【正文】 ? 提升應(yīng)用的可維護(hù)性； 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 33 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 采用業(yè)務(wù)流程驅(qū)動(dòng)設(shè)計(jì)的核心業(yè)務(wù)應(yīng)用，其應(yīng)用的結(jié)構(gòu) 、處理流程、組件功能具有清晰的業(yè)務(wù)內(nèi)涵，對應(yīng)完整的業(yè)務(wù)需求，從而方便技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員根據(jù)應(yīng)用要求進(jìn)行系統(tǒng)優(yōu)化、完善。 應(yīng)用邏輯的層次結(jié)構(gòu)主要是在應(yīng)用總體功能結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)上采用服務(wù)層次設(shè)計(jì)，是反映應(yīng)用內(nèi)部技術(shù)設(shè)計(jì)的邏輯層次關(guān)系，以提高應(yīng)用共享設(shè)計(jì)水平，提升應(yīng)用適應(yīng)性，便于應(yīng)用維護(hù)。 物理結(jié)構(gòu) 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用物理結(jié)構(gòu)上的層次結(jié)構(gòu)包括用戶端連接層、業(yè)務(wù)處理層和數(shù)據(jù)管理層。 集成服務(wù)組件設(shè)計(jì) 集成服務(wù)組件處理系統(tǒng)與其他應(yīng)用或渠道的連接和數(shù)據(jù)交換。 ? 權(quán)限管理 用戶和角色、等級 許可和權(quán)限等級對于每個(gè)功能的根據(jù)角色的劃分 地區(qū)權(quán)限 人員和組織的權(quán)限 工作組的權(quán)限 操作登錄時(shí)間和地點(diǎn) 操作登出的時(shí)間和地點(diǎn) 操作訪 問的模塊 修改的數(shù)據(jù)，修改前后的數(shù)值 公共服務(wù)組件設(shè)計(jì) 公共服務(wù)組件是支持核心業(yè)務(wù)運(yùn)營，同時(shí)，又可以為其他業(yè)務(wù)應(yīng)用共享使用的服務(wù)組件。 ? 保全 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 24 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 續(xù)保保費(fèi)通知 續(xù)保保費(fèi)征 收 保單變更 失效 /復(fù)效 部分退保 增加成員 減保 保單貸款 轉(zhuǎn)換基金 產(chǎn)品轉(zhuǎn)移 支付 帳戶轉(zhuǎn)移 保單遷移 分紅分配 帳戶余額結(jié)算 其它 ? 理賠 報(bào)案 立案 勘核 理算 – 賠付 理算－保單處理，包括終止、保費(fèi)變化、保額變化、拒賠 結(jié)案 ? 給付：年金給付管理等。 分類業(yè)務(wù)組件主要有 個(gè)人壽險(xiǎn)、團(tuán)體壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)，以及未來業(yè)務(wù)發(fā)展后的分類業(yè)務(wù)組件可能還有的投資連接險(xiǎn)。良好客戶管理應(yīng)能夠涵蓋客戶之間關(guān)聯(lián)信息、銷售特性信息、價(jià)值特征信息，從而能夠?yàn)閭€(gè)性化服務(wù)提供支持。 顯然，采用獨(dú)立設(shè)計(jì)的方式同樣也是為了適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展變化，提高核心業(yè)務(wù)應(yīng)用維護(hù)能力。 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 17 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 應(yīng)用設(shè)計(jì) 分類業(yè)務(wù)設(shè)計(jì) 分類業(yè)務(wù)規(guī)劃概述 根據(jù)對現(xiàn)有中國人壽現(xiàn)有產(chǎn)品的分析和對產(chǎn) 品發(fā)展的展望，中國人壽業(yè)務(wù)產(chǎn)品范圍主要包括： ? 個(gè)人壽險(xiǎn) 傳統(tǒng)個(gè)人壽險(xiǎn) 養(yǎng)老金 ? 團(tuán)體壽險(xiǎn) 傳統(tǒng)團(tuán)體壽險(xiǎn) ? 