【文章內(nèi)容簡介】 　　D．保本固定收益理財計劃上 　　70．積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查工作不包括()。 　　A．及時、如實、全面地提供資料信息 　　B．不得拒絕或無故推諉監(jiān)管人員分配的工作 　　C．不得轉(zhuǎn)移、隱匿或者損壞有關(guān)證明材料 　　D．建立重大事項報告制度 　　71．新股申購類信托理財產(chǎn)品中，無權(quán)提前終止的人是()。 　　A．受托人 　　B．發(fā)行理財產(chǎn)品的銀行 　　C．投資者 　　D．投資對象 　　72．商業(yè)銀行開展個人理財時，理財計劃或產(chǎn)品包含的風(fēng)險有()。 　　A．合規(guī)性風(fēng)險 　　B．戰(zhàn)略風(fēng)險 　　C．法律風(fēng)險和聲譽風(fēng)險 　　D．操作風(fēng)險和信用風(fēng)險 　　73．個人理財業(yè)務(wù)是經(jīng)()批準(zhǔn)的一項銀行中間業(yè)務(wù)。 　　A．中國人民銀行 　　B．銀行監(jiān)管委員會 　　C．中國銀行業(yè)協(xié)會 　　D．證券監(jiān)督委員會 　　74．個人理財業(yè)務(wù)管理部門的內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督，應(yīng)重點檢查()。 　　A．業(yè)務(wù)人員操守與勝任能力 　　B．操作的合規(guī)性與規(guī)范性 　　C．是否存在錯誤銷售和不當(dāng)銷售 　　D．是否配備必要的人員 　　75．家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的流動資產(chǎn)項目不包括下列哪個會計科目?()　　A．貨幣市場基金 　　B．短期國庫券 　　C．六個月定期存款 　　D．股票 　　76．下列行為中，()違反了保護商業(yè)機密與客戶隱私的規(guī)定。 　　A．與同業(yè)工作人員交流對某些客戶的評價 　　B．避免向同事打聽客戶的個人信息和交易信息 　　C．了解調(diào)查申請貸款客戶的信用記錄、財務(wù)經(jīng)營狀況 　　D．與同事通過電子郵件發(fā)送銀行在網(wǎng)上已公布的財務(wù)數(shù)據(jù) 　　77．以下對影響股票價格的因素分析，不恰當(dāng)?shù)囊豁検?)。 　　A．股票價格與公司盈利能力成正比 　　B．股息與股價的變化成反比 　　C．公司的重大并購重組常常影響股價的波動 　　D．股票分割不影響股票的總市值 　　78．按照規(guī)定，期貨交易所的風(fēng)險管理制度不包括()。 　　A．持倉限額和大戶持倉報告制度 　　B．漲跌停板制度 　　C．全額交割制度 　　D．風(fēng)險準(zhǔn)備金制度 　　79．我國個人所得稅中工資、薪金所得的適用稅率范圍是()。 　　A．5%～50%　　B．5%～45%　　C．5%～40%　　D．5%～35%　　80．經(jīng)濟環(huán)境的變化對個人投資理財策略產(chǎn)生影響，一般而言，()可能導(dǎo)致減少儲蓄增加基金股票配置。 　　A．預(yù)期未來通貨緊縮 　　B．預(yù)期未來本幣貶值 　　C．預(yù)期未來利率上升 　　D．預(yù)期未來經(jīng)濟處于景氣周期 　　81．常見的資產(chǎn)配置組合模型中，風(fēng)險最大的是()。 　　A．金字塔型 　　B．啞鈴型 　　C．紡錘型 　　D．梭鏢型 　　82．以下關(guān)于基金管理人、托管人、投資者的權(quán)利和義務(wù)，說法不正確的是()。 　　A．基金管理人對基金財產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán) 　　B．基金托管人有權(quán)利決定資金投向 　　C．投資人對基金運營收益享有收益權(quán) 　　D．投資人需要承擔(dān)基金運營風(fēng)險 　　83．王先生投資5萬元到某項目，預(yù)期名義收益率12%，期限為3年，每季度付息一次，則該投資項目有效年利率為()。 　　A．10%　　B．12%　　C．%　　D．14%　　84．關(guān)于保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人的定義，錯誤的是()　　A．保險代理人是根據(jù)保險人的委托，在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù) 　　B．保險代理人向保險人收取代理手續(xù)費 　　C．保險經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益為投保人與保險人簽訂保險合同提供中介服務(wù) 　　D．保險經(jīng)紀(jì)人向保險人收取代理手續(xù)費 　　85．下列不屬于證券投資基金特點的是()。 　　A．由專家運作、管理 　　B．風(fēng)險小，與證券市場沒有任何關(guān)系 　　C．投資小、費用低 　　D．