01理財導(dǎo)論-在線瀏覽
2025-01-16 22:12本頁面
【正文】 、支出、資產(chǎn)、負債等數(shù)據(jù)，傾聽顧客的希望、要求、目標，在相關(guān)專家協(xié)助下，為顧客進行儲蓄規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、財產(chǎn)事業(yè)繼承規(guī)劃等生活設(shè)計方案，為顧客具體實施理財規(guī)劃提供合理的建議。 在本課程中，理財師、理財策劃師、理財規(guī)劃師、金融策劃師、金融規(guī)劃師、財務(wù)策劃師、財務(wù)規(guī)劃師是同一含義。,人生各階段重要大事,接受教育、投資、購房 結(jié)婚、育兒 旅游、購車 子女教育與婚姻 醫(yī)療、養(yǎng)老、喪葬,二、理財?shù)谋匾?1. 防范各種個人風險 疾病、過早死亡、喪失勞動能力、財產(chǎn)和責任損失、失業(yè) 2. 實現(xiàn)個人和家庭財產(chǎn)的保值增值。報酬支付形式： 手續(xù)費 傭金 顧問費,中國金融理財?shù)陌l(fā)展,1.銀行業(yè)理財發(fā)展 1996年,中信實業(yè)銀行廣州分行設(shè)立私人銀行部,提供個人財務(wù)咨詢 1997年，中國工商銀行上海分行開設(shè)理財工作室,推出理財系列服務(wù) 各大商業(yè)銀行開設(shè)個人理財中心 銀行理財產(chǎn)品創(chuàng)新 外匯理財產(chǎn)品、人民幣理財產(chǎn)品、信用卡 客戶經(jīng)理的培養(yǎng)和理財軟件系統(tǒng)的支持 銀行理財品牌創(chuàng)建 私人銀行業(yè)務(wù)興起,銀行理財品牌,2. 保險業(yè)理財發(fā)展 “顧問式行銷（Consultative Marketing）” ，保險營銷員轉(zhuǎn)型理財顧問 理財中心及理財工作室的設(shè)立 保險理財產(chǎn)品的創(chuàng)新 投資理財型壽險 投資理財型財險,3. 其他金融機構(gòu)理財業(yè)務(wù)的發(fā)展 證券:集合理財計劃 信托:信托理財產(chǎn)品 2007年私募基金興起,4. 理財協(xié)會的成立 2000年，北京召開“2000中美金融論壇” ， CFP（Certified Financial Planner）的理念介紹到中國 2002年11月16日在北京召開了“2002年中美金融論壇”，籌備中國的FP資格認證體制的導(dǎo)入工作 2004年9月，中國金融理財標準委員會（FPCC）正式成立 2006年，F(xiàn)PSCC接受國際CFP組織授權(quán)，推廣CFP,5. 媒體對理財理念和知識的宣傳 專業(yè)理財媒體成立，如《理財周刊》 眾多報紙和網(wǎng)站出現(xiàn)理財頻道和專欄 電視和電臺的理財節(jié)目日益增多 http://www.jinku.com/ （金庫網(wǎng)，專業(yè)理財網(wǎng)站） 2003年12月，上海舉辦第一屆理財博覽會,6. 理財職業(yè)資格認證出現(xiàn) 金融理財標準委員會(FPSCC)，2003 AFP (Associate Financial Pla
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