01理財導(dǎo)論(編輯修改稿)
2025-01-16 22:12 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 差異化 理財規(guī)劃應(yīng)同時注重開源和節(jié)流,1美元 100萬美元???,如果你 每天儲蓄1美元， 。,每天1美元，利息為10% =56年后100萬美元 每天1美元，利息為15% =40年后100萬美元 每天1美元，利息為20% =32年后100萬美元,理財規(guī)劃時間差異的比較,思考題,理財是富人的專利嗎？,理財常見誤區(qū),沒錢理財是富人的專利 沒時間時間比計劃更寶貴 過于自信自己能處理好一切 好高婺遠(yuǎn)求富心切 不能持之以恒半途而廢,窮人致富七原則, 致富第一大原則：先讓你的荷包鼓脹起來 致富第二大原則：為你的開銷做預(yù)算 致富第三大原則：利用好每一分錢 致富第四大原則：謹(jǐn)慎投資，避免錯誤 致富第五大原則：擁有自己的房子 致富第六大原則：為未來生活做準(zhǔn)備 致富第七大原則：提高你的賺錢能力,第五節(jié) 理財師考試,一、理財和理財師 二、國外的理財師認(rèn)證： AFP和CFP 三、中國的理財師認(rèn)證：ChFP,一、理財和理財師,理財 又稱個人財務(wù)策劃、個人理財、金融理財 理財師 以提供理財服務(wù)作為職業(yè)的人 專業(yè)理財人員通過明確客戶個人的理財目標(biāo)、分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合金融服務(wù),理財師的職業(yè)要求,廣博的知識面，熟悉各種理財工具 能夠制定高水平的理財方案 具備嫻熟客戶關(guān)系管理技巧 良好的職業(yè)道德及高尚的人品,2001年美國理想職業(yè)排名,理財規(guī)劃師的實際商業(yè)經(jīng)營,獨立經(jīng)營型理財師（2/3）和企業(yè)型理財師（1/3） CFP174。報酬支付形式： 手續(xù)費 傭金 顧問費,中國金融理財?shù)陌l(fā)展,1.銀行業(yè)理財發(fā)展 1996年,中信實業(yè)銀行廣州分行設(shè)立私人銀行部,提供個人財務(wù)咨詢 1997年，中國工商銀行上海分行開設(shè)理財工作室,推出理財系列服務(wù) 各大商業(yè)銀行開設(shè)個人理財中心 銀行理財產(chǎn)品創(chuàng)新 外匯理財產(chǎn)品、人民幣理財產(chǎn)品、信用卡 客戶經(jīng)理的培養(yǎng)和理財軟件系統(tǒng)的支持 銀行理財品牌創(chuàng)建 私人銀行業(yè)務(wù)興起,銀行理財品牌,2. 保險業(yè)理財發(fā)展 “顧問式行銷（Consultative Marketing）” ，保險營銷員轉(zhuǎn)型理財顧問 理財中心及理財工作室的設(shè)立 保險理財產(chǎn)品的創(chuàng)新 投資理財型壽險 投資理財型財險,3. 其他金融機(jī)構(gòu)理財業(yè)務(wù)的發(fā)展 證券:集合理財計劃
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