壽險(xiǎn)客戶培訓(xùn)材料ppt課件(編輯修改稿)
2025-02-14 10:50 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 選擇能夠持續(xù)穩(wěn)定產(chǎn)生較高收益的理財(cái)品種是您財(cái)富增值的有效途徑。 為什么要進(jìn)行個(gè)人理財(cái) ? 值得關(guān)注的理財(cái)理論 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本步驟 中國(guó)證券市場(chǎng)現(xiàn)狀 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃六步驟 收集財(cái)務(wù)資料 分析財(cái)務(wù)狀況 訂立財(cái)務(wù)目標(biāo) 設(shè)計(jì)財(cái)務(wù)計(jì)劃 執(zhí)行財(cái)務(wù)計(jì)劃 定期檢討修訂 家庭資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn) 負(fù)債 流動(dòng)資產(chǎn) 現(xiàn)金 銀行活期存款 銀行定期存款 貨幣市場(chǎng)基金 短期負(fù)債 應(yīng)付帳單 待繳稅款 私人貸款 信用卡透支 投資資產(chǎn) 債券、股票 基金（除貨幣基金） 房地產(chǎn)、投資類保險(xiǎn)產(chǎn)品 其它 長(zhǎng)期負(fù)債 房產(chǎn)按揭 汽車貸款 其它 家庭資產(chǎn) 自住物業(yè)、汽車 家用電器、家具 首飾、藝術(shù)品 其它 資產(chǎn)合計(jì) X 負(fù)債合計(jì) Y 您的身家 XY 個(gè)人收支狀況表 收入 支出 薪酬 工資 獎(jiǎng)金 固定開(kāi)支 房租 按揭款 保險(xiǎn)費(fèi)用 稅款 儲(chǔ)蓄投資收益 存款利息 貨幣市場(chǎng)基金收益 債券利息、股息、房租 不固定開(kāi)支 衣 食 交通 不定期收入 投資獲利（差價(jià)） 賭博 其它 非必要開(kāi)支 旅游 娛樂(lè) 交際 收入合計(jì) X 支出合計(jì) Y 每月收支節(jié)余 XY 明確理財(cái)目標(biāo) 目標(biāo)類別 說(shuō)明 必須達(dá)到的短期目標(biāo) 對(duì)你的人生歷程及生活有重大意義的目標(biāo)，短期目標(biāo)通常指的是 5年內(nèi)達(dá)到的目標(biāo)，因人生階段不同該目標(biāo)有所不同。 必須達(dá)到的長(zhǎng)期目標(biāo) 起碼是 5年之后的目標(biāo)，典型的如退休養(yǎng)老、子女教育 可有可無(wú)的目標(biāo) 個(gè)人夢(mèng)想之類的，如環(huán)游世界、購(gòu)買游艇等 個(gè)人理財(cái)目標(biāo)充分體現(xiàn)個(gè)人化，因人而異 投資取向 常見(jiàn)投資品種 ?存款、債券、股票、基金、房地產(chǎn)、黃金、藝術(shù)品等 投資期望回報(bào) ? 最低要求為高于通貨膨脹率 ? 歷史數(shù)據(jù)顯示，股票高于債券、債券高于通貨膨脹、存款低于通貨膨脹 不同投
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