【文章內(nèi)容簡介】 （十四）業(yè)務(wù)人員不得承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規(guī)定以外的其他利益；。 （十五）業(yè)務(wù)人員必須對投保人、被保險人及受益人等客戶資料保密； （十六）業(yè)務(wù)人員應(yīng)充分了解客戶各方面狀況，與客戶溝通；共同分析保險需求，根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)能力和實(shí)際需求設(shè)計險種組合，不可貪圖自身利益而損及客戶利益； （十七）業(yè)務(wù)人員在辦理保險業(yè)務(wù)活動中要如實(shí)介紹公司情況和個人資料，不夸大個人業(yè)績、職務(wù)、榮譽(yù)等。關(guān)于產(chǎn)品的說明要準(zhǔn)確全面，不夸大保險利益，明確保障范圍、除外責(zé)任、等待期、免賠額等事項；明確客戶權(quán)利、義務(wù)（猶豫期退保、健康狀況如實(shí)告知）；服務(wù)承諾要兌現(xiàn)； （十八）業(yè)務(wù)人員不得利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；。 （十九）業(yè)務(wù)人員不得唆使客戶終止有效契約而投保新契約； （二十）業(yè)務(wù)人員必須要求投保人和被保險人親自在投保單、契約通知書等相關(guān)保險資料上簽名； （二十一）業(yè)務(wù)人員必須在收到保單正本后三天內(nèi)送達(dá)客戶； （二十二）業(yè)務(wù)人員應(yīng)認(rèn)真、正確指導(dǎo)客戶填寫投保書，對投保單進(jìn)行初核，并將自己知道的或應(yīng)當(dāng)知道的可能會影響公司承保的有關(guān)客戶的重要情況，如實(shí)填寫業(yè)務(wù)員報告書，并告知公司； （二十三）業(yè)務(wù)人員應(yīng)建立完整的客戶檔案資料；及時提醒并協(xié)助客戶辦理續(xù)期繳費(fèi)和生存給付事項；及時協(xié)助客戶辦理保單的保全和理賠事項；及時解答客戶的疑問；和客戶保持定期聯(lián)絡(luò)；及時提供公司要求送達(dá)的各種資料。 對社會： （二十四）業(yè)務(wù)人員對同業(yè)和產(chǎn)品的比較要客觀公正； （二十五）對于已購買其他公司保險的客戶，業(yè)務(wù)人員不得鼓動退保轉(zhuǎn)購； （二十六）業(yè)務(wù)人員不得以詆毀他人、同業(yè)公司、同業(yè)產(chǎn)品、或利用回傭等不正當(dāng)手段進(jìn)行挖角、搶單。第二節(jié)基本管理第四十四條分公司或營業(yè)區(qū)應(yīng)視業(yè)務(wù)需要，定期或不定期舉辦有關(guān)增員選擇、輔導(dǎo)培訓(xùn)、資格測驗(yàn)、業(yè)務(wù)會議、保戶聯(lián)誼、社會公益等活動，以利于業(yè)務(wù)的開展。營業(yè)部及其所轄各營業(yè)組亦應(yīng)視業(yè)務(wù)需要，舉辦前項活動。 第四十五條分公司、營業(yè)區(qū)、營業(yè)部及其所轄各營業(yè)組應(yīng)制定年度、半年度、季度、月份的經(jīng)營計劃及工作計劃，并將所有業(yè)務(wù)活動編制行事歷，向全體員工公布后按計劃實(shí)施。 第四十六條業(yè)務(wù)主管每月底應(yīng)制定次月的工作計劃，詳細(xì)列出每周的工作重點(diǎn)，編制行事歷，并告知所屬同仁；業(yè)務(wù)員則應(yīng)制定業(yè)務(wù)計劃，將準(zhǔn)主顧及增員的對象詳細(xì)列出，并依照拜訪日期先后填在計劃100、保戶卡及工作日志中。 第四十七條業(yè)務(wù)員應(yīng)在每日工作結(jié)束前制定次日的拜訪計劃，包括招攬、增員、收費(fèi)、服務(wù)、培訓(xùn)、會議等活動詳細(xì)填寫工作日志，并按計劃全力達(dá)成。