個(gè)人理財(cái)課件第一章個(gè)人理財(cái)導(dǎo)論(編輯修改稿)
2025-01-16 22:14 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 業(yè),2．出于以下目的的資本積累 應(yīng)付突發(fā)事件 家庭目的 教育需要 一般性投資組合 3．提供退休后的收入,4．減輕稅收負(fù)擔(dān) 在整個(gè)壽命期內(nèi) 在死亡時(shí) 5．為繼承人作準(zhǔn)備 6．投資管理和財(cái)產(chǎn)管理 理財(cái)目標(biāo)決定理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容,理財(cái)目標(biāo)的制定原則,符合家庭發(fā)展?fàn)顩r—人生階段 注意短、中、長(zhǎng)期目標(biāo)的兼顧和協(xié)調(diào) 確定優(yōu)先順序 考慮外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境Inflation 明確清晰,一萬(wàn)元資產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)力變化,專(zhuān)欄：世界經(jīng)濟(jì)史上最嚴(yán)重的通貨膨脹,思考題,理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)愿望的區(qū)別？,Example,三年后花10萬(wàn)元買(mǎi)POLO轎車(chē) 28歲準(zhǔn)備好10萬(wàn)元首付款買(mǎi)房 30歲存夠20萬(wàn)元結(jié)婚 50歲退休時(shí)，有100萬(wàn)元現(xiàn)金，房貸還清 小孩大學(xué)畢業(yè)時(shí)，準(zhǔn)備50萬(wàn)元去英國(guó)留學(xué) 今年圣誕花2萬(wàn)元去澳洲旅游 每月收入的10%，投入證券投資基金,理財(cái)目標(biāo)的要素 用貨幣來(lái)表示和計(jì)算 有明確的時(shí)間限制,五、理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容——總體,生涯規(guī)劃,理財(cái)規(guī)劃,財(cái)富積累 財(cái)富保障 財(cái)富分配,開(kāi)源 節(jié)流,,投資規(guī)劃,職業(yè)規(guī)劃,生活規(guī)劃,稅務(wù)規(guī)劃,風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃,婚姻規(guī)劃,遺產(chǎn)規(guī)劃,保險(xiǎn)規(guī)劃 投資規(guī)劃 退休規(guī)劃 稅務(wù)規(guī)劃 遺產(chǎn)規(guī)劃 ——國(guó)際CFP理事會(huì),六、理財(cái)策劃步驟——CFP Council,建立與客戶 的服務(wù)關(guān)系,收
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