【文章內(nèi)容簡介】 金融資產(chǎn)或證券組合的最大可能損失。第四篇：銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(diǎn)銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(diǎn)第一章 銀行個人理財業(yè)務(wù)概述第一節(jié) 銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類一、個人理財概述個人理財是客戶根據(jù)自身的生涯規(guī)劃、財務(wù)狀況和風(fēng)險屬性，制定理財目標(biāo)，執(zhí)行理財計劃，實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。通常，完整的理財過程分為五個步驟：二、銀行個人理財業(yè)務(wù)概念（一）個人理財業(yè)務(wù)概念個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。：是個人客戶，：專業(yè)化的服務(wù)（二）：個人理財業(yè)務(wù)的需求方，是理財業(yè)務(wù)的服務(wù)對象。：個人理財業(yè)務(wù)的提供方，通過制定具體的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)管理辦法，利用自身的銷售渠道，提供具有針對性的個人理財服務(wù)。第五篇：銀行從業(yè)資格考試《個人理財》章節(jié)預(yù)測試題匯總個人理財概述銀行從業(yè)備考資料免費(fèi)下載大全：銀行從業(yè)視頻課程免費(fèi)試聽：銀行從業(yè)資格考試《個人理財》章節(jié)預(yù)測試題匯總個人理財概述單項選擇題 1． 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，（）是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動。A．綜合理財業(yè)務(wù)B．個人理財業(yè)務(wù)C．理財計劃D．私人銀行業(yè)務(wù)2． 個人理財業(yè)務(wù)是建立在（）基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。A．法定代理關(guān)系B．委托代理關(guān)系C．存款業(yè)務(wù)關(guān)系D．貸款業(yè)務(wù)關(guān)系3． 宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響到理財決策的制定和理財服務(wù)的開展，下列說法有誤的是（）。A．積極的財政政策刺激投資需求，提升房地產(chǎn)的價格B．中央銀行在公開市場買入國債，能刺激各類資產(chǎn)的價格上升C．提高股票交易印花稅能刺激股價上漲D．降低股票交易印花稅能刺激股價上漲4． 關(guān)于理財顧問服務(wù)特點(diǎn)的描述，不正確的有（）。A．主體是商業(yè)銀行B．服務(wù)的目的是實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)增值C．是從客戶利益最大化的角度為客戶提供理財建議D．是商業(yè)銀行按客戶的委托授權(quán)進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理5． 與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)的核心是個人理財，更加強(qiáng)調(diào)（）。A．風(fēng)險性B．收益性C．建議性D．個性化6． 下列對綜合理財服務(wù)的理解，錯誤的選項是（）。A．綜合理財服務(wù)中，銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險B．與理財顧問服務(wù)相比，綜合理財服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個性化C．私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財服務(wù)中的一種D．私人銀行業(yè)務(wù)不是個人理財業(yè)務(wù)7． 2007年以來，由于國內(nèi)的消費(fèi)物價指數(shù)屢創(chuàng)新高，中國人民銀行從2007年3月18日開始連續(xù)6次加息，金融機(jī)構(gòu)一年期存款基準(zhǔn)利率由2．52％升至4．14％，預(yù)期未來利率水平仍將上升，此時的理財策略調(diào)整建議可以采取（）。A．增加股票配置B．增加外匯配置C．增加股票型基金配置D．增加存款配置8． 影響金融市場長期走勢的唯一因素是（）。A．宏觀經(jīng)濟(jì)因素B．行業(yè)發(fā)展?fàn)顩rC．企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益D．國際經(jīng)濟(jì)形勢9． 高通脹下的GDP增長將導(dǎo)致金融市場行情（）。A．上升B．下跌C．不變D．都有可能10．GDP是指一個國家(或地區(qū))所有（）在一定時期內(nèi)生產(chǎn)活動的最終成果。A．本國公民B．國內(nèi)居民C．常住居民D．不包括外國人的常住居民當(dāng)某個國家發(fā)生嚴(yán)重的通貨膨脹時，理財產(chǎn)品價格將（）。A．上升B．下跌C．不變D．大幅波動12．反映一個國家經(jīng)濟(jì)是否具有活力的基本指標(biāo)是（）。A．國內(nèi)生產(chǎn)總值B．人均生產(chǎn)總值C．消費(fèi)物價指數(shù)D．工業(yè)增加值13．商業(yè)銀行由于資金周轉(zhuǎn)的需要，以未到期的合格票據(jù)再向中央銀行貼現(xiàn)時所適用的利率是（）。A．貼現(xiàn)率8．轉(zhuǎn)貼現(xiàn)率C．再貼現(xiàn)率D．同業(yè)拆借率14．當(dāng)GDP在宏觀調(diào)控下減速增長時，證券價格將（）。A．快速上升B．加速下跌C．平穩(wěn)漸升D．大幅波動15．當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于通貨緊縮狀況下，證券價格將（）。A．上升B．下跌C．不變D．大幅波動16．