壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)(三)-保全(文件)
【正文】 多個(gè)項(xiàng)目 批單生效 打印批單 打印變更名單 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 分保安排 加費(fèi)安排 承保抉擇 超權(quán)限上報(bào) 體檢安排 通知書發(fā)放 錄入檢查 核對(duì)保費(fèi) 錄入系統(tǒng) 計(jì)算補(bǔ)退保費(fèi) 批單確認(rèn) 初審、掃描 接單初審 掃描歸檔 審批 復(fù)核 明細(xì)錄入 任務(wù)分解 拆分任務(wù) ? 基本流程 核保 保全單證 補(bǔ)、退費(fèi) 受理 日期 掃描日期 錄入 日期 復(fù)核（核保）日期 審批 日期 確認(rèn)日期 二、保全業(yè)務(wù)主流程 ? 重要日期 保全生效日期：追溯、即時(shí)、延期 三、保全業(yè)務(wù)子流程 ? 通知書（問卷）子流程 ? 核保子流程 R 1 受理、初審業(yè)務(wù)外 部P 2 內(nèi)勤P 3 錄入崗P 4 復(fù)核崗收付費(fèi)E 1 填寫申請(qǐng)單P 1 客戶$$$變更申請(qǐng)P 1 客戶$$$P 1 客戶$ $ $變更申請(qǐng)錄入錄入 掃描打印調(diào)查書人工調(diào)查結(jié)果錄入 掃描送達(dá)接受收取保費(fèi)轉(zhuǎn)保費(fèi)人工 自動(dòng)客戶不足收費(fèi)登記人工 銀行POS機(jī)補(bǔ)足保費(fèi)變更生效人工 自動(dòng)保費(fèi)登記人工 自動(dòng)打印批單人工P 1 客戶$ $$送達(dá)P 7 打印崗復(fù)核改錯(cuò) 通過P 4 核保崗核保無需 自動(dòng) 人工P 5 復(fù)核崗打印通知書人工P 1 客戶$ $$送達(dá)轉(zhuǎn)審批打印命令調(diào)查審批改錯(cuò) 通過P 6 審批崗轉(zhuǎn)上級(jí)通過轉(zhuǎn)復(fù)核收費(fèi) R 1 受理、初審業(yè)務(wù)外 部P 2 內(nèi)勤P 3 錄入崗變更業(yè)務(wù)( 退費(fèi)）邏輯流程圖P 4 復(fù)核崗收付費(fèi)E 1 填寫申請(qǐng)單P 1 客戶$ $$變更申請(qǐng)P 1 客戶$ $$P 1 客戶$ $$變更申請(qǐng)錄入錄入 掃描打印調(diào)查書人工調(diào)查結(jié)果錄入 掃描送達(dá)接受退費(fèi)退費(fèi)支付人工 自動(dòng)客戶退還變更生效人工 自動(dòng)退費(fèi)登記人工 自動(dòng)人工P 1 客戶$ $$送達(dá)P 6 打印崗復(fù)核改錯(cuò) 通過P 4 核保崗核保無需 自動(dòng) 人工P 5 復(fù)核崗調(diào)查打印通知書人工P 1 客戶$ $$送達(dá)轉(zhuǎn)審批打印批單P 4 復(fù)核崗P 6 審批崗審批無需 通過 轉(zhuǎn)上級(jí)付費(fèi) R 1 受理、初審業(yè)務(wù)外 部P 2 內(nèi)勤P 3 錄入崗P 4 復(fù)核崗收付費(fèi)E 1 填寫申請(qǐng)單P 1 客戶$ $$變更申請(qǐng)P 1 客戶$ $$P 1 客戶$ $$變更申請(qǐng)錄入錄入 掃描打印調(diào)查書人工調(diào)查結(jié)果錄入 掃描送達(dá)接受變更生效人工 自動(dòng)人工P 1 客戶$ $$送達(dá)P 7 打印崗復(fù)核改錯(cuò) 通過P 4 核保崗核保無需 自動(dòng) 人工P 5 復(fù)核崗打印通知書人工P 1 客戶$ $$送達(dá)轉(zhuǎn)審批調(diào)查打印命令批單審批無需 通過P 6 審批崗轉(zhuǎn)上級(jí)非財(cái)務(wù)批改 錄入崗復(fù)核通知處理崗保全變更無錯(cuò)通過改錯(cuò)通過打印批單打印通知書保單還款增加附加險(xiǎn)附加險(xiǎn)退保變更幣制保額增加權(quán)益減少保額繳費(fèi)方式變更繳費(fèi)期間變更年齡變更客戶資料更正受益人變更保單借款保單退保復(fù)效申請(qǐng)轉(zhuǎn)審批審批無需通過轉(zhuǎn)上級(jí)性別變更職業(yè)變更領(lǐng)取方式變更加費(fèi)變更銀行質(zhì)押還款銀行質(zhì)壓借款歸還墊繳還款可轉(zhuǎn)換權(quán)益保費(fèi)回退投保人變更增加特別約定補(bǔ)充告知繳費(fèi)賬戶變更給付申請(qǐng)保單掛失存儲(chǔ)生領(lǐng)取死亡領(lǐng)取減額繳清自動(dòng)墊繳變更付款途徑變更保單遷出保單遷入辦事處核保崗發(fā)加費(fèi)通知書（調(diào)查）核保結(jié)論通過不通過轉(zhuǎn)上級(jí)反饋信息審批崗無需通過轉(zhuǎn)上級(jí)核保部辦管部1基本變更類保全 _1 ?客戶基本資料變更 指對(duì)系統(tǒng)中的客戶資料（包括投保人、投保單位、被保險(xiǎn)人的基本信息）進(jìn)行變更處理的保全操作 . ?受益人變更 指變更保單中被保險(xiǎn)人的受益人的保全操作 . ?保單基本信息變更 指對(duì)保單和保單下險(xiǎn)種中的一些基本信息進(jìn)行變更處理的保全操作 . ?保費(fèi)逾期未付處理方式變更 指對(duì)保單中的保費(fèi)逾期未付處理方式進(jìn)行變更的保全操作 . ?保單補(bǔ)發(fā) 指客戶因故遺失保單，為客戶補(bǔ)發(fā)保單的保全操作 . ?補(bǔ)充告知 指變更保單中客戶告知（健康、財(cái)務(wù)等告知）的保全操作 . 四、保全項(xiàng)目 基本變更類型 ?保單余額帳戶退費(fèi) 指對(duì)保單和分單中的余額賬戶進(jìn)行退費(fèi)處理的保全操作 . ?投保人預(yù)約轉(zhuǎn)換年齡變更 指定或變更被保險(xiǎn)人預(yù)約轉(zhuǎn)換為投保
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