壽險(xiǎn)客戶培訓(xùn)材料ppt課件-文庫(kù)吧資料
2025-01-24 10:50本頁(yè)面
【正文】 不同該目標(biāo)有所不同。如果是活期，則需要 124年。如果收益率為8%，則資產(chǎn)翻番的時(shí)間為 72/8=9年。 個(gè)人理財(cái)就是如何賺錢和如何用錢的問(wèn)題； 理財(cái)不外乎開(kāi)源節(jié)流 ? 開(kāi)源：投資收益 ? 節(jié)流：減少多余支出，儲(chǔ)蓄、固定收益類金融產(chǎn)品 為什么要進(jìn)行個(gè)人理財(cái) ? 值得關(guān)注的理財(cái)理論 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本步驟 中國(guó)證券市場(chǎng)現(xiàn)狀 周期理論 —— 個(gè)人財(cái)富生命周期 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100 累積財(cái)富 消耗財(cái)富 整固 財(cái)富 累積財(cái)富 消耗財(cái)富 整固 財(cái)富 財(cái)富 財(cái)富 年齡 年齡 周期理論 —— 理財(cái)規(guī)劃周期 孩童 求學(xué) 成人、結(jié)婚、發(fā)展事業(yè) 退休前 退休生活 保障家庭、建立財(cái)政基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)增值 保障資產(chǎn) 享受計(jì)劃成果 ?建立現(xiàn)金儲(chǔ)蓄 ?保險(xiǎn) ?養(yǎng)成定期定額的儲(chǔ)蓄習(xí)慣 ?計(jì)劃安居 ?訂立子女教育基金 ?建立退休目標(biāo) ?稅務(wù)計(jì)劃 ?運(yùn)用多余資金建立投資組合 ?減輕負(fù)債 ?降低投資 ?組合的風(fēng)險(xiǎn)程度 ?信托計(jì)劃 ?訂立遺囑 ?增值理財(cái)工具 0 10 20 30 40 50 60 70 80 85 理財(cái)三角理論 資金投放 風(fēng)險(xiǎn)程度 多 高 30年 247。 科學(xué)理財(cái) 理性投資 平安證券公司成都營(yíng)業(yè)部 2022年 11月 主講嘉賓簡(jiǎn)介： 黃偉：平安證券成都營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理，高級(jí)證券分析師， 9年
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