業(yè)務(wù)主管應(yīng)每天審核所屬業(yè)務(wù)員的工作日志，并給予協(xié)助與輔導(dǎo)，落實(shí)活動量管理。 第四十八條業(yè)務(wù)人員應(yīng)按規(guī)定參加相關(guān)的業(yè)務(wù)、會報等活動，無故不得缺席，否則以缺勤論處；凡無故不參加分公司、營業(yè)區(qū)、營業(yè)部舉辦的培訓(xùn)活動，或受訓(xùn)狀況不佳者，視情節(jié)輕重予以扣分、警告、記過、直至解除代理合同。 第四十九條營業(yè)部需提前制作晨、夕會行事歷，并上報營業(yè)區(qū)，營業(yè)區(qū)派人進(jìn)行不定期抽查。營業(yè)部經(jīng)理每周至少做一次早會主持。 第五十條各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立各級例會制度： （一）營業(yè)部：每周舉行一次經(jīng)營檢討會； （二）營業(yè)區(qū)；每月舉行一次KPI月會； （三）營銷部：每月舉行一次KPI月會。 營業(yè)部主管例會內(nèi)容應(yīng)載入營業(yè)部部經(jīng)理活動管理工具，營業(yè)區(qū)、營銷部例會必須有正式會議紀(jì)要。 第五十一條營業(yè)部經(jīng)理、營業(yè)區(qū)經(jīng)理每月應(yīng)就本單位業(yè)務(wù)狀況、有關(guān)管理活動進(jìn)行分析、檢討和評估。并向營銷部提交工作報告。 第五十二條營業(yè)區(qū)經(jīng)理、營銷部經(jīng)理每半年應(yīng)向上級主管提交一份述職報告。第三節(jié)差勤管理第五十三條各營業(yè)部應(yīng)設(shè)置打卡鐘或簽到簿，業(yè)務(wù)人員應(yīng)按公司規(guī)定作息。 第五十四條業(yè)務(wù)人員請假必須填寫請假《業(yè)務(wù)人員請假申請單》（見附件13），經(jīng)書面批準(zhǔn)后方可獲假。業(yè)務(wù)員及主任請假需由營業(yè)部經(jīng)理核準(zhǔn)，超過三天者，由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準(zhǔn)；營業(yè)部經(jīng)理請假需由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準(zhǔn)，超過三天者，由營銷部經(jīng)理核準(zhǔn)；業(yè)務(wù)總監(jiān)請假需由營銷部經(jīng)理核準(zhǔn)。 第五十五條一個月內(nèi)無故連續(xù)缺勤5天或累計缺勤10天以上將做離職處理；一年內(nèi)請病假、事假時間累計六個月以上者，一律做離職處理。 第五十六條業(yè)務(wù)人員如遇以下情況可申請請假： （一）事假：因事必須本人親自處理方可請事假。 （二）病假：因病需休息或治療可請病假，但病假二天(含)以上須附診斷證明書（需提供縣級以上醫(yī)院證明并經(jīng)公司確認(rèn)）。 （三）婚假：結(jié)婚者可請婚假七天。 （四）產(chǎn)假：凡符合計劃生育規(guī)定的女業(yè)務(wù)人員，其產(chǎn)假標(biāo)準(zhǔn)如下： 1．正常生育者：產(chǎn)假90天；符合晚育年齡的產(chǎn)婦可增加15天； 2．難產(chǎn)或多胎產(chǎn)：另增加產(chǎn)假15天，難產(chǎn)須出具醫(yī)生開具的證明； 3．產(chǎn)假結(jié)束后，如因健康或其它原因，確需休假必須重新申請病假或事假，否則按缺勤處理。 （五）公休假：業(yè)務(wù)員和主任每人每年可請公休假5天。 （六）喪假：直系親屬或配偶身故，可請喪假七天。 （七）除產(chǎn)假外，病事假一次連續(xù)請假時間不得超過1個月；若一個月后仍無法上班，必須說明原因后再予以續(xù)假（病假仍需附醫(yī)生開具的證明）。 