壽險客戶培訓(xùn)材料ppt課件(參考版)
2025-01-21 10:50本頁面
【正文】 10000點 在這波牛市中，一切看起來都不是邀不可及的目標(biāo) 之一：證券市場是一個高風(fēng)險市場 ,只虧不賺 為何只虧不賺？ ? 缺乏基本的證券投資常識 ? 缺乏一顆平常心 ? 缺乏一家有責(zé)任感的證券公司為您服務(wù) 關(guān)于證券投資的幾個誤區(qū) : 之二：中國股市就是一個賭場，投資股市就 是賭博 投資股票是在對宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、上市公司進(jìn)行全面細(xì)致的研究分析基礎(chǔ)上做出的投資行為，它是一門嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目茖W(xué)，不是撞大運式的賭博。 為什么要進(jìn)行個人理財 ? 值得關(guān)注的理財理論 個人理財規(guī)劃的基本步驟 中國證券市場現(xiàn)狀 個人理財規(guī)劃六步驟 收集財務(wù)資料 分析財務(wù)狀況 訂立財務(wù)目標(biāo) 設(shè)計財務(wù)計劃 執(zhí)行財務(wù)計劃 定期檢討修訂 家庭資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn) 負(fù)債 流動資產(chǎn) 現(xiàn)金 銀行活期存款 銀行定期存款 貨幣市場基金 短期負(fù)債 應(yīng)付帳單 待繳稅款 私人貸款 信用卡透支 投資資產(chǎn) 債券、股票 基金（除貨幣基金） 房地產(chǎn)、投資類保險產(chǎn)品 其它 長期負(fù)債 房產(chǎn)按揭 汽車貸款 其它 家庭資產(chǎn) 自住物業(yè)、汽車 家用電器、家具 首飾、藝術(shù)品 其它 資產(chǎn)合計 X 負(fù)債合計 Y 您的身家 XY 個人收支狀況表 收入 支出 薪酬 工資 獎金 固定開支 房租 按揭款 保險費用 稅款 儲蓄投資收益 存款利息 貨幣市場基金收益 債券利息、股息、房租 不固定開支 衣 食 交通 不定期收入 投資獲利（差價） 賭博 其它 非必要開支 旅游 娛樂 交際 收入合計 X 支出合計 Y 每月收支節(jié)余 XY 明確理財目標(biāo) 目標(biāo)類別 說明 必須達(dá)到的短期目標(biāo) 對你的人生歷程及生活有重大意義的目標(biāo)，短期目標(biāo)通常指的是 5年內(nèi)達(dá)到的目標(biāo)，因人生階段
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