【正文】 ......................... 32 圖 38業(yè)務(wù)流程驅(qū)動(dòng)技術(shù)設(shè)計(jì)示意圖 ............................................................................................................... 34 圖表 41 不同開發(fā)方式的特點(diǎn)分析 ................................................................................................................... 37 圖表 42 保險(xiǎn)公司核心業(yè)務(wù)應(yīng)用開發(fā)方式一覽表 .......................................................................................... 39 表 43核心業(yè)務(wù)解決方案評(píng)估表 ....................................................................................................................... 40 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 7 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 1 文檔概述 本文定義了中國人壽核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的建設(shè)目標(biāo)、發(fā)展戰(zhàn)略和核心業(yè)務(wù)應(yīng) 用的范圍，并以此為基礎(chǔ)，設(shè)計(jì)核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的邏輯結(jié)構(gòu)、定義核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的各個(gè)組件、并就核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的關(guān)鍵技術(shù)問題進(jìn)行了討論，最后，給出中國人壽核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的實(shí)施建議。任何個(gè)人、機(jī)構(gòu)未經(jīng) 中國惠普有限公司咨詢與集成事業(yè)部和中國人壽共同的書面授權(quán)許可，不得復(fù)制或引用本文件的任何片斷，無論通過電子形式或非電子形式。 在第四章中，我們根據(jù)中國人壽核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的目標(biāo)和策略，參考應(yīng)用架構(gòu)域和基礎(chǔ)架構(gòu)域的組件的實(shí)施情況，制定出中國人壽核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的實(shí)施計(jì)劃，并提出一些關(guān)鍵成功因素。 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃的核心業(yè)務(wù)應(yīng)用高端設(shè)計(jì)的目標(biāo)是， 根據(jù) IT 規(guī)劃的主要戰(zhàn)略要求，結(jié)合核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的現(xiàn)狀和未來發(fā)展期望，提出明確的應(yīng)用要求： ? 提出核心業(yè)務(wù)應(yīng)用設(shè)計(jì)的原則 ? 提出核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的設(shè)計(jì)，包括： 分類業(yè)務(wù)設(shè)計(jì) 總體設(shè)計(jì) 技術(shù)設(shè)計(jì) ? 實(shí)施規(guī)劃： 策略 方法 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 9 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 現(xiàn)狀 中國人壽總公司的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)（ CBPS）從 1997 投入使用開始，一直支持著人壽的業(yè)務(wù) 運(yùn)行。 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用現(xiàn)狀的總體評(píng)估是比較弱，主要包括： ? 基本滿足目前業(yè)務(wù)運(yùn)行需要 ? 系統(tǒng)缺乏靈活性，難以滿足各地業(yè)務(wù)運(yùn)營管理要求 ? 系統(tǒng)穩(wěn)定性不好，難以支持大業(yè)務(wù)量的運(yùn)行 ? 