【文章內(nèi)容簡介】 員應(yīng)該配合調(diào)查人員進(jìn)行取證，其中不包括： √ A B C 查詢計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)接受調(diào)查詢問提供公司商業(yè)秘密 D收集會議記錄等證據(jù)正確答案： C（）開始，打擊商業(yè)賄賂成為我國經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的一項(xiàng)重點(diǎn)工作?！?A B C D 2006年 2007年 2008年 2009年正確答案： A，提供相關(guān)便利，以下說法錯(cuò)誤的是： √ A B C D 不得向監(jiān)管人員提供禮品可以適當(dāng)給予監(jiān)管人員加班費(fèi)不得為監(jiān)管人員報(bào)銷因公因私的任何費(fèi)用不得向監(jiān)管人員借用資金正確答案： B 判斷題，銀行業(yè)從業(yè)人員不得拒絕。此種說法： √正確錯(cuò)誤正確答案： 錯(cuò)誤，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。此種說法： √正確錯(cuò)誤正確答案： 正確、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理四個(gè)階段。此種說法： √正確 錯(cuò)誤正確答案： 錯(cuò)誤、信息以及約見談話內(nèi)容的完整性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。此種說法：√正確錯(cuò)誤正確答案： 錯(cuò)誤，可以用自已習(xí)慣的方式報(bào)送相關(guān)信息。此種說法： √正確錯(cuò)誤正確答案： 錯(cuò)誤第五篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定一、單項(xiàng)選擇題1．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是()。A．熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B．銀行產(chǎn)品部門工作人員向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)C．熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī) D．熟知業(yè)務(wù)處理流程2．以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議，違反了銀行業(yè)從業(yè)人員()的準(zhǔn)則。A．崗位職責(zé) B．信息保密 C．內(nèi)幕交易 D．監(jiān)管規(guī)避3．銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確定自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向()報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A．中國銀監(jiān)會 B．同級主管C．中國銀行業(yè)協(xié)會 D．上級主管4．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是()。A．因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別B．在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài) C．設(shè)置明顯的標(biāo)志，將為VIP客戶提供服務(wù)的營業(yè)場所與一般營業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開來 D．耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶5．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，不屬于審核申請貸款企業(yè)的情況是()。A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況B．若該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況 C．了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況6．我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于()起正式通過并實(shí)施。A．1995年3月 B．2000年8月 C．2003年4月 D．2007年2月7．在發(fā)生利益沖突時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)申請回避，下列()行為存在明顯不當(dāng)。A．以一般交易條件向關(guān)系人發(fā)放貸款 B．依據(jù)客戶實(shí)際情況推薦合適的金融產(chǎn)品 C．以優(yōu)勢條件向朋友提供金融產(chǎn)品D．在沒有明確內(nèi)部優(yōu)惠政策時(shí)與普通消費(fèi)者一樣購買本機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品8．某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并H頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率，該做法()。A．沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn) B．由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險(xiǎn) C．該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理的 D．以上說法都不對9．以下()行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定。A．某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者 B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，對產(chǎn)品性質(zhì)、法律關(guān)系含糊其辭C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾 10．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了()的規(guī)定。A．反洗錢 B．協(xié)助執(zhí)行 C．內(nèi)幕交易 D。監(jiān)管規(guī)避 11．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)()。A．開除 B．通報(bào)同業(yè) C．解除勞動合同 D．罰款12．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級別報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立()制度。A．周報(bào) B．保密C．重大事項(xiàng)報(bào)告 D．應(yīng)急處理13．工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員()。A．應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問C．應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告 14．下列不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”規(guī)定的是()。A．及時(shí)通知客戶法院查詢其存款狀況，并協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn) B．及時(shí)向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)C．認(rèn)真核實(shí)執(zhí)行人員的身份及法定證件，審核來函的法定要件 D．以專業(yè)、中立的態(tài)度對待協(xié)助執(zhí)行請求，不搪塞、不推諉 15該文章轉(zhuǎn)載自無憂考網(wǎng)：．下列選項(xiàng)中，不屬于處理銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶關(guān)系原則的是()。A．熟知業(yè)務(wù) B．專業(yè)勝任 C．利益沖突 D．信息保密16．下列選項(xiàng)中，()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng)遵循的原則。A．誠實(shí)守信 B．銀行利益優(yōu)先 C．公平合理 D．客戶利益至上 17．下列選項(xiàng)中，不屬于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)制定的個(gè)人隱私保護(hù)八項(xiàng)基本原則內(nèi)容是()。A．信息質(zhì)量原則 B．安全保護(hù)原則 C．公開性原則 D．謹(jǐn)慎性原則18．根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，我國證券投資基金、企業(yè)年金、社會基金等都必須指定()家商業(yè)銀行作為托管人。