當(dāng)宏觀經(jīng)濟(jì)處于通貨膨脹時，央行通常會（）法定存款準(zhǔn)備金率。A．降低B．提高C．不改變D．變動17．下列關(guān)于貨幣政策對證券市場的影響，不正確的是（）。A．一般來說，利率下降時，股票價格將上升B．如果中央銀行采取寬松的貨幣政策，股票價格將上漲c．如果中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率，證券市場價格趨于上漲D．如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率，會使證券市場行情走勢下跌18．商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金字塔的塔尖是（）。A．理財計劃服務(wù)B．私人銀行業(yè)務(wù)C．理財顧問服務(wù)D．綜合理財服務(wù)19．某銀行近期推出“非凡理財外匯201009期理財計劃”，理財期限為l2個月。產(chǎn)品說明書明確說明，銀行保證于到期日或自動終止日向投資者支付100％本金，但投資者可能面臨零收益的投資風(fēng)險，這款理財計劃是()。A．保證收益理財計劃B．保證最低收益理財計劃C．保本浮動收益理財計劃D．非保本浮動收益理財計劃20．財政政策手段不包括（）。A．稅收B．國債C．轉(zhuǎn)移支付制度D．基礎(chǔ)貨幣供給量多項選擇題 1．《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的（）等專業(yè)化服務(wù)活動。A．財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃B．外匯理財、人民幣理財C．投資顧問、資產(chǎn)管理D．保險規(guī)劃、財產(chǎn)信托E．儲蓄存款、信貸產(chǎn)品介紹、宣傳、推薦2． 以下關(guān)于境內(nèi)個人理財?shù)恼f法正確的有（）。A．個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)的對象是個人和家庭B．個人理財業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)C．個人理財業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務(wù)D．個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)E．個人理財業(yè)務(wù)是一種個性化、綜合化服務(wù)3． 以下會對個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展產(chǎn)生影響的因素有()。A．允許國內(nèi)投資者投資港股B．財政部發(fā)行特別國債C．醫(yī)療制度改革深入D．股指期貨的推出E．人口老齡化4． 與理財顧問服務(wù)相比，綜合理財服務(wù)的特點(diǎn)體現(xiàn)在()。A．綜合理財服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等綜合的專業(yè)化服務(wù)B．綜合理財服務(wù)活動是客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理C．在綜合理財服務(wù)中所產(chǎn)生的投資收益和風(fēng)險由客戶自行承擔(dān)D．綜合理財服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個性化的服務(wù)E．按照服務(wù)的對象不同，綜合理財業(yè)務(wù)可以進(jìn)一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財計劃兩個類別5． 以下()屬于保證收益理財計劃。A．某銀行“穩(wěn)健收益型美元理財計劃”，期限為3個月，規(guī)定在提前終止日或理財?shù)狡谌瞻凑漳晔找?．15%向投資者支付的理財收益B．某銀行“新型市場基金組合美元計劃”，理財期限為18個月，按照約定向客戶保證本金支付，收益與“荷銀全球新興市場債券基金”表現(xiàn)掛鉤C．某銀行提供一款理財產(chǎn)品“新股申購4期人民幣資金信托理財計劃”，%%．新股的中簽率及上市后的價格波動所產(chǎn)生的風(fēng)險由投資者自行承擔(dān)D．某銀行“人民幣理財計劃l號”，該產(chǎn)品投資幣種為人民幣，投資起點(diǎn)金額為5000元，期限l個月，月底將本金和現(xiàn)金收益派發(fā)到指定賬戶。投資收益與某貨幣基金收益相關(guān)，該貨幣基金歷史收益率表現(xiàn)穩(wěn)定，%%之間E．%的人民幣結(jié)構(gòu)理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品本金為人民幣，收益以美元支付，其收益與國際市場上黃金價格區(qū)間掛鉤，客戶在保證本金最低收益的基礎(chǔ)上，有可能獲得最高收益，最高收益可達(dá)到%，%6． 一般而言，會引起個人理財策略中儲蓄配置減少的情況有()。A．預(yù)期未來溫和的通貨膨脹B．預(yù)期經(jīng)濟(jì)處于景氣周期C．失業(yè)率下降D．國際收支持續(xù)出現(xiàn)順差E．預(yù)期未來利率下降7． 在開放經(jīng)濟(jì)體系下，一國持續(xù)出現(xiàn)國際收支順差，導(dǎo)致本幣升值的情況下，會選擇的投資策略是()。A．增加儲蓄B．減少債券配置C．增加股票配置D．增加基金配置E．減少外匯配置8． 下列理財計劃中，銀行需要承擔(dān)全部或部分風(fēng)險的有（）。A．固定收益理財計劃B．最低收益理財計劃C．保本浮動收益理財計劃D．非保本浮動收益理財計劃E．最高收益理財計劃9．某銀行近期推出一款理財產(chǎn)品“人民幣資金信托理財計劃一～新股隨心打”，該產(chǎn)品的期限為一年，到期一次還本付息，%～%。該理財產(chǎn)品對理財本金及收益風(fēng)險的提示為：“新股申購產(chǎn)生的理財本金及收益損失的風(fēng)險由投資人自行承擔(dān)，銀行不承擔(dān)還本付息的責(zé)任”。以下說法正確的是（）。A．該理財計劃屬于保證收益理財計劃B．該理財計劃屬于非保本浮動收益理財計劃C．銀行有權(quán)利提前終止理財計劃D．到期后，%的年收益率E．到期后，投資者的本金可能會受到損