【文章內容簡介】 ? 基礎支持：客戶管理、保單信息、產品管理、權限管理； ? 集成：應用集成、渠道集成。 核心業(yè)務應用總體范圍財務接口影像工作流報表單證管理與打印保全 再保險? 數據初錄與影像處理? 核保? 體檢與生調處理? 出單保險價值流程第二層 : 核心業(yè)務系統保險價值流程第二層 : 核心業(yè)務系統契約與核保? 續(xù)期收費? 生存給付? 客戶資料變更? 合同變更? 合同效力中止與恢復? 解除合同? 保險合同貸款? 合同補 \ 換發(fā)? 保險關系轉移? 賬戶處理? 分保分出? 分保分入產品維護12345理賠管理? 報案受理? 理賠處理? 理賠調查與訴訟 圖 21核心業(yè)務總體 范圍 完整的單證打印管理包含在核心業(yè)務應用中。單證管理包括有價單證和重要單證的核銷、出入庫、調閱等應用管理。由于單證模板應用管理、單證的分布打印等在功能、設備和資金方需求面較大，可以獨立形成一個子應用。 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項目 核心業(yè)務 應用 高端設計報告 FocusPM? Page 12 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 完整的業(yè)務流程處理功能應包含在核心業(yè)務應用中。而影像工作流應用，即單證掃描、處理、流轉、檢索、歸檔、管理等應是單獨的子應用。核心業(yè)務應用通過集成服務實現應用間接口。 完整的銷售渠道管理，包括代理人、中介、經紀人等業(yè)務渠道管理，以及傭金手續(xù)費管理在銷售支持應用中設計實現。在核心業(yè)務應用中的為銷售渠道管理和傭金 手續(xù)費管理提供基礎數據和集成功能。 核心業(yè)務應用中的基礎報表功能目標是為日常業(yè)務運營提供業(yè)務匯總、結算等基礎管理服務，完整的業(yè)務報表、業(yè)務分析應用是由商業(yè)智能應用實施的。 核心業(yè)務應用的的財務接口目標是為財務管理應用提供集成支持的功能，包括為財務系統提供基礎業(yè)務數據，提供業(yè)務、財務結算支持，并提供數據支持收付費的財務流轉處理。 核心業(yè)務應用基礎功能概述產品管理主要是為系統提供完整險種數據包括業(yè)務規(guī)則信息的定義與維護：? 個人壽險? 團體壽險? 健康險? 投資連接險 產品定義、配置 產品費率管理 產品業(yè)務規(guī)則 1在核心業(yè)務處理流程中進行的原始資料的掃描和影像管理：? 影像掃描處理? 影像存儲與管理? 影像索引管理? 影像集成調用接口2單證和打印管理包括投保單、證明材料等原始單證管理，也包含保單、批單等系統單證的打印管理：? 單證登記? 單證應用管理? 單證核銷? 單證出入庫管理? 打印單證模板管理? 單證打印管理3核心業(yè)務系統中的報表模塊僅支持在日常業(yè)務處理過程中，對業(yè)務原始信息數據進行的直接分類匯總：? 業(yè)務處理統計? 業(yè)務日結? 主要業(yè)務分類匯總? 主要業(yè)務處理狀況匯總4核心業(yè)務應用系統不提供財務管理功能，只為財務管理提供數據交換支持：? 財務數據生成? 財務數據分類交換接口5L e v e l 2 p r o c e s s : C o r e B u s i n e s s S y s t e mL e v e l 2 p r o c e s s : C o r e B u s i n e s s S y s t e m 圖 22核心業(yè)務應用基礎功能 概述 相關集成要求 核心業(yè)務應用的應用范圍涵蓋大，涉及的系統多。因此，在核心業(yè)務應用中，集成設計是重要的組成。核心業(yè)務應用的主要集成設計要求包括： 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項目 核心業(yè)務 應用 高端設計報告 FocusPM? Page 13 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 ? 涉及大量數據與功能需求： 影像工作流系統； CRM 應用集成：通過服務管理應用支持各個業(yè)務運營環(huán)節(jié)的處理要求，如業(yè)務申請、變更、理賠等； 電子商務集成：支持通過多種渠道實現業(yè)務運營與服務集成。 ? 應用接口： 銷售支持與管理應用； 財務管理應用； 商業(yè)智能應用； 精算與風險管理應用等。 