第五十七條關(guān)于產(chǎn)、病、婚、喪、公休假的規(guī)定： （一）維持考核扣除請假時間，以實(shí)際展業(yè)時間作為考核時段按比例進(jìn)行考核。晉升考核不因請假而降低標(biāo)準(zhǔn)。試用業(yè)務(wù)員試用期滿未轉(zhuǎn)正予以勸退的考核中不扣除請假時間。 （二）計算個人季度獎金時，扣除請假時間計算；計算團(tuán)隊年終獎時，不扣除請假時間。 （三）休假期間產(chǎn)生的業(yè)績可作為考核業(yè)績。 （四）提供虛假醫(yī)療證明者，一經(jīng)查明，解除保險代理合同。 （五）業(yè)務(wù)主管休假期間，其轄下由育成人（育成人不在職，由營業(yè)部經(jīng)理）代管。代管期間被代管主管不享有直接管理津貼，其余的各項待遇不變；代管人享有該營業(yè)組的直接管理津貼（代管時間超過15天才享有）。 （六）營業(yè)部主管休假期間，其轄下由業(yè)務(wù)總監(jiān)（如無業(yè)務(wù)總監(jiān)，由營銷部或營業(yè)區(qū)指定人員）代管。代管期間被代管主管不享有職務(wù)津貼、直接管理津貼和經(jīng)理津貼，其余的各項待遇不變。代管人員可享有被代管主管的職務(wù)津貼、直接管理津貼和經(jīng)理津貼（代管時間超過15天才享有）。 （七）代管人員原則上由外勤人員擔(dān)任，內(nèi)勤人員代管則不享受外勤人員的相關(guān)待遇。 （八）業(yè)務(wù)主管休假期間，育成出去的營業(yè)組和原主管形成育成關(guān)系。營業(yè)部主管休假期間，已增部出去的營業(yè)部和原營業(yè)部主管形成增部關(guān)系。 （九）業(yè)務(wù)主管當(dāng)月休假時間不超過15天，待遇不變。 第五十八條關(guān)于事假的規(guī)定： （一）各級業(yè)務(wù)人員請事假，不論時間長短，不扣除請假時間，均參加正常業(yè)績考核；核發(fā)年終獎金時亦然。 （二）營業(yè)組主管和營業(yè)部主管請事假，實(shí)行代管制，代管原則同休病、產(chǎn)假。 第五十九條無故遲到（早退）30分鐘以內(nèi)者，以遲到（早退）論處；超過30分鐘者，以缺勤論處。； 第六十條業(yè)務(wù)人員考勤扣款標(biāo)準(zhǔn)如下： （一）業(yè)務(wù)員： 1．遲到或早退扣款（每次）＝10元 2．缺勤扣款（每天）＝50元 （二）主任：。 （三）經(jīng)理：扣款標(biāo)準(zhǔn)為業(yè)務(wù)員的3倍。 （四）業(yè)務(wù)員當(dāng)月累計扣款不能超過500元，；主任當(dāng)月累計扣款不能超過750元，經(jīng)理當(dāng)月累計扣款不能超過1500元。 第六十一條營業(yè)部應(yīng)將本單位考勤表（附假條）及時送營業(yè)區(qū)或營銷部人管室(并將請病假時間輸入電腦)；營業(yè)區(qū)或營銷部應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)督、檢查各營業(yè)部差勤制度的執(zhí)行情況。 第六十二條營銷部人管室根據(jù)營業(yè)區(qū)核查后上報的差勤情況表進(jìn)行扣款處理。差勤扣款由財務(wù)列帳管理，只限用于營業(yè)單位的培訓(xùn)、職場、全勤獎勵，不得用于其它支出。營業(yè)區(qū)每月將差勤扣款明細(xì)和使用明細(xì)張?zhí)跔I業(yè)區(qū)職場。 第六十三條營業(yè)部經(jīng)理未能嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度或虛報出勤情況者，經(jīng)發(fā)現(xiàn)，予以警告；屢勸不聽、情節(jié)嚴(yán)重者，予以降級處理。 第六十四條業(yè)務(wù)人員請假期滿后需到營銷部人管室銷假，逾期未銷假者視同缺勤，超過規(guī)定時間按離職處理。