【文章內(nèi)容簡介】 性的保單管理是否為客戶提供了更好的服務(wù)？ 76. 本地化的保單管理人員是否影響對于新客戶的反應(yīng)速度？ 77. 你們是否考慮或?qū)嵤┝烁倪M(jìn)措施，改善保單管理的客戶服務(wù)？ 專業(yè)技能的獲取 78. 是否在當(dāng)?shù)乇容^難于尋找保單管理的專業(yè)人員？ 79. 你是否需要在當(dāng)?shù)孬@取保單管理中的某些服務(wù)的專業(yè)人員？ 保險業(yè)務(wù) – 訪談 11 經(jīng)濟(jì)規(guī)模 80. 在保單管理中，有沒有機(jī)會降低人員或管理的費(fèi)用？ 81. 有沒有機(jī)會將保單管理自動化？ 82. 有沒有機(jī)會將保單管理外包？ 83. 保單管理流程的集中化是否為經(jīng)濟(jì)規(guī) 模提供了機(jī)會？ 法規(guī) 84. 從國外提供保單管理的服務(wù)（例如：計劃，對問題的反饋，根據(jù)需求服務(wù)），對此有什么法規(guī)限制？ 知識共享 85. 在保單管理人員之間，是否有對最佳做法的有效的知識傳遞和共享機(jī)制？ 86. 目前保單管理的結(jié)構(gòu)和流程是否在某些方面阻礙了知識共享？ 對市場機(jī)遇的反應(yīng) 87. 本地化的保單管理是否增加了你們對市場機(jī)遇的辨別和反應(yīng)能力？ 員工保留 /培訓(xùn) 88. 你們提供了什么人力資源發(fā)展措施，保證保單管理人員的持續(xù)發(fā)展？ 89. 保單管理服務(wù)人員和后臺支持人員的在職率如何？與市場平均水平相比如何？ 90. 你們采取了什么措施保證保單管理關(guān)鍵人員的在 職率？ 成本管理 91. 你們是否獲取每個保單的管理成本的信息？與市場平均水平相比如何？ 92. 在保單管理中，你們考慮或?qū)嵤┝耸裁创胧┙档统杀荆? 降低業(yè)務(wù)風(fēng)險 93. 有沒有重大方針政策變革的可能，可以影響到保單管理？ 對收入的影響 94. 在保單管理流程中，有沒有增加收入的機(jī)會？ 95. 在客戶服務(wù)中心，有沒有收入增長的機(jī)會？ 6. 投資和資產(chǎn)管理 78. 投資管理結(jié)構(gòu)如何？ 79. 請描述你們對于投資和資產(chǎn)管理的流程，包括如下方面： 80. 資產(chǎn)范圍定義、預(yù)測和規(guī)劃 81. 個人資產(chǎn)管理（資質(zhì)、商談、財務(wù)管理等） 82. 資產(chǎn)選擇（資產(chǎn)組合、風(fēng)險、估價等） 保險業(yè)務(wù) – 訪談 12 83. 交易流程（訂單、文檔、帳務(wù)和 科目合并） 84. 資產(chǎn)監(jiān)控、分析和評估 85. 你們的財務(wù)關(guān)帳周期是多長？這個流程中什么導(dǎo)致了延遲？ 86. 在資產(chǎn)管理方面，你們是否受到法規(guī)限制？ 87. 如果你的業(yè)務(wù)超出了自己當(dāng)?shù)氐慕缦?，投資和資產(chǎn)管理活動如何管理？什么因素驅(qū)使在不同的地域進(jìn)行不同的職能？ 88. 投資和資產(chǎn)管理有多少員工？分布在哪里？這些職能是集中的嗎？或由一個總部辦公室統(tǒng)一管理？ 89. 投資和資產(chǎn)管理哪些部分是自動的，哪些是人工的，哪些可以自動化，自動化如何增加生產(chǎn)率？ 90. 有沒有應(yīng)用系統(tǒng)支持投資管理活動？如果有，是什么系統(tǒng)？ 91. 對這個領(lǐng)域，你們是否制定了標(biāo)準(zhǔn)？如果有，請描述。滿足 這些標(biāo)準(zhǔn)，取得成功的關(guān)鍵是什么？ 共享服務(wù)驅(qū)動因素 專業(yè)技能的獲取 96. 掌握投資管理技能的專業(yè)人員在當(dāng)?shù)厥欠窈茈y獲?。? 97. 在投資管理方面，你是否被要求必須從本地獲得人力資源？ 經(jīng)濟(jì)規(guī)模 98. 