組合投資、分散風(fēng)險 　　86．下列關(guān)于個人理財產(chǎn)品的基本要求，不正確的是()。 　　A．理財產(chǎn)品的名稱應(yīng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性 　　B．理財產(chǎn)品的設(shè)計應(yīng)強調(diào)合理性 　　C．理財產(chǎn)品的風(fēng)險提示應(yīng)充分、清晰和準(zhǔn)確 　　D．理財產(chǎn)品的期限根據(jù)市場的變化情況臨時決定 　　87．假如張先生在去年的今天以每股25元的價格購買了1000股招商銀行股票，年底時股票價格為每股30元，則其持有期收益率為()。 　　A．20%　　B．10%　　C．%　　D．30%　　88．對同事在工作中違反紀(jì)律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示，并根據(jù)情況向()報告。 　　A．所在機構(gòu)、監(jiān)管部門、工會、行業(yè)自律組織 　　B．行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、工會 　　C．所在機構(gòu)、行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關(guān) 　　D．所在機構(gòu)、司法機關(guān)、監(jiān)管部門 　　89．根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣在()以上。， 　　A．3萬元 　　B．4萬元 　　C．5萬元 　　D．6萬元 　　90．某上市銀行的從業(yè)人員利用內(nèi)幕消息買賣該銀行股票獲得1萬元收益，下列對該人員的處罰符合規(guī)定的是()。 　　A．沒收違法所得，并處3萬元罰款 　　B．沒收違法所得，并處10萬元罰款 　　C．吊銷其相關(guān)從業(yè)資格 　　D．將其行為通報同業(yè)二、多項選擇題。以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目的要求。請選擇相應(yīng)選項，多選、少選、錯選均不得分。(共40題，每題1分。共40分)　　1．下列資產(chǎn)工具可以作為金融期貨合約標(biāo)的物的有()。 　　A．股票價格指數(shù) 　　B．農(nóng)產(chǎn)品 　　C．黃金 　　D．利率 　　E．匯率 　　2．根據(jù)《個人所得稅法》規(guī)定，免納個人所得稅的項目有()。 　　A．國債和國家發(fā)行的金融債券利息 　　B．撫恤金 　　C．保險賠償 　　D．市級人民政府頒發(fā)給本市優(yōu)秀教師的獎金 　　E．軍人的轉(zhuǎn)業(yè)費 　　3．下列對投資基金銷售業(yè)務(wù)描述，正確的有()。 　　A．未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議的，代銷機構(gòu)不得辦理基金銷售 　　B．代銷機構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售 　　C．基金管理人對代銷機構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)有檢查、監(jiān)督的義務(wù) 　　D．基金管理人應(yīng)審查代銷機構(gòu)使用的宣傳材料，并對材料內(nèi)容負(fù)責(zé) 　　E．代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶，并由基金管理人對賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督 　　4．某商業(yè)銀行的一位客戶計劃投資黃金，則銀行業(yè)從業(yè)人員可以建議客戶選擇的投資方式有()。 　　A．條塊現(xiàn)貨 　　B．金幣 　　C．黃金基金 　　D．“紙黃金”　　E．黃金期貨 　　5．個人稅收規(guī)劃的基本內(nèi)容包括()。 　　A．避稅規(guī)劃 　　B．節(jié)稅規(guī)劃 　　C．轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃 　　D．目的性規(guī)劃 　　E．合法性規(guī)劃 　　6．張先生計劃3年后購買一輛價值16萬元的汽車，因此他現(xiàn)在開始每年年初存入50000元的現(xiàn)金為定期存款，年利率為4%，下列說法正確的有()。 　　A．以單利計算，第三年年底的本利和是162000元 　　B．以復(fù)利計算，第三年年底的本利和是162323元 　　C．張先生的理財規(guī)劃能夠?qū)崿F(xiàn) 　　D．張先生購買汽車的理財規(guī)劃屬于短期目標(biāo) 　　E．張先生購買汽車的理財規(guī)劃屬于中期目標(biāo) 　　7．銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則有()。 　　A．適用性原則