海外經(jīng)營(yíng)培訓(xùn)之縱橫國(guó)際市場(chǎng)(編輯修改稿)
2024-11-12 00:48 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 證行留底印鑒式樣相符； 代表； 或擔(dān)保； 過(guò)程。 六。涂改信用證詐騙 所謂“涂改信用證詐騙”，是指詐騙分子將過(guò)期失效的信用證刻意涂改，變更原證的金額、裝效期和受益人名稱(chēng)，并直接郵寄或面交受有，以騙取出口貨物，或 誘使出口方向其信用證，騙取銀行融資。 特征： ，以便于泖改； 、裝效期及受益人名稱(chēng)； ； ，而直交受益人； ，以詐取暴利。 七。偽造保兌信用證詐騙 所謂“偽造保兌信用證詐騙”，是指詐騙分子在提供假信用證的基礎(chǔ)上，為獲得出口方的信任，蓄意偽造國(guó)際大銀行的保兌函，以達(dá)到騙取我方大宗出口貨物的目的。 特征： 無(wú)法查實(shí)之銀行； ，以增加欺騙性； ，其簽名為偽冒簽字； ，僅通過(guò)中介人相識(shí)； ，且裝效期較短。 第二節(jié) 對(duì)跟單信用證詐騙的防范對(duì)策 詐騙受害者通常涉及出口方銀行和工貿(mào)公司，采取有效的措施， 避免或減少詐騙案， 防范對(duì)策： 第一、出口方銀行 (指通知行 )必須認(rèn)真負(fù)責(zé)地核驗(yàn)信用證的真實(shí)性，并掌握開(kāi)證行的資信情況。 對(duì)于信開(kāi)信用證，應(yīng)仔細(xì)核對(duì)印鑒是否相符，大額來(lái)證還應(yīng)要求 開(kāi)證行加押證實(shí)；對(duì)于電開(kāi)信用證及其修改書(shū)，應(yīng)及時(shí)查核密押相符與否，以防假冒和偽造。同時(shí)，還應(yīng)對(duì)開(kāi)證行的名稱(chēng)、地址和資信情況與銀行年鑒進(jìn)行比較分析，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，立即向開(kāi)證行或代理行查詢(xún)，以確保來(lái)證的真實(shí)性、合法性和開(kāi)證行的 可靠性。 第二、出口企業(yè)必須慎重選擇貿(mào)易伙伴。 在尋長(zhǎng)找貿(mào)易伙伴和貿(mào)易機(jī)會(huì)時(shí)。應(yīng)盡可能通過(guò)正式途徑 (如參加廣交會(huì)和實(shí)地考察 )來(lái)接觸和了解客戶(hù)，不要與資信不明或資信不好的客戶(hù)做生意。在簽訂合同前，應(yīng)設(shè)法委托有關(guān)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行 資信設(shè)想，以便心中不數(shù)，作出正確的選擇，以免錯(cuò)選貿(mào)易伙伴，自食苦果。 第三、銀行和出口企業(yè)均需對(duì)信用證進(jìn)行認(rèn)真審核。 銀行「審證側(cè)重來(lái)證的有效性和風(fēng)險(xiǎn)性。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)來(lái)證含有主動(dòng)權(quán)不在自己手中的“軟條款” /“陷阱條款”及其它不利條款，必須堅(jiān)決和迅速地與客商聯(lián)系修改， amp。127?；虿扇∠鄳?yīng) 的防范措施，以防患于未然。 第四、出口企業(yè)或工貿(mào)公司在與外商簽約時(shí)，應(yīng)平等、合理、謹(jǐn)慎地確立合同條款。 以公司利益為重，徹底杜絕一切有損企業(yè)的不平等、不合理?xiàng)l款，如“預(yù)付履約金、質(zhì)保金，擁金和中介費(fèi)條款”等，以免誤中對(duì)方圈套， 破財(cái)耗神，恥笑于人。 銀企協(xié)作，一致對(duì)外。樹(shù)立整體觀念，互相配合，增強(qiáng)防詐能力。 世界各大銀行中英文名稱(chēng)對(duì)照 阿比國(guó)民銀行 Abbey National 英國(guó) 巴克萊銀行 Barclays Bank PLC. 