以保單處理為中心的設(shè)計(jì)，難以支持以客戶 為中心的業(yè)務(wù)處理需要 ? 缺乏數(shù)據(jù)交換及接口標(biāo)準(zhǔn) ? 數(shù)據(jù)的一致性和完整性不好 業(yè)務(wù)期望 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)價(jià)值鏈的核心環(huán)節(jié)，支持著整個(gè)中國人壽的基本業(yè)務(wù)運(yùn)營流程。 ? 建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，定義接口標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范系統(tǒng)間接口。 目標(biāo) 根據(jù) IT 規(guī)劃的戰(zhàn)略需求，結(jié)合應(yīng)用架構(gòu)設(shè)計(jì)的總體要求，未來核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的基本目標(biāo)包括： ? 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用適應(yīng)業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)管理發(fā)展的要求； ? 適應(yīng)集中管理要求； ? 具有先進(jìn)的應(yīng)用設(shè)計(jì)理念； ? 具有完整規(guī)范的業(yè)務(wù)功能結(jié)構(gòu)； ? 良好的系統(tǒng)擴(kuò)展能力； ? 良好的應(yīng)用集成能力； ? 具有良好的設(shè)計(jì)、開發(fā)、維護(hù)、支持能力。由于單證模板應(yīng)用管理、單證的分布打印等在功能、設(shè)備和資金方需求面較大，可以獨(dú)立形成一個(gè)子應(yīng)用。 完整的銷售渠道管理，包括代理人、中介、經(jīng)紀(jì)人等業(yè)務(wù)渠道管理，以及傭金手續(xù)費(fèi)管理在銷售支持應(yīng)用中設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)。 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用基礎(chǔ)功能概述產(chǎn)品管理主要是為系統(tǒng)提供完整險(xiǎn)種數(shù)據(jù)包括業(yè)務(wù)規(guī)則信息的定義與維護(hù)：? 個(gè)人壽險(xiǎn)? 團(tuán)體壽險(xiǎn)? 健康險(xiǎn)? 投資連接險(xiǎn) 產(chǎn)品定義、配置 產(chǎn)品費(fèi)率管理 產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)則 1在核心業(yè)務(wù)處理流程中進(jìn)行的原始資料的掃描和影像管理：? 影像掃描處理? 影像存儲(chǔ)與管理? 影像索引管理? 影像集成調(diào)用接口2單證和打印管理包括投保單、證明材料等原始單證管理，也包含保單、批單等系統(tǒng)單證的打印管理：? 單證登記? 單證應(yīng)用管理? 單證核銷? 單證出入庫管理? 打印單證模板管理? 單證打印管理3核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的報(bào)表模塊僅支持在日常業(yè)務(wù)處理過程中，對(duì)業(yè)務(wù)原始信息數(shù)據(jù)進(jìn)行的直接分類匯總：? 業(yè)務(wù)處理統(tǒng)計(jì)? 業(yè)務(wù)日結(jié)? 主要業(yè)務(wù)分類匯總? 主要業(yè)務(wù)處理狀況匯總4核心業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)不提供財(cái)務(wù)管理功能，只為財(cái)務(wù)管理提供數(shù)據(jù)交換支持：? 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)生成? 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分類交換接口5L e v e l 2 p r o c e s s : C o r e B u s i n e s s S y s t e mL e v e l 2 p r o c e s s : C o r e B u s i n e s s S y s t e m 圖 22核心業(yè)務(wù)應(yīng)用基礎(chǔ)功能 概述 相關(guān)集成要求 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的應(yīng)用范圍涵蓋大，涉及的系統(tǒng)多。 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 14 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 3 核心應(yīng)用設(shè)計(jì) 原則 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用設(shè)計(jì)需要遵循應(yīng)用架構(gòu)設(shè)計(jì)的基本原則，包括總體原則－ 簡單化、標(biāo)準(zhǔn)化、集成化、模塊化，以及規(guī)劃和實(shí)施原則－業(yè)務(wù)連續(xù)性、適應(yīng)性、集中性、整體性、階段性。 