個人理財課件第一章個人理財導論(編輯修改稿)
2025-01-16 22:14 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 業(yè),2．出于以下目的的資本積累 應付突發(fā)事件 家庭目的 教育需要 一般性投資組合 3．提供退休后的收入,4．減輕稅收負擔 在整個壽命期內(nèi) 在死亡時 5．為繼承人作準備 6．投資管理和財產(chǎn)管理 理財目標決定理財規(guī)劃的內(nèi)容,理財目標的制定原則,符合家庭發(fā)展狀況—人生階段 注意短、中、長期目標的兼顧和協(xié)調(diào) 確定優(yōu)先順序 考慮外部經(jīng)濟環(huán)境Inflation 明確清晰,一萬元資產(chǎn)購買力變化,專欄：世界經(jīng)濟史上最嚴重的通貨膨脹,思考題,理財目標和理財愿望的區(qū)別？,Example,三年后花10萬元買POLO轎車 28歲準備好10萬元首付款買房 30歲存夠20萬元結(jié)婚 50歲退休時，有100萬元現(xiàn)金，房貸還清 小孩大學畢業(yè)時，準備50萬元去英國留學 今年圣誕花2萬元去澳洲旅游 每月收入的10%，投入證券投資基金,理財目標的要素 用貨幣來表示和計算 有明確的時間限制,五、理財規(guī)劃的內(nèi)容——總體,生涯規(guī)劃,理財規(guī)劃,財富積累 財富保障 財富分配,開源 節(jié)流,,投資規(guī)劃,職業(yè)規(guī)劃,生活規(guī)劃,稅務規(guī)劃,風險管理規(guī)劃,婚姻規(guī)劃,遺產(chǎn)規(guī)劃,保險規(guī)劃 投資規(guī)劃 退休規(guī)劃 稅務規(guī)劃 遺產(chǎn)規(guī)劃 ——國際CFP理事會,六、理財策劃步驟——CFP Council,建立與客戶 的服務關(guān)系,收
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1