20xx銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理章節(jié)試題二-在線瀏覽
2025-03-07 03:28本頁(yè)面
【正文】 觀，一般由 ( )層次組成。，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任、調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測(cè)評(píng)、訪談座談等方式對(duì)商業(yè)銀行的決策執(zhí)行過(guò)程、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和測(cè)評(píng)4. 監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測(cè)評(píng)的方式包括 ( )。，使其符合法律和監(jiān)管要求、準(zhǔn)確理解法律/合規(guī)/監(jiān)管要求及最新發(fā)展≯為高級(jí)管理層提供建議6. 除了常見(jiàn)的制作風(fēng)險(xiǎn)清單這種最基本、最常用的方法，常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法還有 ( )。8. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素有 ( )。，為管理決策提供輔助作用三、判斷題1. 風(fēng)險(xiǎn)管理制度是銀行風(fēng)險(xiǎn)文化的精神核心，也是風(fēng)險(xiǎn)文化中最為重要和最高層次的因素。 ( )3. 商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略是商業(yè)銀行前進(jìn)、發(fā)展的航標(biāo)燈，指引商業(yè)銀行的前進(jìn)方向以及如何到達(dá)目的地。 ( )5. 商業(yè)銀行法律/合規(guī)部門不需接受內(nèi)部審計(jì)部門的審計(jì)。 ( )7. 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)控制部門可以從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制四個(gè)主要階段，審核商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的能力和效果，發(fā)現(xiàn)/報(bào)告潛在的重大風(fēng)險(xiǎn)，提出應(yīng)對(duì)方案，并監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí)情況。 ( )9. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)可以分為外部數(shù)據(jù)和內(nèi)部數(shù)據(jù)兩類，其中內(nèi)部數(shù)據(jù)是指通過(guò)國(guó)內(nèi)的專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。 ( )11. 組合結(jié)果數(shù)據(jù)在不同風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的_致應(yīng)用，是商業(yè)銀行最終實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量的關(guān)鍵所在。 ( )答案部分一、單項(xiàng)選擇題1[答案]：C[解析]：參見(jiàn)教材P472[答案]：B[解析]：商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排，是商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)力分配體系的具體表現(xiàn)形式，其核心是在所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。參見(jiàn)教材P335[答案]：C[解析]：C項(xiàng)屬于商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循的原則。②建立合理的薪酬制度，強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制。參見(jiàn)教材P357[答案]：C[解析]：A項(xiàng)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先的要求。D項(xiàng)內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力。一般由風(fēng)險(xiǎn)管理理念、知識(shí)和制度三個(gè)層次組成。參見(jiàn)教材P389[答案]：A[解析]：A項(xiàng)先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理理念認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不是消除風(fēng)險(xiǎn)，而是通過(guò)主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。參見(jiàn)教材P4011[答案]：B[解析]：監(jiān)事會(huì)是我國(guó)商業(yè)銀行所特有的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。參見(jiàn)教材P411
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