健康險(xiǎn) 團(tuán)體醫(yī)療 個(gè)人醫(yī)療 意外險(xiǎn) 年金 ? 投資連接險(xiǎn) 中國人壽目前的主要業(yè)務(wù)類別可分為個(gè)人壽險(xiǎn)、團(tuán)體壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、年金、投資連接險(xiǎn)。 為基礎(chǔ)組件提供完整的、前瞻性技術(shù)設(shè)計(jì)，使得基礎(chǔ)組件能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展要求，具有很好的穩(wěn)定性，將會(huì)對核心業(yè)務(wù)應(yīng)用乃至其他業(yè)務(wù)應(yīng)用的規(guī)劃起到重要的支持作用。 因此，核心業(yè)務(wù)應(yīng)用在結(jié)構(gòu)及功能設(shè)計(jì)上的靈活性主要包括： ? 應(yīng)用結(jié)構(gòu)組織完整，層次清晰，定義明確，便于應(yīng)用模塊之間以及應(yīng)用之間集成； ? 模塊組織設(shè)計(jì)符合保險(xiǎn)價(jià)值鏈總體要求，從而在具體業(yè)務(wù)流程發(fā)生調(diào)整變化時(shí)，能保證總體系統(tǒng)結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定； ? 支持快速的應(yīng)用設(shè)計(jì)、維護(hù)和部署； 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 15 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 ? 應(yīng)用的總體規(guī)劃滿足業(yè)務(wù)分類管理的要求； ? 具有一定的應(yīng)用配置管理能力。 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用基礎(chǔ)功能概述產(chǎn)品管理主要是為系統(tǒng)提供完整險(xiǎn)種數(shù)據(jù)包括業(yè)務(wù)規(guī)則信息的定義與維護(hù)：? 個(gè)人壽險(xiǎn)? 團(tuán)體壽險(xiǎn)? 健康險(xiǎn)? 投資連接險(xiǎn) 產(chǎn)品定義、配置 產(chǎn)品費(fèi)率管理 產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)則 1在核心業(yè)務(wù)處理流程中進(jìn)行的原始資料的掃描和影像管理：? 影像掃描處理? 影像存儲(chǔ)與管理? 影像索引管理? 影像集成調(diào)用接口2單證和打印管理包括投保單、證明材料等原始單證管理，也包含保單、批單等系統(tǒng)單證的打印管理：? 單證登記? 單證應(yīng)用管理? 單證核銷? 單證出入庫管理? 打印單證模板管理? 單證打印管理3核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的報(bào)表模塊僅支持在日常業(yè)務(wù)處理過程中，對業(yè)務(wù)原始信息數(shù)據(jù)進(jìn)行的直接分類匯總：? 業(yè)務(wù)處理統(tǒng)計(jì)? 業(yè)務(wù)日結(jié)? 主要業(yè)務(wù)分類匯總? 主要業(yè)務(wù)處理狀況匯總4核心業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)不提供財(cái)務(wù)管理功能，只為財(cái)務(wù)管理提供數(shù)據(jù)交換支持：? 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)生成? 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分類交換接口5L e v e l 2 p r o c e s s : C o r e B u s i n e s s S y s t e mL e v e l 2 p r o c e s s : C o r e B u s i n e s s S y s t e m 圖 22核心業(yè)務(wù)應(yīng)用基礎(chǔ)功能 概述 相關(guān)集成要求 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的應(yīng)用范圍涵蓋大，涉及的系統(tǒng)多。由于單證模板應(yīng)用管理、單證的分布打印等在功能、設(shè)備和資金方需求面較大，可以獨(dú)立形成一個(gè)子應(yīng)用。 ? 建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，定義接口標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范系統(tǒng)間接口。 