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項目 核心業(yè)務 應用 高端設計報告 FocusPM? Page 14 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 3 核心應用設計 原則 核心業(yè)務應用設計需要遵循應用架構設計的基本原則，包括總體原則－ 簡單化、標準化、集成化、模塊化，以及規(guī)劃和實施原則－業(yè)務連續(xù)性、適應性、集中性、整體性、階段性。 (參見《應用架構設計報告》 )。 在上述總體原則和實施原則的基礎上，核心業(yè)務應用的規(guī)劃設計也需要滿足一些更加具體的設計要求，包括： ? 適應業(yè)務靈活性要求 ? 提供整體業(yè)務運營支持 ? 業(yè)務流程驅動 ? 基礎組件相對穩(wěn)定 ? 具有層次化結構 ? 具有完整集成開發(fā)環(huán)境 ? 支持開放標準 適應業(yè)務靈活性要求 股份制的改造和紐約香港兩地的成功上市，將加速中國人壽的整體業(yè)務發(fā)展和業(yè)務變革。 中國人壽需要不斷地通過優(yōu)化業(yè)務流程，提高集約管理能力， 以盡可能減少運營成本，提升運營效益，滿足投資者對投資回報的要求。 因此，核心業(yè)務應用在結構及功能設計上的靈活性主要包括： ? 應用結構組織完整，層次清晰，定義明確，便于應用模塊之間以及應用之間集成； ? 模塊組織設計符合保險價值鏈總體要求，從而在具體業(yè)務流程發(fā)生調整變化時，能保證總體系統結構的穩(wěn)定； ? 支持快速的應用設計、維護和部署； 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項目 核心業(yè)務 應用 高端設計報告 FocusPM? Page 15 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 ? 應用的總體規(guī)劃滿足業(yè)務分類管理的要求； ? 具有一定的應用配置管理能力。 提供整體業(yè)務運營支持 目前中國人壽的健康險、團體年金、投資連接產品處于初步發(fā)展階段，同時，在業(yè)務流程優(yōu)化、服務、再 保險、分類業(yè)務管理等方面需要提高。 核心業(yè)務應用設計需要提供涵蓋保險價值鏈的整體業(yè)務應用架構，保證未來業(yè)務發(fā)展需要可以在通過模塊的定義、配置或功能升級的基礎上得以實現，避免重大的應用結構重新設計，或極大影響運營效率和管理控制能力。 業(yè)務流程驅動 變化將是中國人壽未來業(yè)務發(fā)展的主要特征。業(yè)務模式的調整變化，管理的變化往往會直接影響到業(yè)務處理流程及業(yè)務管理流程。 為適應未來業(yè)務流程變化的要求，核心業(yè)務應用的流程設計應具有以下特點： ? 支持按照業(yè)務流程需求定義、組織應用流程； ? 支持快速的應用流程定義、設計、修改、維 護； ? 實現應用流程的業(yè)務事件驅動； ? 應用功能、模塊與流程的完整集成。 基礎組件相對穩(wěn)定 核心業(yè)務應用具有包含功能服務組件多，系統復雜度高，需求發(fā)展變化快的特點，因此，核心業(yè)務應用設計需要能夠提供高可用性的結構。 核心業(yè)務中的主要組件，如客戶管理、保單管理、產品管理、權限管理，其業(yè)務對象和需求明確，基礎性強。 為基礎組件提供完整的、前瞻性技術設計，使得基礎組件能夠適應業(yè)務發(fā)展要求，具有很好的穩(wěn)定性，將會對核心業(yè)務應用乃至其他業(yè)務應用的規(guī)劃起到重要的支持作用。 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項目 核心業(yè)務 應用 高端設計報告 FocusPM? Page 16 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 具有層次化結構 為提高核心業(yè)務應用的適應能力，提高 系統技術設計上的共享能力，便于核心業(yè)務應用的設計、維護、部署，核心業(yè)務應用需要采用層次化結構。 核心業(yè)務應用的層次結構包括： ? 核心業(yè)務應用系統組織結構上建立客戶端連接層、業(yè)務處理層、數據管理層； ? 在核心業(yè)務應用內部組件規(guī)劃、設計上建立技術的邏輯組合關系。 