如何才能成為一名成功的證券客戶(hù)經(jīng)理(編輯修改稿)
2025-06-20 02:00 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 。 客戶(hù)經(jīng)理提供了前所未有的機(jī)會(huì) 客戶(hù)經(jīng)理這一職業(yè)也是為個(gè)人事業(yè)發(fā)展提供了前所未有的機(jī)會(huì)。它對(duì)于個(gè)人的天份、個(gè)性、學(xué)歷、能力等沒(méi)有特別的要求。只要肯努力，任何人都可以成為成功的客戶(hù)經(jīng)理，取得其他職業(yè)所難以提供的高收入與獨(dú)立性。 目前做客戶(hù)經(jīng)理確實(shí)會(huì)面臨各種困難，但最大的困難還是戰(zhàn)勝自己。如果你沒(méi)有去做過(guò)嘗試、沒(méi)有經(jīng)過(guò)努力的話(huà)，你就永遠(yuǎn)不知道自己是否能夠成功。相反，如果現(xiàn)在就能夠有意識(shí)地向客戶(hù)經(jīng)理方向努力的話(huà)，相對(duì)別人你就能夠獲得領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。 第 二 章 如何做好客戶(hù)經(jīng)理 怎么樣才能做好客戶(hù)經(jīng)理？你可能會(huì)說(shuō)，只要能夠?yàn)榭蛻?hù)賺錢(qián)，還怕做不好客戶(hù)經(jīng)理？此話(huà)不假。但是，有多少人能夠保證一定為客戶(hù)賺錢(qián)呢？就算賺錢(qián)，又有誰(shuí)能保證賺的錢(qián)一定比其他客戶(hù)經(jīng)理多呢？即使你能保證，甚至一直以來(lái)也確實(shí)做到了這一 點(diǎn)，又如何讓客戶(hù)相信你今后仍然能夠做到這一點(diǎn)呢？ 不能單純依賴(lài)投資分析能力 證券市場(chǎng)有其自身的規(guī)律：高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)，低風(fēng)險(xiǎn)、低回報(bào)。 專(zhuān)業(yè)的投資知識(shí)與分析能力能夠幫助我們?nèi)〉煤侠淼耐顿Y回報(bào)，但無(wú)法使我們擺脫這種規(guī)律的限制。 對(duì)于客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)，必需具備專(zhuān)業(yè)的投資理財(cái)知識(shí)與能力，以幫助客戶(hù)取得合理的投資回報(bào)。但如果期望自己能夠具有超乎尋常的投資能力，為客戶(hù)取得超乎尋常的投資回報(bào)，則是不切實(shí)際的。你只要看一下專(zhuān)業(yè)的投資基金的表現(xiàn)就可以知道，即使只是想取得與大盤(pán)相一致的投資回報(bào)，也是相當(dāng)不容易的。 (1)專(zhuān)業(yè)化是成功的關(guān)鍵 如果客戶(hù)經(jīng)理難以在投資回報(bào)上獨(dú)樹(shù)一幟的話(huà)，那又能夠憑什么來(lái)吸引客戶(hù)呢？我們的答案是：專(zhuān)業(yè)化。 所謂 “ 專(zhuān)業(yè)化 ” ，在我們看來(lái)就是： 在各方面都做得好一點(diǎn)點(diǎn)。 我們把它稱(chēng)為 “ 一點(diǎn)點(diǎn) ” 理念。雖然它聽(tīng)上去好像很簡(jiǎn)單，但如果真地能做到這一點(diǎn)的話(huà)，無(wú)論是個(gè)人還是企業(yè)，都將在自己的領(lǐng)域內(nèi)出類(lèi)拔萃。比如說(shuō)麥當(dāng)勞，我們都知道它是全球最大的連鎖快餐店。但它的食物、它的環(huán)境、它的促銷(xiāo)手段，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手都能學(xué)，也都在學(xué)，但卻始終無(wú)法取得同樣的成功。其原因就在于，麥當(dāng)勞的成功不在于它做了別人沒(méi)有做的事情，而是在于同樣的事情，它做得比別人更好。 (2)專(zhuān)業(yè)化是成功的關(guān)鍵 在當(dāng)前競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)環(huán)境下，要想推出一種獨(dú)特的服務(wù)功能，并長(zhǎng)期保持領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，是很困難的。你推出電話(huà)委托、銀證轉(zhuǎn)帳、網(wǎng)上交易，很快別人也能推出。因此，真正的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)不在于你有什么，而在于你是不是能比別人做得更好一點(diǎn)。對(duì)客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)，你無(wú)法準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)每天的股市會(huì)漲還是會(huì)跌，你無(wú)法保證推薦的股票就一定會(huì)漲，你也無(wú)法保證你就一定能夠幫客戶(hù)賺錢(qián)。沒(méi)有人能夠做到這一點(diǎn)。但是，如果你對(duì)市場(chǎng)的理解比別人更深入一點(diǎn)，決策更理智一點(diǎn)，眼光更長(zhǎng)遠(yuǎn)一點(diǎn)，對(duì)客戶(hù)更關(guān)心一點(diǎn)，與客戶(hù)的聯(lián)系更多一點(diǎn)，待人接物更有技巧一點(diǎn)，那么你就是最成 功的客戶(hù)經(jīng)理。 客戶(hù)經(jīng)理的基本素質(zhì) 可以概括為四個(gè)方面，包括： 專(zhuān)業(yè)知識(shí)、 背景知識(shí)、 個(gè)人狀態(tài)、 行動(dòng)能力。 專(zhuān)業(yè)知識(shí) 專(zhuān)業(yè)知識(shí)就是作為客戶(hù)經(jīng)理所必須掌握的基礎(chǔ)知識(shí)，是客戶(hù)經(jīng)理為客戶(hù)提供服務(wù)的依據(jù)。它的范圍基本上就是證券從業(yè)資格考試所要求掌握的內(nèi)容，包括： ?? 證券市場(chǎng)是如何運(yùn)作的； ?? 證券投資品種的種類(lèi)及
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