【文章內(nèi)容簡介】 調(diào)查和分析 電子商務(wù)平臺的客戶溝通策略 通過中間客戶挖掘真正的交易對象 邀請函的作用和使用邀請函的技巧 網(wǎng)上交易的特點和利弊分析 介紹幾個著名的電子商務(wù)平臺 第六章 國際貿(mào)易業(yè)務(wù)中的陷阱、詐騙與對策 一，國際貿(mào)易業(yè)務(wù)基本特征是孳生詐騙的源泉 A．象征性交貨 ——先貨后單 B．單、貨分離 ——商業(yè)信用與銀行信用轉(zhuǎn)移 C．多方交接 ——商、銀、運、險、檢、代 D．多國異地 ——跨文化與法律差異 二．國際貿(mào)易常見詐騙與陷阱 陷阱一：國外買家要求賒貨 現(xiàn)在由于生產(chǎn)力過剩，很多企業(yè)一見到外商要貨便頭腦發(fā)熱，沒有留意到付款方式隱藏的風(fēng)險。例如，有些買家讓企業(yè)賒貨品，貨品賣得出再給錢，賣不出就積壓著，把風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁到企業(yè)身上。 防范措施： 付款方式最好采用 L/C信用證，而且要有聲譽的銀行開出的信用證，因為在南美、中美洲等國家，甚至 3元、 10元就可以開銀行。更次之為 D/P（付款交單）， D/A（承兌交單），即使是關(guān)系比較密切的客戶，也盡量不要采用賒貨的方式。 陷阱二：買家隱瞞申請破產(chǎn)保護的事實 有些買家已經(jīng)申請破產(chǎn)保護，但企業(yè)已經(jīng)把貨物運出，追討不到貨款，經(jīng)過調(diào)查才發(fā)現(xiàn)買家根本無還款能力。但由于買家已經(jīng)申請破產(chǎn)保護，企業(yè)根本無法控告這樣的買家。 防范措施： 調(diào)查買家的信用狀況，可以通過律師或信用評級機構(gòu)調(diào)查、評估買家評級。 陷阱三： 企業(yè)需小心有部分買家會在簽訂合同后，更改信用證的條款，比如貨物數(shù)量、差額、質(zhì)量等，例如，把產(chǎn)品質(zhì)量要求改變，企業(yè)在發(fā)貨后，可能沒法符合信用證條款，因而無法收回款項。 防范措施： 企業(yè)必須小心所有合約，信用證條款的修訂，有需要時，需要尋求法律意見。 陷阱四： 買家在沒有正本提單的情況下把貨物提走 防范措施： 企業(yè)不要以為手持正本提單不會有問題，因為買家不用正本提單也可能拿到貨物，因為根據(jù)企業(yè)采用 FOB的方式，運輸由買家負責，外國的貨運代理只顧及利益，聽命于付錢的人。信泰的案例就是這樣，美國買家買通了貨運代理，在沒有正本提單的情況下就把貨物提走。 當?shù)刎涍\代理經(jīng)常會耍花招的幾個黑點： 南美、中美、墨西哥、中東、馬來西亞等。 隨著自身的實力和國際視野的擴展，越來越多的國內(nèi)企業(yè)都成立了自己的國際貿(mào)易部從事出口業(yè)務(wù)，逐漸減少對貿(mào)易公司的依賴。然而由于缺乏經(jīng)驗，往往很難識破國外買家或者貨運代理的欺詐手段，從而上當受騙 第七章 跟單信用證詐騙的常見方式、特征與對策 第一節(jié) 跟單信用證詐騙的常見方式、特征 一．假冒或伙印鑒 (簽字 )詐騙 所謂 “ 假冒或偽造印鑒 (簽字 )詐騙， ”是指詐騙分子在以打字機打出并將通過郵遞方式寄出的信用假冒或偽造開證行有權(quán)簽字人員的印鑒 (簽字 )，企圖以假亂欺受益人 (出口商 )盲目發(fā)貨，最終達到騙取出口貨物目的。 特征： ，而直達受益人手中，且信封無寄件人詳細地址，郵戳模糊； ； ，或采用印刷體簽名； ，或違背常規(guī)； ，或提單做成申請人 (進口商 )為受貨人。 二。 “ 軟條款 ” /“陷阱條款 ” 詐騙 所謂 “ 軟條款 /陷阱條款詐騙 ” ，是指詐騙分子要求開證行讓出主動權(quán)，完全操作開證方手中，能制約受益人，且隨時可解除付款責任條款的信用證，其實質(zhì)就是變相的可撤銷信用證，以便行騙我方出口企業(yè)和銀行。 特征： 1。來證金額較大，在 50萬美元以上； 2。來證含有制約受益人權(quán)利的 “ 軟條款 ” ／ “ 陷阱條款 ” ，如規(guī)定申請人或其指定代表簽發(fā)檢驗證書，或由申請人指定運輸船名、裝運日期、航行航線或聲稱 “ 本證暫未生效 ” 等； 3。證中貨物一般為大宗建筑材料和包裝材料，花崗石、鵝卵石、鑄鐵蓋、 木箱和纖維袋等； 4。詐騙分子要求出口企業(yè)按合同金額或開證金額的5%——15%預(yù)付履約金、傭金或質(zhì)保金給買方指定代表或中介人。 5。買方獲得履約金、傭金或質(zhì)保金后，即借故刁難，拒絕簽發(fā)檢驗證書，或不通知裝船，使出口企業(yè)無法取得全套單據(jù)議付，白白遭受損失。 三。偽造信用證修改書詐騙 所謂 “ 偽造信用證修改書詐騙 ” 是指詐騙分子不經(jīng)開證行而徑向通知行或受益人發(fā)出信用證修改通知書，企圖鉆出口方空子，引誘受益人發(fā)貨。以騙取出貨物。 特征： 1。原證雖是真實、合法的，但含有某些制約受益人權(quán)利的條款，亟待修改； 2。修改書以電報或電傳廣度方式發(fā)出，且盜用他行密押或借用原證密碼； 3。修改書不通過載證開出，而直接發(fā)給通知 行或受益人； 4。證內(nèi)規(guī)定裝運后郵寄一份正本提單給申請人； 5。來證裝、效期較短，以迫使受益人倉促發(fā)貨。 四 。涂改信用證詐騙 所謂 “ 涂改信用證詐騙 ” ，是指詐騙分子將過期失效的信用證刻意涂改，變更原證的金額、裝效期和受益人名稱，并直接郵寄或面交受有，以騙取出口貨物，或 誘使出口方向其信用證，騙取銀行融資。 特征： ，以便于泖改； 、裝效期及受益人名稱； ； ，而直交受益人； ，以詐取暴利。 第二節(jié) 對跟單信用證詐騙的防范對策 詐騙受害者通常涉及出口方銀行和工貿(mào)公司，采取有效的措施， 避免或減少詐騙案， 防范對策： 第一、出口方銀行 (指通知行 )必須認真負責地核驗信用證的真實性，并掌握開證行的資信情況。 對于信開信用證，應(yīng)仔細核對印鑒是否相符，大額來證還應(yīng)要求 開證行加押證實；對于電開信用證及其修改書，應(yīng)及時查核密押相符與否，以防假冒和偽造。同時，還應(yīng)對開證行的名稱、地址和資信情況與銀行年鑒進行比較分析，發(fā)現(xiàn)疑點，立即向開證行或代理行查詢，以確保來證的真實性、合法性和開證行的 可靠性。 第二、出口企業(yè)必須慎重選擇貿(mào)易伙伴。 在尋長找貿(mào)易伙伴和貿(mào)易機會時。應(yīng)盡可能通過正式途徑 (如參加廣交會和實地考察 )來接觸和了解客戶，不要與資信不明或資信不好的客戶做生意。在簽訂合同前，應(yīng)設(shè)法委托有關(guān)咨詢機構(gòu)對客戶進行 資信設(shè)想，以便心中不數(shù)，作出正確的選擇，以免錯選貿(mào)易伙伴，自食苦果。 第三、銀行和出口企業(yè)均需對信用證進行認真審核。 銀行「審證側(cè)重來證的有效性和風(fēng)險性。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)來證含有主動權(quán)不在自己手中的 “ 軟條款 ” /“陷阱條款 ” 及其它不利條款，必須堅決和迅速地與客商聯(lián)系修改，127?；虿扇∠鄳?yīng) 的防范措施，以防患于未然。 第四、出口企業(yè)或工貿(mào)公司在與外商簽約時，應(yīng)平等、合理、