具有完整集成開發(fā)環(huán)境 業(yè)務應用是伴隨業(yè)務的發(fā)生而建立以支持業(yè)務運行，同時又是在不斷地變化。因此，核心業(yè)務應用的開發(fā)維護需要具有良好的集成環(huán)境： ? 可以支持快速的設計、開發(fā)； ? 可以支持便捷的應用維護； ? 便于應用業(yè)務需求文檔、技術開發(fā)文檔的管理； ? 便于組織技術隊 伍； ? 便于提高應用的高可靠性。 支持開放標準 核心業(yè)務應用具有涉及業(yè)務部門多，功能復雜，技術環(huán)節(jié)多，投資大，開發(fā)周期長的特點。 關鍵業(yè)務應用采用開放標準是目前的主流趨勢，有利于保持技術資源的可持續(xù)發(fā)展，節(jié)約技術投入。支持開放標準包括： ? 選擇支持開放標準的應用系統結構，包括在處理系統、存儲系統規(guī)劃設計上使用開放標準等； ? 選擇支持開放標準的解決方案，如采用 XML、 WEB 應用等； ? 選擇開放標準的應用集成，如采用 EAI、消息總線等。 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項目 核心業(yè)務 應用 高端設計報告 FocusPM? Page 17 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 應用設計 分類業(yè)務設計 分類業(yè)務規(guī)劃概述 根據對現有中國人壽現有產品的分析和對產 品發(fā)展的展望，中國人壽業(yè)務產品范圍主要包括： ? 個人壽險 傳統個人壽險 養(yǎng)老金 ? 團體壽險 傳統團體壽險 ? 健康險 團體醫(yī)療 個人醫(yī)療 意外險 年金 ? 投資連接險 中國人壽目前的主要業(yè)務類別可分為個人壽險、團體壽險、健康險、意外險、年金、投資連接險。需要說明的是，由于中國保險市場處于初期發(fā)展階段，業(yè)務分類管理的要求可能根據業(yè)務狀況加以擴展和改變。 隨著市場競爭的加劇以及中國保險市場環(huán)境的發(fā)展，可能影響業(yè)務分類管理要求的主要因素包括： ? 投資連接產品、分紅產品的發(fā)展，以及客戶對該類產品在理財和服務方面等需求的成 熟發(fā)展； ? 健康險業(yè)務的成熟發(fā)展； ? 年金業(yè)務，尤其是企業(yè)年金業(yè)務的發(fā)展； 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項目 核心業(yè)務 應用 高端設計報告 FocusPM? Page 18 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 ? 綜合金融服務、混業(yè)經營的發(fā)展； ? 個性化服務、增值服務的發(fā)展。 未來業(yè)務發(fā)展變化對中國人壽業(yè)務分類將提出新的管理要求，從而需要在核心業(yè)務應用設計上提出新的支持需求： ? 產品： 投資連接產品和分紅產品的帳戶管理、業(yè)務處理支持； 年金業(yè)務的帳戶管理、轉換支持； ? 服務： 組合產品、組合服務、個性化服務； 貸款、抵押、卡業(yè)務、支付等綜合理財服務； 健康險理算、服務； ? 業(yè)務： 投資業(yè)務管理； 客戶綜合財務、健康險支付、結算處理來； 合作伙伴管理。 分類業(yè)務的應用設計 核心業(yè)務應用分類管理設計的主要思路是： ? 共享設計基礎模塊 對核心業(yè)務的基礎模塊，包括產品、客戶、保單管理等基礎業(yè)務模塊進行共享設計，提高基礎模塊對不同業(yè)務的支持能力，并盡可能通過參數化、配置管理等方式支持未來業(yè)務發(fā)展。 ? 獨立設計主體分類業(yè)務處理模塊 對核心業(yè)務的主體分類業(yè)務流程，如個人壽險、團體壽險、投資連接險的業(yè)務處理流程，由于其處理操作、管理對象有較大不同， 可以 采用相對 獨立的模塊設計，以便于應用維護。 同時，獨立設計的分類業(yè)務處理模塊也提高了核心業(yè)務應用對業(yè)務發(fā)展變化的適應能力。 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項目 核心業(yè)務 應用 高端設計報告 FocusPM? Page 19 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109e