保險(xiǎn)人預(yù)約轉(zhuǎn)換為投保人的年齡的保全操作 .p受讓人變更 指變更保單中的受讓人的保全操作 .p未生效險(xiǎn)種信息變更 是指對(duì)于保單中的預(yù)約生效但沒(méi)有實(shí)際生效的險(xiǎn)種進(jìn)行險(xiǎn)種信息變更的保全操作 .p生存給付計(jì)劃變更 指在生存給付過(guò)程中變更生存給付計(jì)劃的保全操作 .p客戶申請(qǐng) /取消 APL指客戶申請(qǐng)變更保單和險(xiǎn)種的繳費(fèi)狀態(tài)的保全操作。壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)（三）保全BI資源中心北京尚洋信德信息技術(shù)股份有限公司一、客服服務(wù)二、保全業(yè)務(wù)主流程三、保全業(yè)務(wù)子流程四、保全項(xiàng)目五、紅利處理六、批單生命周期狀態(tài)七、保全業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型八、保全業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語(yǔ)九、小結(jié)內(nèi)容提要一、客戶服務(wù)客戶服務(wù)保全咨查詢投訴續(xù)期服務(wù)一、客戶服務(wù)p契約保全是壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)（在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中更多的稱(chēng)作 “ 批改” ）的重要內(nèi)容，是 維護(hù)保單持續(xù)有效 最基本的售后服務(wù)，其涉及保單 變更、退保、生存給付等一系列項(xiàng)目變更、退保、生存給付等一系列項(xiàng)目 ，是客戶服務(wù)工作的重要組成部分。在保全子系統(tǒng)中，將針對(duì)各種具體的保全項(xiàng)目作具體處理，并可將涉及的 理理賠、續(xù)期、財(cái)務(wù)等其他相關(guān)子系統(tǒng)的相應(yīng)內(nèi)容作相應(yīng)處賠、續(xù)期、財(cái)務(wù)等其他相關(guān)子系統(tǒng)的相應(yīng)內(nèi)容作相應(yīng)處理理 ，其核心功能是對(duì)新契約自生效到責(zé)任終止時(shí)，所產(chǎn)生的對(duì)原保單內(nèi)容的修改和變更進(jìn)行的處理，以維護(hù)契約的持續(xù)有效。1基本變更類(lèi)保全 _2四、保全項(xiàng)目 基本變更類(lèi)型p紅利選擇方式變更 指變更保單中險(xiǎn)種的紅利選擇方式的保全操作p保單質(zhì)押 客戶若需要以某張保單下所有可質(zhì)押險(xiǎn)種當(dāng)時(shí)的現(xiàn)金價(jià)值為依據(jù)，向銀行進(jìn)行貸款，那么保險(xiǎn)公司根據(jù)銀行提交的申請(qǐng)，將該客戶需要進(jìn)行貸款的保單進(jìn)行質(zhì)押的保全操作p保單質(zhì)押解除 質(zhì)押貸款客戶在向銀行完成貸款償還后，由銀行通知保險(xiǎn)公司解除保單質(zhì)押 . p保單管理單位轉(zhuǎn)換（遷入、遷出） 由于投保人及被保人的住
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