壽險業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)(三)-保全-文庫吧資料
2025-02-16 20:55本頁面
【正文】 流程 核保 保全單證 補、退費 受理 日期 掃描日期 錄入 日期 復(fù)核（核保）日期 審批 日期 確認(rèn)日期 二、保全業(yè)務(wù)主流程 ? 重要日期 保全生效日期：追溯、即時、延期 三、保全業(yè)務(wù)子流程 ? 通知書（問卷）子流程 ? 核保子流程 R 1 受理、初審業(yè)務(wù)外 部P 2 內(nèi)勤P 3 錄入崗P 4 復(fù)核崗收付費E 1 填寫申請單P 1 客戶$$$變更申請P 1 客戶$$$P 1 客戶$ $ $變更申請錄入錄入 掃描打印調(diào)查書人工調(diào)查結(jié)果錄入 掃描送達(dá)接受收取保費轉(zhuǎn)保費人工 自動客戶不足收費登記人工 銀行POS機補足保費變更生效人工 自動保費登記人工 自動打印批單人工P 1 客戶$ $$送達(dá)P 7 打印崗復(fù)核改錯 通過P 4 核保崗核保無需 自動 人工P 5 復(fù)核崗打印通知書人工P 1 客戶$ $$送達(dá)轉(zhuǎn)審批打印命令調(diào)查審批改錯 通過P 6 審批崗轉(zhuǎn)上級通過轉(zhuǎn)復(fù)核收費 R 1 受理、初審業(yè)務(wù)外 部P 2 內(nèi)勤P 3 錄入崗變更業(yè)務(wù)( 退費）邏輯流程圖P 4 復(fù)核崗收付費E 1 填寫申請單P 1 客戶$ $$變更申請P 1 客戶$ $$P 1 客戶$ $$變更申請錄入錄入 掃描打印調(diào)查書人工調(diào)查結(jié)果錄入 掃描送達(dá)接受退費退費支付人工 自動客戶退還變更生效人工 自動退費登記人工 自動人工P 1 客戶$ $$送達(dá)P 6 打印崗復(fù)核改錯 通過P 4 核保崗核保無需 自動 人工P 5 復(fù)核崗調(diào)查打印通知書人工P 1 客戶$ $$送達(dá)轉(zhuǎn)審批打印批單P 4 復(fù)核崗P 6 審批崗審批無需 通過 轉(zhuǎn)上級付費 R 1 受理、初審業(yè)務(wù)外 部P 2 內(nèi)勤P 3 錄入崗P 4 復(fù)核崗收付費E 1 填寫申請單P 1 客戶$ $$變更申請P 1 客戶$ $$P 1 客戶$ $$變更申請錄入錄入 掃描打印調(diào)查書人工調(diào)查結(jié)果錄入 掃描送達(dá)接受變更生效人工 自動人工P 1 客戶$ $$送達(dá)P 7 打印崗復(fù)核改錯 通過P 4 核保崗核保無需 自動 人工P 5 復(fù)核崗打印通知書人工P 1 客戶$ $$送達(dá)轉(zhuǎn)審批調(diào)查打印命令批單審批無需 通過P 6 審批崗轉(zhuǎn)上級非財務(wù)批改 錄入崗復(fù)核通知處理崗保全變更無錯通過改錯通過打印批單打印通知書保單還款增加附加險附加險退保變更幣制保額增加權(quán)益減少保額繳費方式變更繳費期間變更年齡變更客戶資料更正受益人變更保單借款保單退保復(fù)效申請轉(zhuǎn)審批審批無需通過轉(zhuǎn)上級性別變更職業(yè)變更領(lǐng)取方式變更加費變更銀行質(zhì)押還款銀行質(zhì)壓借款歸還墊繳還款可轉(zhuǎn)換權(quán)益保費回退投保人變更增加特別約定補充告知繳費賬戶變更給付申請保單掛失存儲生領(lǐng)取死亡領(lǐng)取減額繳清自動墊繳變更付款途徑變更保單遷出保單遷入辦事處核保崗發(fā)加費通知書（調(diào)查）核保結(jié)論通過不通過轉(zhuǎn)上級反饋信息審批崗無需通過轉(zhuǎn)上級核保部辦管部1基本變更類保全 _1 ?客戶基本資料變更 指對系統(tǒng)中的客戶資料（包括投保人、投保單位、被保險人的基本信息）進(jìn)行變更處理的保全操作 . ?受益人變更 指變更保單中被保險人的受益人的保全操作 . ?保單基本信息變更 指對保單和保單下險種中的一些基本信息進(jìn)行變更處理的保全操作 . ?保費逾期未付處理方式變更 指對保單中的保費逾期未付處理方式進(jìn)行變更的保全操作 . ?保單補發(fā) 指客戶因故遺失保單，為客戶補發(fā)保單的保全操作 . ?補充告知 指變更保單中客戶告知（健康、財務(wù)等告知）的保全操作 . 四、保全項目 基本變更類型 ?保單余額帳戶退費 指對保單和分單中的余額賬戶進(jìn)行退費處理的保全操作 . ?投保人預(yù)約轉(zhuǎn)換年齡變更 指定或變更被保險人預(yù)約轉(zhuǎn)換為投保人的年齡的保全操作 . ?受讓人變更 指變更保單中的受讓人的保全操作 . ?未生效險種信息變更 是指對于保單中的預(yù)約生效但沒有實際生效的險種進(jìn)行險種信息變更的保全操作 . ?生存給付計劃變更 指在生存給付過程中變更生存給付計劃的保全操作 . ?客戶申請 /取消 APL指客戶申請變更保單和險種的繳費狀態(tài)的保全操作。壽險業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)（三） 保
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