因此，核心業(yè)務(wù)應(yīng)用在結(jié)構(gòu)及功能設(shè)計(jì)上的靈活性主要包括： ? 應(yīng)用結(jié)構(gòu)組織完整，層次清晰，定義明確，便于應(yīng)用模塊之間以及應(yīng)用之間集成； ? 模塊組織設(shè)計(jì)符合保險(xiǎn)價(jià)值鏈總體要求，從而在具體業(yè)務(wù)流程發(fā)生調(diào)整變化時(shí)，能保證總體系統(tǒng)結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定； ? 支持快速的應(yīng)用設(shè)計(jì)、維護(hù)和部署； 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 15 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 ? 應(yīng)用的總體規(guī)劃滿足業(yè)務(wù)分類管理的要求； ? 具有一定的應(yīng)用配置管理能力。業(yè)務(wù)模式的調(diào)整變化，管理的變化往往會(huì)直接影響到業(yè)務(wù)處理流程及業(yè)務(wù)管理流程。 為基礎(chǔ)組件提供完整的、前瞻性技術(shù)設(shè)計(jì)，使得基礎(chǔ)組件能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展要求，具有很好的穩(wěn)定性，將會(huì)對(duì)核心業(yè)務(wù)應(yīng)用乃至其他業(yè)務(wù)應(yīng)用的規(guī)劃起到重要的支持作用。因此，核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的開發(fā)維護(hù)需要具有良好的集成環(huán)境： ? 可以支持快速的設(shè)計(jì)、開發(fā)； ? 可以支持便捷的應(yīng)用維護(hù)； ? 便于應(yīng)用業(yè)務(wù)需求文檔、技術(shù)開發(fā)文檔的管理； ? 便于組織技術(shù)隊(duì) 伍； ? 便于提高應(yīng)用的高可靠性。 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 17 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 應(yīng)用設(shè)計(jì) 分類業(yè)務(wù)設(shè)計(jì) 分類業(yè)務(wù)規(guī)劃概述 根據(jù)對(duì)現(xiàn)有中國人壽現(xiàn)有產(chǎn)品的分析和對(duì)產(chǎn) 品發(fā)展的展望，中國人壽業(yè)務(wù)產(chǎn)品范圍主要包括： ? 個(gè)人壽險(xiǎn) 傳統(tǒng)個(gè)人壽險(xiǎn) 養(yǎng)老金 ? 團(tuán)體壽險(xiǎn) 傳統(tǒng)團(tuán)體壽險(xiǎn) ? 健康險(xiǎn) 團(tuán)體醫(yī)療 個(gè)人醫(yī)療 意外險(xiǎn) 年金 ? 投資連接險(xiǎn) 中國人壽目前的主要業(yè)務(wù)類別可分為個(gè)人壽險(xiǎn)、團(tuán)體壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、年金、投資連接險(xiǎn)。 分類業(yè)務(wù)的應(yīng)用設(shè)計(jì) 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用分類管理設(shè)計(jì)的主要思路是： ? 共享設(shè)計(jì)基礎(chǔ)模塊 對(duì)核心業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)模塊，包括產(chǎn)品、客戶、保單管理等基礎(chǔ)業(yè)務(wù)模塊進(jìn)行共享設(shè)計(jì)，提高基礎(chǔ)模塊對(duì)不同業(yè)務(wù)的支持能力，并盡可能通過參數(shù)化、配置管理等方式支持未來業(yè)務(wù)發(fā)展。 顯然，采用獨(dú)立設(shè)計(jì)的方式同樣也是為了適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展變化，提高核心業(yè)務(wù)應(yīng)用維護(hù)能力。 業(yè)務(wù)運(yùn)營層服務(wù)組件主要包括： 關(guān)鍵業(yè)務(wù)運(yùn)營服務(wù)組件：包括個(gè)人壽險(xiǎn)、團(tuán)體壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、年金、投資連接險(xiǎn)等，具有分類 業(yè)務(wù)管理，或特征處理要求的功能組件。