20xx銀行從業(yè)資格考試風險管理章節(jié)試題二(編輯修改稿)
2025-02-14 03:28 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ( )5. 商業(yè)銀行法律/合規(guī)部門不需接受內(nèi)部審計部門的審計。 ( )6. 監(jiān)事會是商業(yè)銀行的最高風險管彤決策機構(gòu)，承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任，確保商業(yè)銀行有效識別、計算、監(jiān)測和控制各項業(yè)務(wù)所承擔的各種風險。 ( )7. 商業(yè)銀行財務(wù)控制部門可以從風險識別、計量、監(jiān)測和控制四個主要階段，審核商業(yè)銀行風險管理的能力和效果，發(fā)現(xiàn)/報告潛在的重大風險，提出應(yīng)對方案，并監(jiān)督風險控制措施的落實情況。( )8. 內(nèi)部審計部門應(yīng)當不定期對風險管理體系各個組成部分和環(huán)節(jié)的準確性、可靠性、充分性和有效性進行獨立的審查和評價。 ( )9. 商業(yè)銀行風險信息數(shù)據(jù)可以分為外部數(shù)據(jù)和內(nèi)部數(shù)據(jù)兩類，其中內(nèi)部數(shù)據(jù)是指通過國內(nèi)的專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。 ( )10. 外部數(shù)據(jù)是從各個業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)中抽取的、與風險管理相關(guān)的數(shù)據(jù)。 ( )11. 組合結(jié)果數(shù)據(jù)在不同風險管理領(lǐng)域的_致應(yīng)用，是商業(yè)銀行最終實現(xiàn)經(jīng)濟資本計量的關(guān)鍵所在。 ( )12. 風險管理信息系統(tǒng)作為商業(yè)銀行的核心“無形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴格的質(zhì)量和安全保障標準，確保系統(tǒng)能夠長期、不間斷地運行。 ( )答案部分一、單項選擇題1[答案]：C[解析]：參見教材P472[答案]：B[解析]：商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排，是商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)力分配體系的具體表現(xiàn)形式，其核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制。參見教材P333[答案]：A [解析]：參見教材P334[答案]：B[解析]：B項良好的公司治理是商業(yè)銀行有效管控風險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，如果存在明顯疏漏，則可能大大提高商業(yè)銀行的風險水平，嚴重情況下可能造成商業(yè)銀行破產(chǎn)，不但損害存款人的利益，而且破壞社會穩(wěn)定，增加公共開支。參見教材P335[答案]：C[解析]：C項屬于商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循的原則。我國商業(yè)銀行監(jiān)管當局提出的商業(yè)銀行公司治理要求，除ABD三項外還包括：①建立、健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制。②建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制。參見教材P336[答案]：D[解析]：商業(yè)銀行內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。參見教材P357[答案]：C[解析]：A項商業(yè)銀行的經(jīng)營管理應(yīng)當體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先的要求。B項內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門必
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