【文章內容簡介】 金融資產或證券組合的最大可能損失。第四篇：銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點第一章 銀行個人理財業(yè)務概述第一節(jié) 銀行個人理財業(yè)務的概念和分類一、個人理財概述個人理財是客戶根據自身的生涯規(guī)劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標，執(zhí)行理財計劃，實現理財目標的過程。通常，完整的理財過程分為五個步驟：二、銀行個人理財業(yè)務概念（一）個人理財業(yè)務概念個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理等專業(yè)化服務活動。：是個人客戶，：專業(yè)化的服務（二）：個人理財業(yè)務的需求方，是理財業(yè)務的服務對象。：個人理財業(yè)務的提供方，通過制定具體的業(yè)務標準、業(yè)務流程、業(yè)務管理辦法，利用自身的銷售渠道，提供具有針對性的個人理財服務。第五篇：銀行從業(yè)資格考試《個人理財》章節(jié)預測試題匯總個人理財概述銀行從業(yè)備考資料免費下載大全：銀行從業(yè)視頻課程免費試聽：銀行從業(yè)資格考試《個人理財》章節(jié)預測試題匯總個人理財概述單項選擇題 1． 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》明確規(guī)定，（）是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理專業(yè)化服務活動。A．綜合理財業(yè)務B．個人理財業(yè)務C．理財計劃D．私人銀行業(yè)務2． 個人理財業(yè)務是建立在（）基礎之上的銀行業(yè)務。A．法定代理關系B．委托代理關系C．存款業(yè)務關系D．貸款業(yè)務關系3． 宏觀經濟政策影響到理財決策的制定和理財服務的開展，下列說法有誤的是（）。A．積極的財政政策刺激投資需求，提升房地產的價格B．中央銀行在公開市場買入國債，能刺激各類資產的價格上升C．提高股票交易印花稅能刺激股價上漲D．降低股票交易印花稅能刺激股價上漲4． 關于理財顧問服務特點的描述，不正確的有（）。A．主體是商業(yè)銀行B．服務的目的是實現客戶資產增值C．是從客戶利益最大化的角度為客戶提供理財建議D．是商業(yè)銀行按客戶的委托授權進行投資和資產管理5． 與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務的核心是個人理財，更加強調（）。A．風險性B．收益性C．建議性D．個性化6． 下列對綜合理財服務的理解，錯誤的選項是（）。A．綜合理財服務中，銀行可以讓客戶承擔一部分風險B．與理財顧問服務相比，綜合理財服務更強調個性化C．私人銀行業(yè)務屬于綜合理財服務中的一種D．私人銀行業(yè)務不是個人理財業(yè)務7． 2007年以來，由于國內的消費物價指數屢創(chuàng)新高，中國人民銀行從2007年3月18日開始連續(xù)6次加息，金融機構一年期存款基準利率由2．52％升至4．14％，預期未來利率水平仍將上升，此時的理財策略調整建議可以采?。ǎ．增加股票配置B．增加外匯配置C．增加股票型基金配置D．增加存款配置8． 影響金融市場長期走勢的唯一因素是（）。A．宏觀經濟因素B．行業(yè)發(fā)展狀況C．企業(yè)經濟效益D．國際經濟形勢9． 高通脹下的GDP增長將導致金融市場行情（）。A．上升B．下跌C．不變D．都有可能10．GDP是指一個國家(或地區(qū))所有（）在一定時期內生產活動的最終成果。A．本國公民B．國內居民C．常住居民D．不包括外國人的常住居民當某個國家發(fā)生嚴重的通貨膨脹時，理財產品價格將（）。A．上升B．下跌C．不變D．大幅波動12．反映一個國家經濟是否具有活力的基本指標是（）。A．國內生產總值B．人均生產總值C．消費物價指數D．工業(yè)增加值13．商業(yè)銀行由于資金周轉的需要，以未到期的合格票據再向中央銀行貼現時所適用的利率是（）。A．貼現率8．轉貼現率C．再貼現率D．同業(yè)拆借率14．當GDP在宏觀調控下減速增長時，證券價格將（）。A．快速上升B．加速下跌C．平穩(wěn)漸升D．大幅波動15．當經濟處于通貨緊縮狀況下，證券價格將（）。A．上升B．下跌C．不變D．大幅波動16．當宏觀經濟處于通貨膨脹時，央行通常會（）法定存款準備金率。A．降低B．提高C．不改變D．變動17．下列關于貨幣政策對證券市場的影響，不正確的是（）。