英國(guó) 巴黎國(guó)民銀行 Banque Nationale de Paris 法國(guó) 巴西銀行 Banco Do Brasil 巴西 大和銀行 Daiwa Bank 日本 大通曼哈頓銀行 Chase Manhattan Bank 美國(guó) 德累斯頓銀行 Dresdner Bank 德國(guó) 德意志銀行 Deutsche Bank 德國(guó) 第一勸業(yè)銀行 DaiIchi Kangyo Bank 日本 第一洲際銀行 First Interstate Bancorp 美國(guó) 東海銀行 Tokai Bank 日本 東京銀行 Bank of Tokyo 日本 都靈圣保羅銀行 Istituto Bancario SanPaolo Di Torino 意大利國(guó)外買(mǎi)家賒貨、 第三章 國(guó)際貿(mào)易運(yùn)輸陷阱 一．運(yùn)輸陷阱的誘發(fā)因素 進(jìn)出口貿(mào)易運(yùn)輸環(huán)節(jié)的“陷阱” , 難以識(shí)破，因?yàn)楹Ｑ筮\(yùn)輸和多式聯(lián)運(yùn)環(huán)節(jié)多、周期長(zhǎng)、手續(xù)繁雜 ,所以一些設(shè)陷者 ,大多以中國(guó)進(jìn)口大宗原材料或大宗國(guó)內(nèi)急需商品為名勾結(jié)信譽(yù)不好的小船東或運(yùn)輸代理商偽造運(yùn)輸提單騙取國(guó)內(nèi)貨款 ,而后逃之夭夭。 二．運(yùn)輸陷阱常見(jiàn)形式 1．通過(guò)倒簽提單和預(yù)借提單欺詐、 2．租船合同欺詐、 3．轉(zhuǎn)航欺詐、 4．船東濫用免責(zé)條款欺詐、 5．海上保險(xiǎn)欺詐等。 他們欺詐的共同特點(diǎn)是具有國(guó)際性、復(fù)雜性和敏感性。 三．運(yùn)輸陷阱的防范 1．掌握國(guó)際貨物運(yùn)輸專(zhuān)業(yè)知識(shí) 2．掌握國(guó)際貨物運(yùn)輸管理法律 3．聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)的法律顧問(wèn)負(fù)責(zé)運(yùn)輸中的法律問(wèn)題 4．選頂長(zhǎng)期合作信譽(yù)優(yōu)良可靠的的運(yùn)輸代理商 第四章 國(guó)際貿(mào)易單證陷 阱 一．單證詐騙的種類(lèi)及其危害性 單證詐騙包括①倒簽提單；②預(yù)借提單；③賣(mài)方向承運(yùn)人出具保函，領(lǐng)取清潔提單；④以假提單騙走貨款；⑤以假貨冒充真貨，以次貨冒充好貨；⑥盜用空白提單或以假提單冒領(lǐng)提貨；⑦偽造信用證。 國(guó)際貿(mào)易中的單證詐騙主要通過(guò)海運(yùn)和國(guó)際貿(mào)易程序中的單證進(jìn)行詐騙。主要有：預(yù)借提單，倒簽提單，利用保函，出口商與承運(yùn)人勾結(jié)簽發(fā)不負(fù)責(zé)任的清潔提單，偽造跟單信用證所要求的提單、保險(xiǎn)單、賣(mài)方發(fā)票、裝箱單、原產(chǎn)地廠家證書(shū)。有的出口商偽造提單，通過(guò)議付行、開(kāi)證行，騙走貨款；有的偽造提單，以假貨充真貨，以次貨充好貨；有的投機(jī)者偽造提單，在目的港提走貨物；還有的偽造開(kāi)立信用證，使出口商受騙上當(dāng)而發(fā)貨。 （一） 倒簽提單 倒簽提單是當(dāng)貨物由于實(shí)際裝船日期遲于信用證規(guī)定的裝運(yùn)日期時(shí)，承運(yùn)人經(jīng)托運(yùn)人請(qǐng)求并接受其出具的保函后（有時(shí)是托運(yùn)人與承運(yùn)人串通），在提單上仍按信用證規(guī)定的裝運(yùn)日期填寫(xiě)，這種行為稱(chēng)作“倒簽”，經(jīng)倒簽的提單稱(chēng)為“倒簽提單”。其案例如下： 案例： 外貿(mào)公司 A與英國(guó) B公司簽定了一
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