UID5067帖子71精華0積分0閱讀權(quán)限10在線時間0小時注冊時間20101111最后訪問20101222查看詳細(xì)資料TOP第四節(jié)早、夕會管理第六十五條早會是對業(yè)務(wù)人員管理的重要途徑，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)重視早會的策劃、組織和管理工作。早會原則上以營業(yè)部為單位舉行，由業(yè)務(wù)主管輪流主持。營業(yè)部規(guī)模大者，可下放到營業(yè)組，以組為單位舉行，由營業(yè)組主管主持。但不論何種規(guī)模，早會管理應(yīng)落實(shí)到人。 第六十六條營銷部及營業(yè)區(qū)應(yīng)做好早會的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督工作；早會經(jīng)營要力爭做到內(nèi)容充實(shí)、形式多樣、氣氛適宜、踴躍參與。早會的時間原則上控制在30分鐘以內(nèi)。早會主持人應(yīng)事先做早會的策劃、組織工作，原則上要求早會的主要內(nèi)容應(yīng)提前半個月準(zhǔn)備好，并列好單位早會行事歷、計劃表，預(yù)先公布。 第六十七條早會經(jīng)營應(yīng)起到以下作用： （一）掌握業(yè)務(wù)人員工作進(jìn)展，落實(shí)活動量管理； （二）了解業(yè)務(wù)人員思想動態(tài)，激勵業(yè)務(wù)人員工作士氣； （三）授予業(yè)務(wù)人員知識、提高業(yè)務(wù)人員工作技巧； （四）交流工作經(jīng)驗(yàn)、提升單位氣氛； （五）培養(yǎng)業(yè)務(wù)人員的演講能力； （六）信息交流，平安企業(yè)文化的宣導(dǎo)； （七）提高業(yè)務(wù)人員的自身修養(yǎng)，重視業(yè)務(wù)人員的三德教育； （八）公司重要政策的宣導(dǎo)。 各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)注意總結(jié)早會經(jīng)營管理經(jīng)驗(yàn)，不斷提高早會管理水平，并將收集、整理好的早會材料、案例，形成文字和專案。各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)注意晨會與早會的區(qū)別，不可將兩者合二為一。 第六十八條營業(yè)部每周應(yīng)至少組織2次夕會。第五節(jié)制式培訓(xùn)內(nèi)容第六十九條業(yè)務(wù)人員入司以后必須參加公司安排的各項培訓(xùn)活動，其中包括以下各項制式培訓(xùn)內(nèi)容。 （一）新人崗前培訓(xùn)； （二）新人銜接培訓(xùn)； （三）代理人考試培訓(xùn)； （四）新人轉(zhuǎn)正培訓(xùn)； （五）成長訓(xùn)練； （六）主任晉升培訓(xùn)； （七）主任成長訓(xùn)練； （八）主任研修培訓(xùn)； （九）部經(jīng)理晉升培訓(xùn)； （十）MSS培訓(xùn)； （十一）部經(jīng)理研修培訓(xùn)； （十二）杰出營業(yè)部經(jīng)理培訓(xùn)。；UID5067帖子71精華0積分0閱讀權(quán)限10在線時間0小時注冊時間20101111最后訪問20101222查看詳細(xì)資料TOP第五章業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法第七十條為建立公司良好形象，規(guī)范業(yè)務(wù)人員行為，獎優(yōu)罰劣，促進(jìn)壽險業(yè)務(wù)健康發(fā)展，共建中國道德標(biāo)準(zhǔn)最高的保險公司，特制定個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法。