afp案例分析__章女士理財規(guī)劃報告書(編輯修改稿)
2025-01-16 22:14 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 目標(biāo)依照優(yōu)先級排列如下：,（二）章女士希望培養(yǎng)女兒至大學(xué)畢業(yè)，其中大學(xué)學(xué)費(fèi)為 每年1.5萬元。 女兒畢業(yè)后即退休，希望能滿足每個月1500的生活費(fèi)用， 直到80歲。,（三）假設(shè)：章女士現(xiàn)在盤出服裝店，得到15萬元。 另找一份有社保的工作。工作直到55歲退休， 她希望能運(yùn)用好25萬元（15萬元加上撫養(yǎng)費(fèi)10萬元）的 資產(chǎn)去支應(yīng)女兒大學(xué)學(xué)費(fèi)及退休金需求。,四、客戶理財目標(biāo)與風(fēng)險屬性分析,2.客戶的風(fēng)險屬性,四、客戶理財目標(biāo)與風(fēng)險屬性分析,（1）風(fēng)險承受能力,2.客戶的風(fēng)險屬性,（2）風(fēng)險承受態(tài)度,四、客戶理財目標(biāo)與風(fēng)險屬性分析,2.客戶的風(fēng)險屬性,（3）風(fēng)險矩陣,四、客戶理財目標(biāo)與風(fēng)險屬性分析,續(xù)上表,2.客戶的風(fēng)險屬性,（4）根據(jù)風(fēng)險屬性的資產(chǎn)配置,四、客戶理財目標(biāo)與風(fēng)險屬性分析,2.客戶的風(fēng)險屬性,（5）資產(chǎn)配置圖,四、客戶理財目標(biāo)與風(fēng)險屬性分析,一、基本狀況介紹,二、基本假設(shè),三、家庭財務(wù)分析,,四、客戶理財目標(biāo)與風(fēng)險屬性分析,五、保險規(guī)劃,六、以生涯仿真檢驗理財目標(biāo)的可行性,七、客戶資產(chǎn)配置計劃,由于本方案為單親家庭，且有女兒的撫養(yǎng)責(zé)任，所以采用遺屬需要法規(guī)劃保額。,五、保險規(guī)劃,一、基本狀況介紹,二、基本假設(shè),三、家庭財務(wù)分析,,四、客戶理財目標(biāo)與風(fēng)險屬性分析,五、保險規(guī)劃,六、以生涯仿真檢驗理財目標(biāo)的可行性,七、客戶資產(chǎn)配置計劃,六、以生涯仿真檢驗理財目標(biāo)的
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