A．1 B．3 C．4 D．5 19．銀行業(yè)從業(yè)人員對客戶提出的問題應(yīng)當(dāng)本著()的原則答復(fù)，不得為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述。A．誠實(shí)信用 B．公開公正 C．風(fēng)險(xiǎn)提示 D．了解客戶20．在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)提示的風(fēng)險(xiǎn)。A．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B．法律風(fēng)險(xiǎn) C．政策風(fēng)險(xiǎn) D．市場風(fēng)險(xiǎn)21．作為一名信貸人員，()是不正確的。A．按照要求對客戶信貸資料進(jìn)行歸檔B．采取相應(yīng)措施對客戶資料進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查，促進(jìn)交易達(dá)成 C．按照要求對客戶貸款進(jìn)行貸后監(jiān)控 D．讓客戶根據(jù)銀行規(guī)定編造審核材料22．下列選項(xiàng)中，()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員對客戶授信盡職的內(nèi)容。A．客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境 B．會計(jì)憑證 C．擔(dān)保物的情況 D．所處行業(yè)情況以及財(cái)務(wù)狀況23．《關(guān)于開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的意見》是于()年下發(fā)的。A．1996 B．2000 C．2006 D．2008 24．下列選項(xiàng)中，屬于禮物收送許可范圍的是()。A．收受貴金屬 B．收受現(xiàn)金C．收受金額較小的紀(jì)念品 D．收受消費(fèi)卡25．商業(yè)活動中的正當(dāng)娛樂活動是必要的。下列選項(xiàng)中，銀行業(yè)從業(yè)人員可以參與的娛樂活動有()。A．明顯屬于奢侈、浪費(fèi)的消費(fèi)活動 B．屬于色情、賭博的消費(fèi)活動 C．明顯屬于過于頻繁的活動D．一旦被公開將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)的活動 26．下列做法屬于有損于銀行形象的是()。A．不及時(shí)將所在機(jī)構(gòu)的處理意見告知客戶 B．對所在機(jī)構(gòu)明顯有失妥當(dāng)?shù)淖龇ǚe極補(bǔ)救 C．堅(jiān)持客戶至上、客觀公正的原則 D．對客戶的投訴表現(xiàn)熱情27．銀行業(yè)從業(yè)人員不得因同事的()、膚色、性別，而對其進(jìn)行任何形式的侵害。A．民族 B．學(xué)歷 C．職位 D．工資28．銀行業(yè)從業(yè)人員要對()的同事加以特別關(guān)照。A．少數(shù)民族 B．派遣 C．經(jīng)驗(yàn)不足 D．身體殘障29．團(tuán)隊(duì)精神的基礎(chǔ)是()。A．相互尊重與相互信任B．相互理解、相互信任與相互合作 C．相互尊重與競爭 D．相互尊重與合作30．()是職業(yè)操守最核心的內(nèi)容之一。A．尊重同事 B．忠于職守 C．團(tuán)結(jié)合作 D．相互監(jiān)督 31．銀行業(yè)從業(yè)人員對勞動仲裁裁決不服的，自收到裁決書之日起()日內(nèi)，向人民法院起訴；期滿不起訴的，裁決書即發(fā)生法律效力。A．7 B．10 C．15 D．20 32．下列處分不屬于銀行內(nèi)部紀(jì)律處分的是()。A．扣發(fā)獎金 B．辭退 C．降職 D．起訴33．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)要規(guī)定妥善辦理()。A．檔案移交 B．離職交接 C．保險(xiǎn)金 D．住房公積金二、多項(xiàng)選擇題1．作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，以下()的知識是不可或缺的。A．對宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況全方面的認(rèn)識和了解 B．熟悉銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中所起的作用C．熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及管理有關(guān)的法規(guī) D．深入了解金融監(jiān)管體制和所從事行業(yè)涉及的監(jiān)管規(guī)定 E．具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能2．銀行業(yè)從業(yè)人員的下述行為明顯違反了有關(guān)信息保密規(guī)定的有()。A．向與業(yè)務(wù)無關(guān)的人員或其他組織透露客戶的個(gè)人信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息 C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證等 D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的目的 E．經(jīng)客戶允許將客戶信息提供給其他公司 3．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有()。A．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé) B．熟知銀行的反洗錢義務(wù)C．保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D．在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易 E．協(xié)助調(diào)查反洗錢調(diào)查機(jī)構(gòu)的依法調(diào)查行為4．銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶進(jìn)行營銷活動時(shí)，明顯違反了風(fēng)險(xiǎn)提示原則的行為有()。A．著力推薦對自己獎金有利的產(chǎn)品B．詳細(xì)介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處與缺陷 C．以不足以引起客戶注意的方式提示免責(zé)條款 D．提供虛假信息E．對于客戶的問題詳細(xì)解答5．下列信息屬于內(nèi)幕信息的有()。A．經(jīng)營方針的重大變化 B．經(jīng)營范圍的重大變化 C．重大投資行為 D．面臨重大的訴訟E．重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定6．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的()。A．賬戶開立情況 B．資金調(diào)撥的用途 C．財(cái)務(wù)狀況 D．婚姻狀況 E．風(fēng)險(xiǎn)承受能力7．銀行業(yè)從業(yè)人員邀請客戶進(jìn)行娛樂活動時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則()A．屬于政策法規(guī)范圍內(nèi)并且在第三方看來這些活動屬于行業(yè)慣例 B．不會讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務(wù)感C．根據(jù)行業(yè)慣例，這些娛樂活動不顯得頻繁，且價(jià)值在政策法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)允許的范圍內(nèi) D．這些活動一旦被公開將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù) E．滿足客戶的一切要求8．中國銀行業(yè)協(xié)會出臺的行業(yè)自律的文件有()。A．《中國銀行業(yè)自律公約》 B．《中國銀行業(yè)維權(quán)公約》 C．《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》 D．《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約》 E．《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》9．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間公平、有序競爭的原則，下列()行為采用了不正當(dāng)競爭手段。A．高息攬存或變相高息攬存B．超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款 C．對同業(yè)人員進(jìn)行歪曲、詆毀D．在債券投標(biāo)過程中，惡意壓低價(jià)格 E．以成本價(jià)格向客戶提供產(chǎn)品10．妥善處理利益沖突對于銀行業(yè)從業(yè)人員來說應(yīng)當(dāng)()。A．主動避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)、項(xiàng)目 B．主動避免任職于可能產(chǎn)生利益沖突的崗位 C．在利益發(fā)生沖突時(shí)應(yīng)申請回避D．發(fā)生利益沖突時(shí)根據(jù)“正常交易原則”向管理層、利益相關(guān)入充分披露信息 E．利用