A．一般來說，利率下降時，股票價格將上升B．如果中央銀行采取寬松的貨幣政策，股票價格將上漲c．如果中央銀行提高存款準備金率，證券市場價格趨于上漲D．如果中央銀行提高再貼現率，會使證券市場行情走勢下跌18．商業(yè)銀行業(yè)務金字塔的塔尖是（）。A．理財計劃服務B．私人銀行業(yè)務C．理財顧問服務D．綜合理財服務19．某銀行近期推出“非凡理財外匯201009期理財計劃”，理財期限為l2個月。產品說明書明確說明，銀行保證于到期日或自動終止日向投資者支付100％本金，但投資者可能面臨零收益的投資風險，這款理財計劃是()。A．保證收益理財計劃B．保證最低收益理財計劃C．保本浮動收益理財計劃D．非保本浮動收益理財計劃20．財政政策手段不包括（）。A．稅收B．國債C．轉移支付制度D．基礎貨幣供給量多項選擇題 1．《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》明確規(guī)定，個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的（）等專業(yè)化服務活動。A．財務分析、財務規(guī)劃B．外匯理財、人民幣理財C．投資顧問、資產管理D．保險規(guī)劃、財產信托E．儲蓄存款、信貸產品介紹、宣傳、推薦2． 以下關于境內個人理財的說法正確的有（）。A．個人理財業(yè)務服務的對象是個人和家庭B．個人理財業(yè)務是一般性業(yè)務咨詢服務C．個人理財業(yè)務主要側重于咨詢顧問和代客理財服務D．個人理財業(yè)務是建立在委托代理關系基礎之上的銀行業(yè)務E．個人理財業(yè)務是一種個性化、綜合化服務3． 以下會對個人理財業(yè)務的發(fā)展產生影響的因素有()。A．允許國內投資者投資港股B．財政部發(fā)行特別國債C．醫(yī)療制度改革深入D．股指期貨的推出E．人口老齡化4． 與理財顧問服務相比，綜合理財服務的特點體現在()。A．綜合理財服務是商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介等綜合的專業(yè)化服務B．綜合理財服務活動是客戶授權銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進行投資和資產管理C．在綜合理財服務中所產生的投資收益和風險由客戶自行承擔D．綜合理財服務更強調個性化的服務E．按照服務的對象不同，綜合理財業(yè)務可以進一步劃分為私人銀行業(yè)務和理財計劃兩個類別5． 以下()屬于保證收益理財計劃。A．某銀行“穩(wěn)健收益型美元理財計劃”，期限為3個月，規(guī)定在提前終止日或理財到期日按照年收益5．15%向投資者支付的理財收益B．某銀行“新型市場基金組合美元計劃”，理財期限為18個月，按照約定向客戶保證本金支付，收益與“荷銀全球新興市場債券基金”表現掛鉤C．某銀行提供一款理財產品“新股申購4期人民幣資金信托理財計劃”，%%．新股的中簽率及上市后的價格波動所產生的風險由投資者自行承擔D．某銀行“人民幣理財計劃l號”，該產品投資幣種為人民幣，投資起點金額為5000元，期限l個月，月底將本金和現金收益派發(fā)到指定賬戶。投資收益與某貨幣基金收益相關，該貨幣基金歷史收益率表現穩(wěn)定，%%之間E．%的人民幣結構理財產品，該產品本金為人民幣，收益以美元支付，其收益與國際市場上黃金價格區(qū)間掛鉤，客戶在保證本金最低收益的基礎上，有可能獲得最高收益，最高收益可達到%，%6． 一般而言，會引起個人理財策略中儲蓄配置減少的情況有()。A．預期未來溫和的通貨膨脹B．預期經濟處于景氣周期C．失業(yè)率下降D．國際收支持續(xù)出現順差E．預期未來利率下降7． 在開放經濟體系下，一國持續(xù)出現國際收支順差，導致本幣升值的情況下，會選擇的投資策略是()。A．增加儲蓄B．減少債券配置C．增加股票配置D．增加基金配置E．減少外匯配置8． 下列理財計劃中，銀行需要承擔全部或部分風險的有（）。A．固定收益理財計劃B．最低收益理財計劃C．保本浮動收益理財計劃D．非保本浮動收益理財計劃E．最高收益理財計劃9．某銀行近期推出一款理財產品“人民幣資金信托理財計劃一～新股隨心打”，該產品的期限為一年，到期一次還本付息，%～%。該理財產品對理財本金及收益風險的提示為：“新股申購產生的理財本金及收益損失的風險由投資人自行承擔，銀行不承擔還本付息的責任”。以下說法正確的是（）。A．該理財計劃屬于保證收益理財計劃B．該理財計劃屬于非保本浮動收益理財計劃C．銀行有權利提前終止理財計劃D．到期后，%的年收益率E．到期后，投資者的本金可能會受到損