在投資管理中，是否有機(jī)會降低人員或管理費(fèi)用？ 99. 投資管理的集中化是否為經(jīng)濟(jì)規(guī)模提供了機(jī)會？ 法規(guī) 100. 在境外進(jìn)行投資管理，是否存在法規(guī)限制？ 知識共享 101. 在投資管理人員中，是否存在對最佳業(yè)務(wù)實(shí)踐進(jìn)行有效的知識傳遞和共享機(jī)制？ 102. 目前投資管理的結(jié)構(gòu)和流程是否在某種程度上阻礙了知識共享？ 對市場機(jī)遇的反應(yīng) 103. 本地化的投資管理是否可以增加對新投資機(jī) 會辨別并做出反應(yīng)的能力？ 員工保留 /培訓(xùn) 104. 你們提供了什么人力資源發(fā)展措施，保證投資管理人員的持續(xù)發(fā)展？ 105. 投資管理人員的在職率怎么樣？與市場平均水平相比如何？ 106. 你們采取了什么措施，保證投資管理的關(guān)鍵人員的在職率？ 成本管理 107. 對于降低投資管理費(fèi)用，你們考慮或?qū)嵤┝耸裁创胧? 保險業(yè)務(wù) – 訪談 13 降低業(yè)務(wù)風(fēng)險 108. 在投資管理方面是否存在重大的法規(guī)或政策變化 ? 109. 在境外進(jìn)行投資管理是否會顯著增加或減少投資風(fēng)險 ? 110. 你是否采取了措施，以降低投資管理方面的風(fēng)險？ 對收入的影響 111. 本地化的投資管理業(yè)務(wù)能否有助于確認(rèn)收入增加的機(jī)遇？ 7. 收付費(fèi) 92. 請描述收 付費(fèi)流程，包括下列活動： 93. 帳單 /憑證生成，包括貸款付款（帳單，票據(jù)的使用） 94. 匯款處理、會計、簿記、和科目合并（包括差異處理） 95. 收費(fèi)，對未付保費(fèi)情況的記錄（保單失效）和保單放棄（包括向保單持有人或代理人發(fā)催款信） 96. 帳單和憑證生成的頻率是多少？ 97. 您使用的收費(fèi)方式有哪些（現(xiàn)金、支票、信用卡、柜臺付款、 EFT、 ATM等）？每種方式占保費(fèi)收入的百分比是多少？ 98. 是否使用付款獎勵 ? 如果有，如何進(jìn)行獎勵的發(fā)放和處理？ 99. 如果你的業(yè)務(wù)超出了自己當(dāng)?shù)氐慕缦?，收付費(fèi)活動如何管理？什么因素驅(qū)使在不同的地域進(jìn)行不同的職能？ 100. 在收付 費(fèi)過程中，代理人的角色是什么？ 101. 收付費(fèi)業(yè)務(wù)有多少員工？分布在哪里？您是如何衡量、評估和計劃這些人員需求的變化？ 102. 收付費(fèi)業(yè)務(wù)哪些部分是自動的，哪些是人工的，哪些可以自動化，自動化如何增加生產(chǎn)率？ 103. 有沒有應(yīng)用系統(tǒng)支持收付費(fèi)活動？如果有，是什么系統(tǒng)？ 104. 對這個領(lǐng)域，你們是否制定了標(biāo)準(zhǔn)？如果有，請描述。滿足這些標(biāo)準(zhǔn)，取得成功的關(guān)鍵是什么？ 共享服務(wù)驅(qū)動因素 客戶服務(wù) 112. 您是如何根據(jù)不同國家 /地區(qū)，提供定制的收付費(fèi)服務(wù)？ 113. 本地化 /區(qū)域性的帳單服務(wù)是否可以向你的客戶提供更好的服務(wù)？ 114. 本地化 /區(qū)域性的付費(fèi)服務(wù)是否可以向你的 客戶提供更好的服務(wù)？ 115. 本地化 /區(qū)域性的收費(fèi)服務(wù)是否可以向你的客戶提供更好的服務(wù)？ 116. 本地化的收付費(fèi)業(yè)務(wù)人員是否影響對客戶的反應(yīng)速度？ 117. 你們是否考慮或?qū)嵤┝烁倪M(jìn)措施，改善收付費(fèi)的客戶服務(wù)？ 保險業(yè)務(wù) – 訪談 14 專業(yè)技能的獲取 118. 由于帳單業(yè)務(wù)在國內(nèi)的特殊性，要求必須從本地招聘了解收付費(fèi)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員？ 