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃的核心業(yè)務(wù)應(yīng)用高端設(shè)計(jì)的目標(biāo)是， 根據(jù) IT 規(guī)劃的主要戰(zhàn)略要求，結(jié)合核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的現(xiàn)狀和未來發(fā)展期望，提出明確的應(yīng)用要求： ? 提出核心業(yè)務(wù)應(yīng)用設(shè)計(jì)的原則 ? 提出核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的設(shè)計(jì)，包括： 分類業(yè)務(wù)設(shè)計(jì) 總體設(shè)計(jì) 技術(shù)設(shè)計(jì) ? 實(shí)施規(guī)劃： 策略 方法 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 9 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 現(xiàn)狀 中國人壽總公司的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)（ CBPS）從 1997 投入使用開始，一直支持著人壽的業(yè)務(wù) 運(yùn)行。任何個(gè)人、機(jī)構(gòu)未經(jīng) 中國惠普有限公司咨詢與集成事業(yè)部和中國人壽共同的書面授權(quán)許可，不得復(fù)制或引用本文件的任何片斷，無論通過電子形式或非電子形式。 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 8 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 2 目標(biāo)與范圍 背景 概述 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用是保險(xiǎn)價(jià)值鏈的核心環(huán)節(jié)，為中國人壽個(gè)人壽險(xiǎn)、團(tuán)體壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、年金、投資連接險(xiǎn)產(chǎn)品提供契約核保、保全、理賠、給付等業(yè)務(wù)運(yùn)營和業(yè)務(wù)管理提供重要支持。通過調(diào)研，總結(jié)出中國人壽對未來核心業(yè)務(wù)應(yīng)用建設(shè)的期望如下： ? 系統(tǒng)應(yīng)該具有相當(dāng)?shù)撵`活性，以適應(yīng)中國人壽各地業(yè)務(wù)狀況，以及未來業(yè)務(wù)發(fā)展的要求。 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 11 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 核心業(yè)務(wù)范圍 范圍 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用范圍定義為業(yè)務(wù)運(yùn)營中主要處理流程，直接支持處理流程的基礎(chǔ)系統(tǒng)功能和接口，以及所涉及的關(guān)鍵信息數(shù)據(jù)： ? 主要業(yè)務(wù)運(yùn)營處理功能：主要設(shè)計(jì)個(gè)人壽險(xiǎn)、團(tuán)體壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、年金、投資連接險(xiǎn)的承保核保，保全，理賠，給付等業(yè)務(wù)處理； ? 主要系統(tǒng)功能：單證與打印管理、收付費(fèi)管理、銷售支持與管理、影像接口、財(cái)務(wù)接口、基礎(chǔ)報(bào)表； ? 基礎(chǔ)支持：客戶管理、保單信息、產(chǎn)品管理、權(quán)限管理； ? 集成：應(yīng)用集成、渠道集成。在核心業(yè)務(wù)應(yīng)用中的為銷售渠道管理和傭金 手續(xù)費(fèi)管理提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和集成功能。 (參見《應(yīng)用架構(gòu)設(shè)計(jì)報(bào)告》 )。 為適應(yīng)未來業(yè)務(wù)流程變化的要求，核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的流程設(shè)計(jì)應(yīng)具有以下特點(diǎn)： ? 支持按照業(yè)務(wù)流程需求定義、組織應(yīng)用流程； ? 