【文章內(nèi)容簡介】 ” 。但隨著 2022年 6月監(jiān)管工作由人民銀行移交給國家經(jīng)貿(mào)委（現(xiàn)為商務(wù)部），典當(dāng)行的金融機(jī)構(gòu)資格被取消而作為特殊工商企業(yè)對待。不過就其經(jīng)營業(yè)務(wù)的實質(zhì)來看，典當(dāng)行仍然應(yīng)屬于特殊金融企業(yè)。 2022年 2月 9日，商務(wù)部、公安部聯(lián)合發(fā)布了《 典當(dāng)管理辦法 》 ，自同年 4月 1日起實施。 51 第三節(jié) 其他非銀行金融機(jī)構(gòu) 五、典當(dāng)行 （二） 《 典當(dāng)管理辦法 》 的主要內(nèi)容 1. 典當(dāng)行的性質(zhì)、組織形式和名稱 2. 典當(dāng)行的設(shè)立、變更與終止 3. 典當(dāng)行的經(jīng)營范圍 4. 當(dāng)票規(guī)則 5. 典當(dāng)行的業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則 6. 典當(dāng)業(yè)的監(jiān)督管理 7. 罰則規(guī)定 52 六、金融租賃公司法律制度 一）金融租賃的性質(zhì)和法律地位 金融租賃是指出租人根據(jù)承租人對租賃物和供貨人的選擇或認(rèn)可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活動。 金融租賃公司，是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。 53 二）金融租賃公司的設(shè)立 （一）金融租賃公司的設(shè)立條件 具有符合本辦法規(guī)定的出資人。 具有符合本辦法規(guī)定的最低限額注冊資本。 具有符合 《 中華人民共和國公司法 》 和 《 金融租賃公司管理辦法 》 的章程。 具有符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員。 54 具有完善的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險防范等制度。 具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。 55 （二）金融租賃公司的設(shè)立程序 籌建審批程序 開業(yè)審批程序 56 三）金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)則 （一）業(yè)務(wù)范圍 經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，金融租賃公司可經(jīng)營下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：（ 1）融資租賃業(yè)務(wù)；（ 2）吸收股東 1年期（含）以上定期存款；（ 3）接受承租人的租賃保證金；（ 4）向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租賃款；（ 5）經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券；（ 6）同業(yè)拆借；（ 7）向金融機(jī)構(gòu)借款；（ 8）境外外匯借款；（ 9）租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務(wù)； （ 10）經(jīng)濟(jì)咨詢；（ 11）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 57 （二）業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則 （ 1）金融租賃公司的公司治理應(yīng)當(dāng)建立以股東（大）會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的組織架構(gòu)，保證相互之間獨立運行、有效制衡，形成科學(xué)、高效的決策、激勵和約束機(jī)制； （ 2）金融租賃公司應(yīng)當(dāng)按照全面、審慎、有效、獨立的原則，建立和健全內(nèi)部控制制度，并報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機(jī)構(gòu)備案； 58 （ 3） 金融租賃公司的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行； （ 4）金融租賃公司應(yīng)當(dāng)制定關(guān)聯(lián)交易管理制度。 （ 5）金融租賃公司董事會、未設(shè)立董事會的金融租賃公司經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)及關(guān)聯(lián)交易控制委員會對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行表決或決策時，與該關(guān)聯(lián)交易有關(guān)聯(lián)關(guān)系的人員應(yīng)當(dāng)回避； （ 6）售后回租業(yè)務(wù)必須有明確的標(biāo)的物，標(biāo)的物應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)的要求。 59 四）金融租賃公司的重要事項變更和終止 （一）重要事項變更 （二）終止 1．解散 2．破產(chǎn) 60 七、期貨公司法律制度 一）期貨公司的性質(zhì)和法律地位 期貨公司是指從事期貨經(jīng)紀(jì)或其他交易的公司。期貨經(jīng)紀(jì)是指接受客戶委托，按照客戶的指令，以自己的名義為客戶進(jìn)行期貨交易并收取交易手續(xù)費，交易結(jié)果由客戶承擔(dān)的經(jīng)營活動。 二）期貨公司的設(shè)立 （一）期貨公司的設(shè)立條件 （二）期貨公司的設(shè)立程序 61 三）期貨公司的業(yè)務(wù)范圍和規(guī)則 （一）業(yè)務(wù)范圍 期貨公司可以從事商品期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，從事其他期貨業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)取得由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類頒發(fā)許可證。期貨公司除申請經(jīng)營境內(nèi)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外，還可以申請經(jīng)營境外期貨經(jīng)紀(jì)、期貨投資咨詢以及國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)。 