119. 由于付費(fèi)業(yè)務(wù)在國內(nèi)的特殊性，要求必須從本地招聘了解收付費(fèi)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員？ 120. 由于收費(fèi)業(yè)務(wù)在國內(nèi)的特殊性，要求必須從本地招聘了解收付費(fèi)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員？ 經(jīng)濟(jì)規(guī)模 121. 在帳單、收費(fèi)、付費(fèi)管理中，有沒有機(jī)會降低人員或管理的費(fèi)用？ 122. 帳單管理流程的集中 化是否為經(jīng)濟(jì)規(guī)模提供了機(jī)會？ 123. 收費(fèi)管理流程的集中化是否為經(jīng)濟(jì)規(guī)模提供了機(jī)會？ 124. 有沒有機(jī)會將帳單管理和收費(fèi)管理自動化？ 125. 有沒有機(jī)會將帳單管理和收費(fèi)管理外包？ 法規(guī) 126. 從國外提供帳單管理的服務(wù)，對此有什么法規(guī)限制？ 127. 從國外提供收費(fèi)管理的服務(wù)，對此有什么法規(guī)限制？ 128. 通過銀行、郵局、或者其他外部付款處理機(jī)構(gòu)進(jìn)行付款的收集，對此有何法規(guī)限制？ 知識共享 129. 在收付費(fèi)管理人員之間，是否有對最佳業(yè)務(wù)實(shí)踐的有效的知識傳遞和共享機(jī)制？ 130. 目前收付費(fèi)管理的結(jié)構(gòu)和流程是否在某些方面阻礙了知識共享？ 對市場機(jī)遇的反應(yīng) 131. 本地化的帳單管理是否 增加了你們對市場機(jī)遇的辨別和反應(yīng)能力？ 132. 本地化的收費(fèi)管理是否增加了你們對市場機(jī)遇的辨別和反應(yīng)能力？ 員工保留 /培訓(xùn) 133. 你們提供了什么人力資源發(fā)展措施，保證收付費(fèi)人員的持續(xù)發(fā)展？ 134. 收付費(fèi)人員的在職率如何？與市場平均水平相比如何？ 135. 你們采取了什么措施保證收付費(fèi)關(guān)鍵人員的在職率？ 成本管理 136. 在收付費(fèi)管理中，你們考慮或?qū)嵤┝耸裁创胧┙档统杀荆? 降低業(yè)務(wù)風(fēng)險 137. 有沒有重大方針政策變革的可能，可能影響到帳單管理？ 138. 有沒有重大方針政策變革的可能，可能影響到收款管理？ 139. 無法有效管理和控制收付費(fèi)業(yè)務(wù)所帶來的風(fēng)險是什么？ 對收入的 影響 140. 本地化的帳單管理業(yè)務(wù)是否有助于確定收入增長的機(jī)會？ 141. 本地化的收款管理業(yè)務(wù)是否有助于確定收入增長的機(jī)會？ 保險業(yè)務(wù) – 訪談 15 8. 理賠流程 105. 描述理賠處理流程。 包括下列的活動： 106. 理賠確認(rèn) (包括建立死亡信息 )和評價合格 107. 理賠調(diào)查和文件 108. 理算，遞交和文件 109. 理賠支付以及保單狀態(tài)和金融記錄更新 110. 聯(lián)系再保險人 111. 必要時，進(jìn)行訴訟 112. 保單持有人如何評價理賠處理服務(wù)嗎？ 他們認(rèn)為服務(wù)及時，核保一次通過，單一的聯(lián)系人，服務(wù)范圍的廣度等等對他們有價值嗎？ 113. 如果你的業(yè)務(wù)超出了自己當(dāng)?shù)氐慕缦?，理賠處理活動如何管理？什么因素驅(qū)使在不同的地域進(jìn)行不同的 職能？ 114. 多少比例的理賠需要訴訟或其他輔助的支持？ 115. 理賠業(yè)務(wù)有多少員工？分布在哪里？全職的工作人員所占的比例是多少？按照理賠業(yè)務(wù)量臨時招聘的人員所占的比例是多少？ 116. 理賠業(yè)務(wù)哪些部分是自動的？哪些可以自動化