基礎(chǔ)第一章理財規(guī)劃基礎(chǔ)(編輯修改稿)
2025-06-20 01:38 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ⑶ 財務(wù)安全、財務(wù)自由和個人或家庭收入之間的關(guān)系 ①已知： 收入 投資收入 工薪類收入； 支出：各項支出。 ②圖解： （一定要會分析） L：工薪類收入； C：支出； I： 投資類收入； T：總收入； A：財務(wù)安全臨界點； B：財務(wù)自由臨界點。 時間 貨幣 L C T I A B 總收入、工薪類收入、投資收入與支出 ⒊ 理財規(guī)劃的具體目標(biāo) 四、理財規(guī)劃的原則（ 重點 ） 理財規(guī)劃具體目標(biāo) 必要的資產(chǎn)流動性 合理的消費支出 實現(xiàn)教育期望 完備的風(fēng)險保障 積累財富 合理的納稅安排 安享晚年 有效的財產(chǎn)分配與傳承 理財規(guī)劃的原則 整體規(guī)劃 提早規(guī)劃 現(xiàn)金保障優(yōu)先 風(fēng)險管理優(yōu)于追求收益 消費、投資與收入相匹配 家庭類型和理財策略相匹配 日常生活覆蓋儲備 意外現(xiàn)金儲備 第二節(jié) 理財規(guī)劃的內(nèi)容、工具與流程 一、生命周期理論與家庭模型概述（ 重點 、難點） ⒈生命周期理論 生命周期 青年期 中年期 老年期 單身期 家庭與事業(yè)形成期 家庭與事業(yè)成長期 退休前期 退休期 ⑴ 單身期： ①進(jìn)入工作到結(jié)婚， 2－ 8年，
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