62 期貨公司不得從事與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動，法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。期貨公司不得從事或者變相從事期貨自營業(yè)務(wù)。期貨公司不得為其股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資，不得對外擔(dān)保。 （二）業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則 63 四）重要事項變更、停業(yè)和終止 （一）期貨公司重要事項變更 二）停業(yè) 期貨公司因遭遇不可抗力等正當(dāng)事由申請停業(yè)的，應(yīng)當(dāng)妥善處理客戶的保證金和其他資產(chǎn)，清退或轉(zhuǎn)移客戶。 期貨公司恢復(fù)營業(yè)的，應(yīng)當(dāng)符合期貨公司持續(xù)性經(jīng)營規(guī)則。停業(yè)期限屆滿后，期貨公司仍未能恢復(fù)營業(yè)或者仍不符合持續(xù)性經(jīng)營規(guī)則的，中國證監(jiān)會可以根據(jù)《 期貨交易管理條例 》 的規(guī)定注銷其期貨業(yè)務(wù)許可證。 （三）終止 64 八、投資基金及業(yè)務(wù)概述 一）投資基金 （一）投資基金的概念與特征 投資基金，是指由專業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)特定投資目的，向公眾或者特定對象募集資金，實行分工和專業(yè)化管理的組合資產(chǎn)。 首先，投資基金不同于基金。其次，投資基金不同于信托。再次，投資基金與不同于國際上的基金組織。 65 特征： 其一，從基金的籌集來看，通過從眾多的投資者手中等集資金，然后集中進(jìn)行投資。 其二，從基金的管理來看，投資基金由具有專門知識及經(jīng)驗的專業(yè)機(jī)構(gòu)運營、管理。專業(yè)投資機(jī)構(gòu)能夠熟練地收集和分析金融市場情況，通過其專業(yè)判斷獲取較高的投資收益。 其三，從基金的投資來看，為了分散風(fēng)險，通常采取投資組合方式，按不同層次分別投資于各種不同的投資對象。 其四，從基金的目的來看，在分散風(fēng)險的前提下，以追求投資效益為目的。 66 （二）投資基金的分類 1．根據(jù)組織形式的不同，投資基金可以分為契約型投資基金和公司型投資基金。 契約型投資基金是通過出資人共同協(xié)商，達(dá)成共同投資各項事宜條款的契約，然后根據(jù)該契約設(shè)立的基金，不需要取得法人資格。 公司型投資基金是按照公司法組成的以投資盈利為目的的投資公司，持有該公司股票的投資者，可以通過股東大會參與公司的經(jīng)營，并以股息或紅利的方式分享投資收益。 67 2．根據(jù)資金進(jìn)出的自由度不同，投資基金可分為開放型投資基金和封閉型投資基金。 開放型投資基金，是指投資基金發(fā)行份額隨著市場變化以及投資者的需要而變動，投資者可以隨時購買基金單位，也可以隨時將手中持有的基金單位按基金單位的資產(chǎn)凈值轉(zhuǎn)賣給發(fā)行機(jī)構(gòu)要求贖回的投資基金。 封閉型投資基金，是指基金發(fā)行時，其發(fā)行份額受到數(shù)量的限制，一旦發(fā)行完畢，就不再增加份額，投資者也不得向發(fā)行機(jī)構(gòu)請求贖回其持有份額，但是投資者可以將基金單位拿到證券交易所上市轉(zhuǎn)讓的投資基金。 68 3．根據(jù)基金追求的回報形式不同，分為收益型投資基金和成長型投資基金 收益型投資基金，是指為獲取最大的當(dāng)期收入，投資于各種可以帶來短期收益的投資基金。 成長型投資基金，是指為追求資金的長期成長，重視獲得資本利得的投資基金。 69 4．根據(jù)投資理念的不同，分為進(jìn)取型投資基金和穩(wěn)健型投資基金 進(jìn)取型投資基金，是指投資理念更多傾向于利用市場波動帶來的盈利機(jī)會的投資基金。這類基金投資盈利快、回報豐厚，但投機(jī)色彩較重，風(fēng)險也較大。 穩(wěn)健型投資基金，是指投資理念傾向于注重資本的長期成長的投資基金。 70 5．根據(jù)基金募集方式的不同，分為公募投資基金和私募投資基金 公募投資基金，是指向社會公眾公開發(fā)行受益權(quán)憑證或股票方式募集資金設(shè)立的基金。具有公開性、規(guī)范性和嚴(yán)格性的特點。 私募投資基金，是指通過非公開方式，面向少數(shù)個人或機(jī)構(gòu)投資者募集資金而設(shè)立的投資基金。 6．根據(jù)基金投向的不同，分為證券投資基金和產(chǎn)業(yè)投資基金。 71 二）投資基金法 （一）投資基金法的概念 投資基金法是調(diào)整基金管理人、基金托管人與基金份額持有人在基金發(fā)行、管理和運作過程中產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。 （二）投資基金法的立法沿革及現(xiàn)狀 72 九 證券投資基金 一）證券投資基金的概念與特征 證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額募集資金形成獨立的基金財產(chǎn)，由基金管理人管理、基金托管人托管，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資，基金份額持有人按其所持份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險的資本集合體。 從資金的關(guān)系看，證券投資基金是用于特定用途并具有獨立性的資產(chǎn)。從組織關(guān)系看，證券投資基金是管理和運作專門用于某種特定目的的資金的組織成機(jī)構(gòu)。從證券市場的角度看，證券投資基金就是證券投資基金證券，即證券投資基金發(fā)行人為募集資金向不特定或特定投資者發(fā)行的 — 種證券憑證。 73 二）證券投資基金的功能 （一）通過組合投資分散投資風(fēng)險 （二）促進(jìn)機(jī)構(gòu)投資者的發(fā)展 （三）實現(xiàn)資本市場資源有效配置 （四）推動金融市場創(chuàng)新 74 三）證券投資基金法律關(guān)系的主體 證券投資基金法律關(guān)系主體又稱為基金當(dāng)事人，是證券投資基金法律關(guān)系的參加者、權(quán)利義務(wù)的享有者與承擔(dān)者。 （一）基金管理人 基金管理人即基金管理公司，是指依照公司法和證券投資基金法的規(guī)定設(shè)立的，從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)的公司。 1．基金管理人的設(shè)立