支持快速的應(yīng)用流程定義、設(shè)計(jì)、修改、維 護(hù)； ? 實(shí)現(xiàn)應(yīng)用流程的業(yè)務(wù)事件驅(qū)動(dòng)； ? 應(yīng)用功能、模塊與流程的完整集成。 支持開放標(biāo)準(zhǔn) 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用具有涉及業(yè)務(wù)部門多，功能復(fù)雜，技術(shù)環(huán)節(jié)多，投資大，開發(fā)周期長的特點(diǎn)。 ? 獨(dú)立設(shè)計(jì)主體分類業(yè)務(wù)處理模塊 對核心業(yè)務(wù)的主體分類業(yè)務(wù)流程，如個(gè)人壽險(xiǎn)、團(tuán)體壽險(xiǎn)、投資連接險(xiǎn)的業(yè)務(wù)處理流程，由于其處理操作、管理對象有較大不同， 可以 采用相對 獨(dú)立的模塊設(shè)計(jì)，以便于應(yīng)用維護(hù)。 運(yùn)營支持服務(wù)組件：主要是保險(xiǎn)的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)處理流程，如契約、保全、理賠、再保險(xiǎn)、給付等。通常這些模塊或子系統(tǒng)可以為其他應(yīng)用共享使用，主要包括： 報(bào)表管理； 影像管理； 單證與打印； 收付費(fèi)； 銷售支持與管理。 投資連接險(xiǎn)在作為壽險(xiǎn)保障方面的契約、核保、保全等流程處理上同團(tuán)體壽險(xiǎn)和個(gè)人壽險(xiǎn)基本一致，主要在帳戶管理和理財(cái)服務(wù)上會(huì)有所不同。 基礎(chǔ)服務(wù)組件的主要功能要求包括： ? 客戶管理 統(tǒng)一個(gè)人 /公司 /實(shí)體的角色，例如保單持有人、投保人等； 參數(shù)化客戶的角色，例如保單持有人、保費(fèi)支付者、投保人、渠道、受益人； 支持客戶間關(guān)連關(guān)系； 歷史變更記錄； 支持同時(shí)按不同的特性進(jìn)行多客戶檢索； 支持客戶保費(fèi)、投保額、理賠記錄； 支持有關(guān)客戶的其他記錄，供有關(guān)渠道或呼叫中心等模塊使用。 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 27 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 ? 報(bào)表 報(bào)表定義； 報(bào)表數(shù)據(jù)接口處理； 法定報(bào)表處理； 通用業(yè)務(wù)報(bào)表處理； 報(bào)表維護(hù)等。 應(yīng)用的物理層次結(jié)構(gòu)是提供基礎(chǔ)環(huán)境的層次結(jié)構(gòu)，對應(yīng)于應(yīng)用架構(gòu)總體模型的交互層、應(yīng)用系統(tǒng)層和應(yīng)用基礎(chǔ)架構(gòu)層。 ? 數(shù)據(jù)管理層： 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 30 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 在數(shù)據(jù)管理層主要運(yùn)行訪問數(shù)據(jù)的代碼和邏輯，以及對數(shù)據(jù)包括文件、數(shù)據(jù)庫、 IPC、其它服務(wù)等進(jìn)行的管理。 中國人壽 IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 核心業(yè)務(wù) 應(yīng)用 高端設(shè)計(jì)報(bào)告 FocusPM? Page 32 of 43 Templat e (6/30Apr2020) Project Document I d 63b109eb0ac3d42e70e00c4b409c9d6b Last print ed 25Jun20 16:11 業(yè)務(wù)流程驅(qū)動(dòng)集成開放環(huán)境示意圖 圖 37業(yè)務(wù)流程驅(qū)動(dòng)集成開放環(huán)境示意圖 特點(diǎn) 采用業(yè)務(wù)流程驅(qū)動(dòng)設(shè)計(jì)中國人壽核心業(yè)務(wù)應(yīng)用將促進(jìn)技術(shù)設(shè)計(jì)與業(yè)務(wù) 需求融合，提升應(yīng)用的適應(yīng)性： ? 促進(jìn)業(yè)務(wù)理解，提升應(yīng)用設(shè)計(jì)： 業(yè)務(wù)流程驅(qū)動(dòng)可以應(yīng)用較為明確的業(yè)務(wù)語言組織應(yīng)用設(shè)計(jì)的需求描述，從而為業(yè)務(wù)