良好客戶管理應(yīng)能夠涵蓋客戶之間關(guān)聯(lián)信息、銷售特性信息、價(jià)值特征信息，從而能夠?yàn)閭€(gè)性化服務(wù)提供支持。 ? 公共服務(wù)層 公共服務(wù)層的功能組件是核心業(yè)務(wù)應(yīng)用中，技術(shù)特點(diǎn)或功能特點(diǎn)相對(duì)獨(dú)立的模塊，也可以是獨(dú)立子系統(tǒng)。 分類業(yè)務(wù)組件主要有 個(gè)人壽險(xiǎn)、團(tuán)體壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)，以及未來業(yè)務(wù)發(fā)展后的分類業(yè)務(wù)組件可能還有的投資連接險(xiǎn)。團(tuán)體業(yè)務(wù)處理的靈活性要求比較強(qiáng)，包括核保、給付、服務(wù)等處理流程，以及保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金額都可以根據(jù)保單約定處理。 ? 保全 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 24 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 續(xù)保保費(fèi)通知 續(xù)保保費(fèi)征 收 保單變更 失效 /復(fù)效 部分退保 增加成員 減保 保單貸款 轉(zhuǎn)換基金 產(chǎn)品轉(zhuǎn)移 支付 帳戶轉(zhuǎn)移 保單遷移 分紅分配 帳戶余額結(jié)算 其它 ? 理賠 報(bào)案 立案 勘核 理算 – 賠付 理算－保單處理，包括終止、保費(fèi)變化、保額變化、拒賠 結(jié)案 ? 給付：年金給付管理等。 基礎(chǔ)服務(wù)組件設(shè)計(jì) 基礎(chǔ)服務(wù)組件包括業(yè)務(wù)規(guī)則、產(chǎn)品、角色等配置管理，流程支持功能的實(shí)現(xiàn)，以及信息計(jì)算處理與管理。 ? 權(quán)限管理 用戶和角色、等級(jí) 許可和權(quán)限等級(jí)對(duì)于每個(gè)功能的根據(jù)角色的劃分 地區(qū)權(quán)限 人員和組織的權(quán)限 工作組的權(quán)限 操作登錄時(shí)間和地點(diǎn) 操作登出的時(shí)間和地點(diǎn) 操作訪 問的模塊 修改的數(shù)據(jù)，修改前后的數(shù)值 公共服務(wù)組件設(shè)計(jì) 公共服務(wù)組件是支持核心業(yè)務(wù)運(yùn)營，同時(shí)，又可以為其他業(yè)務(wù)應(yīng)用共享使用的服務(wù)組件。 單證管理與打印應(yīng)能支持集約管理下的單證物流管理，包括單證登記、出入庫 、核銷、調(diào)閱等。 集成服務(wù)組件設(shè)計(jì) 集成服務(wù)組件處理系統(tǒng)與其他應(yīng)用或渠道的連接和數(shù)據(jù)交換。多層結(jié)構(gòu)包括在核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的物理結(jié)構(gòu)上采用多層結(jié)構(gòu)和在應(yīng)用邏輯上采用多層結(jié)構(gòu)。 物理結(jié)構(gòu) 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用物理結(jié)構(gòu)上的層次結(jié)構(gòu)包括用戶端連接層、業(yè)務(wù)處理層和數(shù)據(jù)管理層。 業(yè)務(wù)處理層主要運(yùn)行 業(yè)務(wù)處理邏輯，包括運(yùn)行各種應(yīng)用功能組件，處理應(yīng)用集成與接口等。 應(yīng)用邏輯的層次結(jié)構(gòu)主要是在應(yīng)用總體功能結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)上采用服務(wù)層次設(shè)計(jì)，是反映應(yīng)用內(nèi)部技術(shù)設(shè)計(jì)的邏輯層次關(guān)系，以提高應(yīng)用共享設(shè)計(jì)水平，提升應(yīng)用適應(yīng)性，便于應(yīng)用維護(hù)。 業(yè)務(wù)事件可以是投保、交費(fèi)、變更、理賠等客戶服務(wù)請(qǐng)求，也可以是數(shù)據(jù)錄入、核保、出單、收付費(fèi)、給付、勘核、理算等業(yè)務(wù)處理請(qǐng)求。 ? 提升應(yīng)用的可維護(hù)性； 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 33 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 采用業(yè)務(wù)流程驅(qū)動(dòng)設(shè)計(jì)的核心業(yè)務(wù)應(yīng)用，其應(yīng)用的結(jié)構(gòu) 、處理流程、組件功能具有清晰的業(yè)務(wù)內(nèi)涵，對(duì)應(yīng)完整的業(yè)務(wù)需求，從而方便技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員根據(jù)應(yīng)用要求進(jìn)行系統(tǒng)優(yōu)化、完善