第一節(jié)嘉獎第七十一條業(yè)務(wù)人員有下列各事項之一，且經(jīng)公司“業(yè)評會”審查認(rèn)定屬實(shí)的，將予以適當(dāng)嘉獎： （一）有具體事例或言行維護(hù)公司形象、贏得榮譽(yù)，取得一定社會效益的； （二）為維護(hù)公司利益或保護(hù)財產(chǎn)安全見義勇為的； （三）熱心參與公益活動，為樹立公司形象、維護(hù)公司品牌做貢獻(xiàn)的； （四）為公司發(fā)展提出合理化建議并被采納，對提升公司經(jīng)營績效做出貢獻(xiàn)的； （五）經(jīng)常協(xié)助推動公司各項訓(xùn)練活動，對業(yè)務(wù)同仁的工作績效有長期助益的； （六）服務(wù)品質(zhì)良好、業(yè)績優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限長的； （七）其他特殊優(yōu)良事跡。 業(yè)務(wù)人員有符合上條各項情形之一者，“業(yè)評會”可視情況給予以下獎勵： （一）書面獎勵； （二）頒發(fā)獎狀或獎牌； （三）頒發(fā)獎金； （四）提供培訓(xùn)機(jī)會； （五）受邀參加年度表彰大會，并接受優(yōu)良事跡表彰； （六）其他適當(dāng)獎勵。第二節(jié)罰則第七十二條業(yè)務(wù)人員發(fā)生下列違規(guī)行為之一者，經(jīng)公司“業(yè)評會”審查認(rèn)定屬實(shí)，根據(jù)該行為性質(zhì)，予以警告、記過、解除保險代理合同等處分。（一）代簽名；業(yè)務(wù)員在投保書、契約審核函件、體檢報告書中的健康告知、各類疾病問卷、授權(quán)委托書、委托轉(zhuǎn)帳合同、保單回執(zhí)及各類變更申請書等公司規(guī)定需客戶（投保人、被保險人、受益人或監(jiān)護(hù)人）親筆簽名的相關(guān)保險資料上非客戶本人親筆簽名的，警告一次；業(yè)務(wù)員代客戶簽名的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。 （二）誤導(dǎo)客戶 1．向客戶提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說明，或曲意解釋條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則，或擅自修改、變更投保書和保單資料、擅自提高、減低保險費(fèi)率，私自篡改或曲意解釋產(chǎn)品說明書內(nèi)容； 2．向客戶夸大或承諾投資收益、分紅紅利，或夸大資金投資渠道、保險保障利益； 3．向客戶隱瞞投資風(fēng)險事實(shí)、投資帳戶保費(fèi)分配方式、公司向客戶收取的投資帳戶的各項費(fèi)用及收取比例。 有以上各種行為之一發(fā)生，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。 （三）不實(shí)告知： 協(xié)同客戶隱瞞真相或明知客戶告知不實(shí)卻不如實(shí)聲明，或不如實(shí)填寫投保、保全、理賠等公司規(guī)定須如實(shí)填寫的文件或不以其他方式告知公司，致使公司或客戶利益受損的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任； 協(xié)同客戶提供不完整體檢病史，或隱瞞客戶提供的體檢病史的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任； 向新進(jìn)業(yè)務(wù)人員做不實(shí)說明使其對公司組織規(guī)定及各項制度產(chǎn)生誤解，唆使新進(jìn)業(yè)務(wù)員對客戶做不如實(shí)告知導(dǎo)致糾紛的，警告一次。 （四）冒名頂替體檢： 協(xié)同客戶讓他人頂替體檢、偽造或修改體檢報告，或明知客戶頂替體